i*****0
发帖数: 1113 | 1 我有个IRA tax问题需要向有经验的朋友求教下：
1）我在2012年初期换了工作，12年2月的时候把以前公司的401k下的10K 左右的401K
Roll over去了
我的roll over IRA--没有withhold tax；
2）在那个Roll over IRA下面，我买了些股票，到了2012年9月，10K股票成了16K 的
value。这
个时候我在本版听说了back door IRA的情况，我就把整个Roll over IRA账号convert成
了Roth IRA （此时balance是16K value的stocks）；
3）2012年12月，我另外从我bank account contribute了2012 的5000块 traditional
IRA
contribution limit到的了我traditonal IRA账号，然后convert成了Roth IRA （
Backdoor）。
问题：
我现在从Fidelity收到了3张1099-R，就是关于上面的3个动作（第一张1099-R是关于我
2月
401K distribution到 Rollover IRA的 10K； 第二张1099-R是关于我9月Rollover IRA
distriute到 Roth IRA的16K；第三张1099-R是关于我的12月tradtional IRA
distribute到
Roth IRA的5K--2012 额度）。
请问，这3张1099 中间，哪几张我应该报税？
谢谢帮助！ |
f*******n
发帖数: 12623 | 2 3张都要用在报税上。但是只要附上有withholding的。只有（2）是要交税的。
（1）要填在Pensions and annuities那行。但是Taxable amount填0，跟着写Rollover。
（2）和（3）要填8606表
其实我觉得你（2）的理由很怪。一般说backdoor Roth IRA怕有Traditional IRA的意
思就是不想吧那些Traditional IRA convert到Roth IRA。而你就刚好把那些
Traditional IRA convert到Roth IRA。 |
i*****0
发帖数: 1113 | 3 谢谢帮助！
关于2），我的理解是虽然现在转换成roth要交税，但是以后在roth里面如果产生收益
的话，就是tax free的，所以我看来长久还是有好处的。
Rollover。
【在 f*******n 的大作中提到】
: 3张都要用在报税上。但是只要附上有withholding的。只有（2）是要交税的。
: （1）要填在Pensions and annuities那行。但是Taxable amount填0，跟着写Rollover。
: （2）和（3）要填8606表
: 其实我觉得你（2）的理由很怪。一般说backdoor Roth IRA怕有Traditional IRA的意
: 思就是不想吧那些Traditional IRA convert到Roth IRA。而你就刚好把那些
: Traditional IRA convert到Roth IRA。
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n******n
发帖数: 12088 | 4 瞎理解。看现在和以后税率。
【在 i*****0 的大作中提到】
: 谢谢帮助！
: 关于2），我的理解是虽然现在转换成roth要交税，但是以后在roth里面如果产生收益
: 的话，就是tax free的，所以我看来长久还是有好处的。
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: Rollover。
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