m****a
发帖数: 2593 | 1 【 以下文字转载自 Seattle 讨论区 】
发信人: zhenexin (exin), 信区: Seattle
标 题: Chase (JP Morgan) 给我做的三年理财 转载
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Aug 17 12:46:58 2015, 美东)
2015年8月10号星期一的早晨，当我看到我的Chase (JP Morgan) 理财账户的总金额数
和我三年前的投资数额持平的时候，我赶紧通知我的理财顾问，确定无误后卖掉所有的
基金，心理想终于解套了。以后每天都在查看账户的现金金额，被告知基金回帐需要等
72小时。 五天以后，Chase (JP Morgan)理财顾问通知我，由于系统更新有误，我所持
有的基金重新合股，尽管股价上涨，但股本减少一半，28000元全飞了！
话说三年前，朋友的朋友当了Chase (JP Morgan)的私人理财顾问，需要业绩，那就帮
忙开个账户吧。 本人当初的要求是，只要不赔，利息比银行高，既可以了，当时这些
钱存在银行也是基本零利息。 这位理财顾问建议PIMCO的不动产基金，并有红利。为了
安全，买了三个不同的基金，开始我的真正理财新生活。
外行理财者能看总金额数， 怎么一直没有变化那？我的理财顾问说了，有红利都在投
资了。咱不懂就闭嘴。 以为是长期投资，还是有点耐心吧。 年底了，尽管没看到账户
总金额数大涨，来了一份1099，告知红利九千多（201414年），要报税， 那就报报吧
。2015年，红利一万多，再报税 。这时候我才开始查看我的账户，不对呀，总金额数
怎么没多，还减少了那？
这时候联系我的理财顾问，才知道这丫由于抗不了压力辞职了。
新的理财顾问说了，前期投资组合不合理，全部卖掉，来个重新组合。 我说，等等，
即使没挣钱，巍峨也不该赔钱啊，这是我的初衷啊！这会我自己开始上心，注意这些数
字了，直到8月十号这一天，感到该解套了，又发生了上面的一幕。
三年过去了，未开始怀疑理财顾问这个职业了。 按理来说Chase (JP Morgan)这样大的
公司不该是骗人的吧？可我怎么感觉被合理合法的骗了一道那？
把我的经验写出来与大家分享，就是给那些还没有机会和理财顾问打交道的人提个醒，
小心啊！ |
D********2
发帖数: 2153 | 2 找所谓的理财顾问就是找死, 99.999999%的理财顾问p也不懂, 剩下的也就懂个p
【在 m****a 的大作中提到】
: 【 以下文字转载自 Seattle 讨论区 】
: 发信人: zhenexin (exin), 信区: Seattle
: 标 题: Chase (JP Morgan) 给我做的三年理财 转载
: 发信站: BBS 未名空间站 (Mon Aug 17 12:46:58 2015, 美东)
: 2015年8月10号星期一的早晨，当我看到我的Chase (JP Morgan) 理财账户的总金额数
: 和我三年前的投资数额持平的时候，我赶紧通知我的理财顾问，确定无误后卖掉所有的
: 基金，心理想终于解套了。以后每天都在查看账户的现金金额，被告知基金回帐需要等
: 72小时。 五天以后，Chase (JP Morgan)理财顾问通知我，由于系统更新有误，我所持
: 有的基金重新合股，尽管股价上涨，但股本减少一半，28000元全飞了！
: 话说三年前，朋友的朋友当了Chase (JP Morgan)的私人理财顾问，需要业绩，那就帮
|
z**********3
发帖数: 11979 | 3 网名ID叫 真恶心 的不是老邢的挖坑机器人？
【在 D********2 的大作中提到】
: 找所谓的理财顾问就是找死, 99.999999%的理财顾问p也不懂, 剩下的也就懂个p
|
c******g
发帖数: 2323 | 4 You should buy ETF if your account is not tax deffered. |
m****a
发帖数: 2593 | 5 【 以下文字转载自 Seattle 讨论区 】
发信人: zhenexin (exin), 信区: Seattle
标 题: Chase (JP Morgan) 给我做的三年理财 转载
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Aug 17 12:46:58 2015, 美东)
2015年8月10号星期一的早晨，当我看到我的Chase (JP Morgan) 理财账户的总金额数
和我三年前的投资数额持平的时候，我赶紧通知我的理财顾问，确定无误后卖掉所有的
基金，心理想终于解套了。以后每天都在查看账户的现金金额，被告知基金回帐需要等
72小时。 五天以后，Chase (JP Morgan)理财顾问通知我，由于系统更新有误，我所持
有的基金重新合股，尽管股价上涨，但股本减少一半，28000元全飞了！
话说三年前，朋友的朋友当了Chase (JP Morgan)的私人理财顾问，需要业绩，那就帮
忙开个账户吧。 本人当初的要求是，只要不赔，利息比银行高，既可以了，当时这些
钱存在银行也是基本零利息。 这位理财顾问建议PIMCO的不动产基金，并有红利。为了
安全，买了三个不同的基金，开始我的真正理财新生活。
外行理财者能看总金额数， 怎么一直没有变化那？我的理财顾问说了，有红利都在投
资了。咱不懂就闭嘴。 以为是长期投资，还是有点耐心吧。 年底了，尽管没看到账户
总金额数大涨，来了一份1099，告知红利九千多（201414年），要报税， 那就报报吧
。2015年，红利一万多，再报税 。这时候我才开始查看我的账户，不对呀，总金额数
怎么没多，还减少了那？
这时候联系我的理财顾问，才知道这丫由于抗不了压力辞职了。
新的理财顾问说了，前期投资组合不合理，全部卖掉，来个重新组合。 我说，等等，
即使没挣钱，巍峨也不该赔钱啊，这是我的初衷啊！这会我自己开始上心，注意这些数
字了，直到8月十号这一天，感到该解套了，又发生了上面的一幕。
三年过去了，未开始怀疑理财顾问这个职业了。 按理来说Chase (JP Morgan)这样大的
公司不该是骗人的吧？可我怎么感觉被合理合法的骗了一道那？
把我的经验写出来与大家分享，就是给那些还没有机会和理财顾问打交道的人提个醒，
小心啊！ |
D********2
发帖数: 2153 | 6 找所谓的理财顾问就是找死, 99.999999%的理财顾问p也不懂, 剩下的也就懂个p
【在 m****a 的大作中提到】
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: 发信人: zhenexin (exin), 信区: Seattle
: 标 题: Chase (JP Morgan) 给我做的三年理财 转载
: 发信站: BBS 未名空间站 (Mon Aug 17 12:46:58 2015, 美东)
: 2015年8月10号星期一的早晨，当我看到我的Chase (JP Morgan) 理财账户的总金额数
: 和我三年前的投资数额持平的时候，我赶紧通知我的理财顾问，确定无误后卖掉所有的
: 基金，心理想终于解套了。以后每天都在查看账户的现金金额，被告知基金回帐需要等
: 72小时。 五天以后，Chase (JP Morgan)理财顾问通知我，由于系统更新有误，我所持
: 有的基金重新合股，尽管股价上涨，但股本减少一半，28000元全飞了！
: 话说三年前，朋友的朋友当了Chase (JP Morgan)的私人理财顾问，需要业绩，那就帮
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z**********3
发帖数: 11979 | 7 网名ID叫 真恶心 的不是老邢的挖坑机器人？
【在 D********2 的大作中提到】
: 找所谓的理财顾问就是找死, 99.999999%的理财顾问p也不懂, 剩下的也就懂个p
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c******g
发帖数: 2323 | 8 You should buy ETF if your account is not tax deffered. |
w*********e
发帖数: 1 | 9 请问楼主，最后你套出来了吗？ 我15年末投了进去，大盘不好到现在6%蒸发了，心情
那个沉重。。。很纳闷为什么chase这种investment基本赚不了多少，那些理财经理人
存在的意思是什么？ 为什么这么牛逼一个公司，专业团队在研究操作不能赚钱也就算
了 还要长期被套住 还要赔钱。不合理 不科学。个人想想是挺猫腻的。。。 |
V****o
发帖数: 210 | 10 -6%还好了，如果做长期投资的话，不要太担心的了。
那些银行的理财代理就是靠卖这些fund和保险来赚钱的，他们都是推荐高commission的
，买了他就收笔佣金， 之后这个产品表现如何，赚或赔 和他就没有关系了。
以前我转401K 到ira的时候，被chase的忽悠，买了个aggressive的fund,而且还收一大
笔的front load费用，那时候都没有被告知有这个费用，后来才发现。那时候啥也不懂
， 后来也是自己在网上多学习，才明白其中很多trick的，后来转走了，不过还是亏了
一大笔 现在有很多无费用的mutual fund和ETF,还是要多比较的，看看他们
performance, portofolio等等。
我家有个亲戚更惨，被citi的推荐重仓买C的股票，结果大家也知道，08年到现在也没
有翻本。
不过我现在觉得比较好的还是指数基金或者spy, 这几年就是定投 , buy and hold，收
益都不少了。 不过如果以后进入熊市，估计可能就要换策略了，我也在摸索中，希望
能和大家多交流。
【在 w*********e 的大作中提到】
: 请问楼主，最后你套出来了吗？ 我15年末投了进去，大盘不好到现在6%蒸发了，心情
: 那个沉重。。。很纳闷为什么chase这种investment基本赚不了多少，那些理财经理人
: 存在的意思是什么？ 为什么这么牛逼一个公司，专业团队在研究操作不能赚钱也就算
: 了 还要长期被套住 还要赔钱。不合理 不科学。个人想想是挺猫腻的。。。
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e*******n
发帖数: 492 | |
g*c
发帖数: 4510 | 12 只比买保险的更黑
【在 e*******n 的大作中提到】
: 理财顾问跟卖保险的在我看来没什么区别
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