d***u
发帖数: 84 | 1 我老婆去年2018没有contribute traditional ira，一直等到现在才contribute 5500$
，然后等待了几天，全部convert到了roth ira，也就是常见的backdoor roth ira
但是我现在用turbotax报税发现了问题。
因为还没有拿到我老婆的1099r，所以不知道要怎么填写
1. gross distribution
2. taxable amount
3. for traditional ira in 2018, how much you contribute between 1/1/2019 and
4/15/2019
我理解是全部都要填$5500，但是最后发现需要多交1k多的税
我之前用了几次backdoor，都不需要多交税的。
难道是因为在19年才contribute traditional ira for 2018然后convert to roth ira
造成要多交税？
那请问有什么解决办法呢？ |
F*********u
发帖数: 12190 | 2 你2018年没有做conversion所以不会收到1099-r
你明年会收到针对今年conversion的1099-r
因为conversion实质上是一种distribution
有conversion才会收到1099-r
关于8606
line 1是5500
line 2如果这是你第一年存traditional ira那应该是0
line 3是5500
然后直接到14行填5500
turbotax我就不清楚了 但是因为去年没做conversion
所以你说的1 2应该都是0
3你填5500 这样试试
5500$
and
【在 d***u 的大作中提到】
: 我老婆去年2018没有contribute traditional ira，一直等到现在才contribute 5500$
: ，然后等待了几天，全部convert到了roth ira，也就是常见的backdoor roth ira
: 但是我现在用turbotax报税发现了问题。
: 因为还没有拿到我老婆的1099r，所以不知道要怎么填写
: 1. gross distribution
: 2. taxable amount
: 3. for traditional ira in 2018, how much you contribute between 1/1/2019 and
: 4/15/2019
: 我理解是全部都要填$5500，但是最后发现需要多交1k多的税
: 我之前用了几次backdoor，都不需要多交税的。
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g******7
发帖数: 1433 | 3 搭车问一下，我的我的涉及到recharacterize和有earning：
我2018年4月15号前发现2017和2018的Roth IRA 5500都不能放（已经都放了）, 于是把
2017的5500 于2018 recharacterize到TIRA后马上convert回Roth IRA（有1698左右的
earning 5500+1698=7198）
2018年多放的5500于2019年recharacterize到TIRA后马上convert回Roth IRA，整整
5500没变。
现在不知道8606表怎么填. 看了半天instruction，觉得还是很晕。
这是我填的2017的8606表：
只有Part I:
1： 5500
2： 0
3： 5500
4： 0
14：5500
其他都是零。
2018（2019年今年报）的我一直以为应该要给那1698的earning交税，但填的8606表貌
似不
对：
1. 5500
2. 5500
3. 11000
4. 0
5. 11000
6. 0
7. 0
8. 7198
9. 7198
10. 1
11. 7198
12. 0
13. 7198
14. 3802
15. 0
16. 7198
17. 7198（
18. 0
结果是0？
原帖在这：
http://www.mitbbs.com/article_t0/TAX/31397471.html
包子谢！
【在 F*********u 的大作中提到】
: 你2018年没有做conversion所以不会收到1099-r
: 你明年会收到针对今年conversion的1099-r
: 因为conversion实质上是一种distribution
: 有conversion才会收到1099-r
: 关于8606
: line 1是5500
: line 2如果这是你第一年存traditional ira那应该是0
: line 3是5500
: 然后直接到14行填5500
: turbotax我就不清楚了 但是因为去年没做conversion
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d***u
发帖数: 84 | 4 非常感谢FranklinDou大神的回复
我也做了一些homework，结合你的解释，
目前整个情况是
No contribution to roth ira in year 2017 and 2018，但是之前有存一些roth ira
with after-tax money only
traditional ira一直都是0，直到2019年3月contribute $5500 after-tax money for
year 2018
From roth ira year-end statement for 2018, as of the end of year 2018
2018 contributions $0.00
2018 distributions 0.00
total value of roth ira，say 10k
所以我的理解是，contribution和distribution是分开的两件事情，因为涉及
traditional ira和roth ira，因此要分开考虑
| contribution | distribution |
traditional ira | $5500 (for sure) | 0 (no 1099-r 2018)? |
roth ira | 0? | 0 (for sure) |
for traditional ira
for year 2018年，contribute 5500$ to traditional ira with after-tax money
between 1/1/2019 and 4/15/2019 for year 2018
这个数字在traditional ira section里面填写，因为用的after-tax money，所以non-
deductible的
关于这一部分non-deductible的钱，使用backdoor conversion to roth ira是tax
free的？
接下来，year 2018 traditional ira distribution is $0，因为没有做conversion
to roth ira in year 2018？
for roth ira
因为没有在2018年做conversion，所以不会收到1099-r for 2018
所以，roth ira contribution for 2018 year is also 0$?
但是在2019年，因为做了conversion to roth ira，在conversion的时候，需要缴税
但是税的具体数额，需要根据2019年的1099-r？
不知道我的理解对不对，我晚上回去再重新填一下turbotax
【在 F*********u 的大作中提到】
: 你2018年没有做conversion所以不会收到1099-r
: 你明年会收到针对今年conversion的1099-r
: 因为conversion实质上是一种distribution
: 有conversion才会收到1099-r
: 关于8606
: line 1是5500
: line 2如果这是你第一年存traditional ira那应该是0
: line 3是5500
: 然后直接到14行填5500
: turbotax我就不清楚了 但是因为去年没做conversion
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d***u
发帖数: 84 | 5 涉及到recharacterization，完全是另一个topic了……
【在 g******7 的大作中提到】
: 搭车问一下，我的我的涉及到recharacterize和有earning：
: 我2018年4月15号前发现2017和2018的Roth IRA 5500都不能放（已经都放了）, 于是把
: 2017的5500 于2018 recharacterize到TIRA后马上convert回Roth IRA（有1698左右的
: earning 5500+1698=7198）
: 2018年多放的5500于2019年recharacterize到TIRA后马上convert回Roth IRA，整整
: 5500没变。
: 现在不知道8606表怎么填. 看了半天instruction，觉得还是很晕。
: 这是我填的2017的8606表：
: 只有Part I:
: 1： 5500
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f*******n
发帖数: 12623 | 6 你contribute了5500税后的钱到Traditional IRA，算是2018年的contribution。你
2018年的Traditional IRA basis（税后的数量）就是5500。你的conversion是2019年
的；报2019年税的时候，你输入5500的basis，跟着convert了5500，就不会有税。
ira
for
【在 d***u 的大作中提到】
: 非常感谢FranklinDou大神的回复
: 我也做了一些homework，结合你的解释，
: 目前整个情况是
: No contribution to roth ira in year 2017 and 2018，但是之前有存一些roth ira
: with after-tax money only
: traditional ira一直都是0，直到2019年3月contribute $5500 after-tax money for
: year 2018
: From roth ira year-end statement for 2018, as of the end of year 2018
: 2018 contributions $0.00
: 2018 distributions 0.00
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d***u
发帖数: 84 | 7 非常感谢！
重新填了一下ira section
traditional ira contribution $5500
roth ira contribution $0, distribution 0
然后就正常了
【在 f*******n 的大作中提到】
: 你contribute了5500税后的钱到Traditional IRA，算是2018年的contribution。你
: 2018年的Traditional IRA basis（税后的数量）就是5500。你的conversion是2019年
: 的；报2019年税的时候，你输入5500的basis，跟着convert了5500，就不会有税。
:
: ira
: for
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w******a
发帖数: 98 | 8 这样搞太明显了，google step doctrine
【在 d***u 的大作中提到】
: 非常感谢！
: 重新填了一下ira section
: traditional ira contribution $5500
: roth ira contribution $0, distribution 0
: 然后就正常了
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