请问roth ira excess contribution removal问题 - Money版

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Money版 - 请问roth ira excess contribution removal问题

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话题: excess话题: penalty话题: roth话题: 2013

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o*******u
发帖数: 242

最近收到roth ira broker的通知，说我的2013 contribution太多了，其实是因为把
2013年1月和4月转的钱都算到了2013年，实际上应该吧1月的钱算到2012年，因为我
2012年没有存。现在貌似有两个选项
1. 把多余的钱的earning都取出来，报一个1040X给irs。
这样是不是就不用交excess contribution的6%的penalty，但是earning要补税和额外
10%的penalty。
2. 把excess contribution留到以后。
但是我已经把2014年的roth存过了，那么2013年的excess是不是要交2013和2014两年的
各6%的penalty。如果这样做，我什么时候交penalty给irs? 如果我现在把2014年的
contribution取出来，是不是还会有什么penalty？
除了这两个办法，还有什么好方法么？
谢谢！

L**Y
发帖数: 2145

我的情况。开户有promotion。这个promotion也给算到我的contribution，所以超了。
银行给了个表退了我一半，其他的算税和罚款？

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