w********u
发帖数: 545 | 1 公司用的是T. Rowe Price。我一直就放在retirement 2045 fund里没管它，由于这四
年stock market不错，所以这个fund 回报还不错，但是expense ratio挺高的，有0.76
%。最近看了一些文章和帖子，好像不少人都是自己挑fund来放，而不是这种target
retirement fund。而且看了大家说的fund的expense ratio都基本在0.3%以下。 现在
我这个0.76%的ER是不是太高了？
下面是我们401K有的 FUND，大家帮我看看吧。
AMERICAN FUNDS EUROPAC GRW R6
BLUE CHIP GROWTH FUND
EMERGING MARKETS STOCK FUND
GOLDMAN SACHS SMALL CAP VALUE
JOHN HANCOCK DISCIPL VALUE R4
MET WEST TOTAL RETURN BOND I
MFS INTERNATIONAL VALUE R5
MID-CAP GROWTH FUND
MID-CAP VALUE FUND
NEW HORIZONS FUND
RETIREMENT 2045 FUND
T ROWE PRICE RETIRE BAL INV
TRP STABLE VALUE FUND - N
Vanguard 500 Index Admiral VFIAX ER 是0.05%
Vanguard Extended Market Idx Adm VEXAX 0.1%
VANGUARD TOTAL BOND INDEX ADM 0.08%
Vanguard Total Intl Stock Index Admiral VTIAX 0.14%
现在账户里共3万多，想把fund换成 40% Vanguard 500 Index Admiral VFIAX， 20%
VANGUARD EXTENDED MKT INDEX，20% Vanguard Total Intl Stock Index Admiral
VTIAX， 和 20% VANGUARD TOTAL BOND INDEX ADM。
大家觉得如何？ 谢谢 |
m*********y
发帖数: 1890 | 2 是该换 。 vanguard extended 不太必要， 把40% 调到60% 也行。
76
【在 w********u 的大作中提到】
: 公司用的是T. Rowe Price。我一直就放在retirement 2045 fund里没管它，由于这四
: 年stock market不错，所以这个fund 回报还不错，但是expense ratio挺高的，有0.76
: %。最近看了一些文章和帖子，好像不少人都是自己挑fund来放，而不是这种target
: retirement fund。而且看了大家说的fund的expense ratio都基本在0.3%以下。 现在
: 我这个0.76%的ER是不是太高了？
: 下面是我们401K有的 FUND，大家帮我看看吧。
: AMERICAN FUNDS EUROPAC GRW R6
: BLUE CHIP GROWTH FUND
: EMERGING MARKETS STOCK FUND
: GOLDMAN SACHS SMALL CAP VALUE
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w********u
发帖数: 545 | 3 为什么 vanguard extended 不太必要？能说说吗？学习一下啊
谢谢 |
M***y
发帖数: 2252 | 4 total international index已经包括了extended emerging market了，你可以去
morningstar查emerging market在total international占得比例。在这个基础上再加
20%emerging market 属于比较大的portfolio tilt.
不是不可以，但要理解这么做的用意是相信长远来看emerging market股市比developed
market股市performance好
emerging market 起伏大。如果要投就要有定力hold几十年
【在 w********u 的大作中提到】
: 为什么 vanguard extended 不太必要？能说说吗？学习一下啊
: 谢谢
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m*********y
发帖数: 1890 | 5 噢，这个是mid/small cap. 可有可无。如果correlation比较高，就没必要保留．
【在 w********u 的大作中提到】
: 为什么 vanguard extended 不太必要？能说说吗？学习一下啊
: 谢谢
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