n****o
发帖数: 950 | 1 去年填2014年的税表的时候，发现2014年初及2015年初所分别投入的Roth IRA必须
rechacterize到Traditional IRA然后再convert到Roth IRA。当时转进转出，对2014年
的报税到没什么影响。
现在填2015年的税表，让Vanguard upload这些recharacterized和converted的数目后
，Turbotax把每个数字加了一遍，算成我2015年这部分有$43,000多收入(两个人)，税
一下涨了四，五千。而且说我应该Amend 2014年的tax return。
感觉是不是我有的地方填错了。因为就算2014年部分需要纠正。那2015年部分还没报呢
，也给我加出2万多来了。之后有一个部分问我2015年Tradional IRA contribution
contribution。我报上5500，税的数目回降下来了一些，但我说5500全部convert到
Roth IRA去了，结果税的数又上升到原来的数字。
想问问谁有这方面经历(验)。谢谢。 |
f*******n
发帖数: 12623 | 2 首先，不是“对2014年的报税到没什么影响”。对税没有影响，但是因为是
nondeductible Traditional IRA contribution，要填8606表part 1。如果忘了现在可
以递交，跟2015年的东西分开递交。
turbotax对nondeductible contribution/backdoor这些东西处理很复杂。你要填几个
不同的地方。我记得在收入那里天了1099-R之后你的税会上升，跟着要填另一个
deduction的地方才会降回去原来的数字。
你还要记得你是从2014年带来5500的basis的（就是税后的部分的数目）。跟着2015年
也做了5500的nondeductible contribution，所以总共有11000 basis，跟着convert
11000就应该不用交任何税。Turbotax问的关于nondeductible contribution和basis的
问题很confusing，很多时候不是问你觉得它问的。要确定回答它问的确切问题，就算
你觉得这个问题没有意义。 |
n****o
发帖数: 950 | 3 去年填2014年的税表的时候，发现2014年初及2015年初所分别投入的Roth IRA必须
rechacterize到Traditional IRA然后再convert到Roth IRA。当时转进转出，对2014年
的报税到没什么影响。
现在填2015年的税表，让Vanguard upload这些recharacterized和converted的数目后
，Turbotax把每个数字加了一遍，算成我2015年这部分有$43,000多收入(两个人)，税
一下涨了四，五千。而且说我应该Amend 2014年的tax return。
感觉是不是我有的地方填错了。因为就算2014年部分需要纠正。那2015年部分还没报呢
，也给我加出2万多来了。之后有一个部分问我2015年Tradional IRA contribution
contribution。我报上5500，税的数目回降下来了一些，但我说5500全部convert到
Roth IRA去了，结果税的数又上升到原来的数字。
想问问谁有这方面经历(验)。谢谢。 |
f*******n
发帖数: 12623 | 4 首先，不是“对2014年的报税到没什么影响”。对税没有影响，但是因为是
nondeductible Traditional IRA contribution，要填8606表part 1。如果忘了现在可
以递交，跟2015年的东西分开递交。
turbotax对nondeductible contribution/backdoor这些东西处理很复杂。你要填几个
不同的地方。我记得在收入那里天了1099-R之后你的税会上升，跟着要填另一个
deduction的地方才会降回去原来的数字。
你还要记得你是从2014年带来5500的basis的（就是税后的部分的数目）。跟着2015年
也做了5500的nondeductible contribution，所以总共有11000 basis，跟着convert
11000就应该不用交任何税。Turbotax问的关于nondeductible contribution和basis的
问题很confusing，很多时候不是问你觉得它问的。要确定回答它问的确切问题，就算
你觉得这个问题没有意义。 |
n****o
发帖数: 950 | 5 谢谢。你说的太对了，我就是被basis那一项给弄糊涂了。我14年填了8606 part 1的。
这几天忙别的事，税表一直没填，但也在网上也搜了搜。（实际上还是follow你以前给
的一个链接，在有个人的blog上得到了这方面的一些信息。）
太感谢了。几个包子奉上，不成敬意，请查收。
【在 f*******n 的大作中提到】
: 首先，不是“对2014年的报税到没什么影响”。对税没有影响，但是因为是
: nondeductible Traditional IRA contribution，要填8606表part 1。如果忘了现在可
: 以递交，跟2015年的东西分开递交。
: turbotax对nondeductible contribution/backdoor这些东西处理很复杂。你要填几个
: 不同的地方。我记得在收入那里天了1099-R之后你的税会上升，跟着要填另一个
: deduction的地方才会降回去原来的数字。
: 你还要记得你是从2014年带来5500的basis的（就是税后的部分的数目）。跟着2015年
: 也做了5500的nondeductible contribution，所以总共有11000 basis，跟着convert
: 11000就应该不用交任何税。Turbotax问的关于nondeductible contribution和basis的
: 问题很confusing，很多时候不是问你觉得它问的。要确定回答它问的确切问题，就算
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