h***a
发帖数: 145 | 1 今年4/15前开了个traditional ira 存了2k想省点税，结果弄完才发现我们的MAGI超过
118k的limit了，所以这个就是non-deductible traditional IRA. 然后我就没管了，
后来报完税后想起来就converted to roth IRA了。我想知道：1）这个2k是算在今年
ira的5.5k contribution limit吗？2）中间这段时间（从non-deductible t-IRA to
ROTH IRA)赚到的一点小钱，这个怎么报税？
谢谢进来和回答问题热心的同学啦！ | r****m
发帖数: 1204 | 2 1) No. Rollover doesn't impact your IRA annual contribution limit.
2) Assume this is your only traditional IRA account (otherwise it will be
more complicated tax-wise), you just need to pay tax on the earning part. | b**u
发帖数: 2761 | 3 1. 你这2K算去年的5.5K额度；有的brokerage account网上在dealine(4/15?) 前直接
让你选择是算前一年的还是今年的额度；但如果你没有选，可能是默认算去年的额度，
不过最好你联系客服确认一下。
2.convert到Roth IRA的全部在明年报税会算为收入，其实你这样是double taxation了
；你的情况可以直接存roth IRA的；而你的做法是通常所说的backdoor Roth IRA，是
在收入超限以后的做法。
In 2015, the AGI phase-out range for taxpayers making contributions to a
Roth IRA is $183,000 to $193,000 for married couples filing jointly, up from
$181,000 to $191,000 in 2014. For singles and heads of household, the
income phase-out range is $116,000 to $131,000, up from $114,000 to $129,000
.....
【在 h***a 的大作中提到】
: 今年4/15前开了个traditional ira 存了2k想省点税，结果弄完才发现我们的MAGI超过
: 118k的limit了，所以这个就是non-deductible traditional IRA. 然后我就没管了，
: 后来报完税后想起来就converted to roth IRA了。我想知道：1）这个2k是算在今年
: ira的5.5k contribution limit吗？2）中间这段时间（从non-deductible t-IRA to
: ROTH IRA)赚到的一点小钱，这个怎么报税？
: 谢谢进来和回答问题热心的同学啦！
| h***a
发帖数: 145 | 4 Thanks for your answer.
Have a great day.
【在 r****m 的大作中提到】
: 1) No. Rollover doesn't impact your IRA annual contribution limit.
: 2) Assume this is your only traditional IRA account (otherwise it will be
: more complicated tax-wise), you just need to pay tax on the earning part.
| h***a
发帖数: 145 | 5 非常感谢。
觉得double tax 貌似有点不合理 我再研究下。我觉得可能赚到的钱需要tax 但本金应
该不需要再收tax了吧。
from
000
【在 b**u 的大作中提到】
: 1. 你这2K算去年的5.5K额度；有的brokerage account网上在dealine(4/15?) 前直接
: 让你选择是算前一年的还是今年的额度；但如果你没有选，可能是默认算去年的额度，
: 不过最好你联系客服确认一下。
: 2.convert到Roth IRA的全部在明年报税会算为收入，其实你这样是double taxation了
: ；你的情况可以直接存roth IRA的；而你的做法是通常所说的backdoor Roth IRA，是
: 在收入超限以后的做法。
: In 2015, the AGI phase-out range for taxpayers making contributions to a
: Roth IRA is $183,000 to $193,000 for married couples filing jointly, up from
: $181,000 to $191,000 in 2014. For singles and heads of household, the
: income phase-out range is $116,000 to $131,000, up from $114,000 to $129,000
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