m******t
发帖数: 4077 | 1 怎么计算几年以后3.375的能在利息上省下这些credit？ | b*d
发帖数: 9308 | 2 根据你的贷款额,来算一下每个月3.5%和3.375%的payment差多少钱,然后在几年内可以
用3.5%的credit来break even.
【在 m******t 的大作中提到】
: 怎么计算几年以后3.375的能在利息上省下这些credit？
| m******t
发帖数: 4077 | 3 ok,也就是说， 对于我的情况，
3.5%和3.375%每个月差$15, 一年$180,$1300的credit差不多要7年才能追平。那假设我
不想住那么长时间的话，3.5%+credit就跟合适了，对吧？
【在 b*d 的大作中提到】
: 根据你的贷款额,来算一下每个月3.5%和3.375%的payment差多少钱,然后在几年内可以
: 用3.5%的credit来break even.
| b********2
发帖数: 5191 | 4 是这样的.
【在 m******t 的大作中提到】
: ok,也就是说， 对于我的情况，
: 3.5%和3.375%每个月差$15, 一年$180,$1300的credit差不多要7年才能追平。那假设我
: 不想住那么长时间的话，3.5%+credit就跟合适了，对吧？
| b*d
发帖数: 9308 | 5 没有错 :)
【在 m******t 的大作中提到】
: ok,也就是说， 对于我的情况，
: 3.5%和3.375%每个月差$15, 一年$180,$1300的credit差不多要7年才能追平。那假设我
: 不想住那么长时间的话，3.5%+credit就跟合适了，对吧？
| f*********s
发帖数: 1881 | 6 不仅仅如此，假如你refi的话，这个买点的钱就废了
【在 m******t 的大作中提到】
: ok,也就是说， 对于我的情况，
: 3.5%和3.375%每个月差$15, 一年$180,$1300的credit差不多要7年才能追平。那假设我
: 不想住那么长时间的话，3.5%+credit就跟合适了，对吧？
| g*q
发帖数: 26623 | 7 这个跟你实际payout的时间有关.
我算过一次,差0.125%利率,credit大约是贷款额的0.7%,30年fixed,如果15-16年的时候
refinance/卖房,之前完全按monthly payment付款,那么两者持平(拿到的几千块credit
相当于按3%左右利率申请了额外的几千块贷款).如果更快refinance/付清,拿credit划
算;更晚付清,拿低利率划算(按期付满30年,拿的credit可以相当于申请了10%利率的30
年期额外贷款).
如果credit更多,可能就是>20年付清才持平. | o*****p
发帖数: 5952 | 8 是，而且你可能还会refi.
【在 m******t 的大作中提到】
: ok,也就是说， 对于我的情况，
: 3.5%和3.375%每个月差$15, 一年$180,$1300的credit差不多要7年才能追平。那假设我
: 不想住那么长时间的话，3.5%+credit就跟合适了，对吧？
| f****i
发帖数: 20252 | 9 这么差的rate当然是no cost了
【在 m******t 的大作中提到】
: 怎么计算几年以后3.375的能在利息上省下这些credit？
| l****g
发帖数: 1320 | | s****h
发帖数: 3979 | 11 觉得他/她说反了。
本意应该是这么差的rate，以后refi的可能性大
当然是卖（不是买）点，拿credit好。
【在 f****i 的大作中提到】
: 这么差的rate当然是no cost了
| g*q
发帖数: 26623 | 12 其实不是太差了.这个月的market就这样,如果条件差一点的话(绿卡,LTV,等等)
【在 f****i 的大作中提到】
: 这么差的rate当然是no cost了
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