h*********n
发帖数: 915 | 1 【 以下文字转载自 SanFrancisco 讨论区 】
发信人: heavyburden (nothing), 信区: SanFrancisco
标 题: 突然发现今年的税好像多报了
发信站: BBS 未名空间站 (Sun May 31 19:24:15 2009)
大家帮我看看？为便于计算数字做了简化。
W2总收入100，000。
利息收入500。
dividend收入700，其中qualified dividend收入500。
capital loss 3000。
Turbo Tax当时算出来的total income是 100，000 + 500 + 700 - 3000 = 98200。我
也就按这个数字填表交钱了。
但是今天才知道，qualified dividend的税率应该是15%，这个优惠税率根本没体现出
来呀。是不是我漏填什么信息的缘故？ |
l*********y
发帖数: 64 | 2 I think Turbo tax has considered the lower tax rate when it calculated your
tax. Even though you didn't see it in your total income, you should see it
in your tax.
【在 h*********n 的大作中提到】
: 【 以下文字转载自 SanFrancisco 讨论区 】
: 发信人: heavyburden (nothing), 信区: SanFrancisco
: 标 题: 突然发现今年的税好像多报了
: 发信站: BBS 未名空间站 (Sun May 31 19:24:15 2009)
: 大家帮我看看？为便于计算数字做了简化。
: W2总收入100，000。
: 利息收入500。
: dividend收入700，其中qualified dividend收入500。
: capital loss 3000。
: Turbo Tax当时算出来的total income是 100，000 + 500 + 700 - 3000 = 98200。我
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h*********n
发帖数: 915 | 3 我试着把q-dividend从500改成200，总收入和应补税款数字都没变化啊。
your
【在 l*********y 的大作中提到】
: I think Turbo tax has considered the lower tax rate when it calculated your
: tax. Even though you didn't see it in your total income, you should see it
: in your tax.
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h*********n
发帖数: 915 | 4 终于搞清楚怎么回事了。
因为我去年股票有margin interests 2000，用itemized deduction报税。
我的投资收入里，500利息，200 nq-dividend，500 q-dividend。
我选择了用500 + 200 + 500 = 1200和margin interest对冲，剩下800 margin
interests carry over到明年。所以我的q-dividend其实没有纳税。
我也可以选择用500 + 200 = 700和margin interest对冲，并为500 q-dividend按15%
纳税，剩下1300 margin interests carry over到明年，这样其实更划算。
另外方案2和方案1比，还有一个好处：收入高的话，方案1可能触发itemized
deduction的上限，使得别的qualified deduction没法用。
看来是报错了。不知道能否改回来。
【在 h*********n 的大作中提到】
: 我试着把q-dividend从500改成200，总收入和应补税款数字都没变化啊。
:
: your
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