i******e
发帖数: 1720 | 1 This might be due to the contract between your employer and Fidelity. I
have three Fidelity 401k accounts with different employers. None of them
has such charges.
Someone has to pay the administration cost of the account. Either employer
or employee, or both. It seems your employer choose to let the employee
share the cost. |
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i******e
发帖数: 1720 | 2 https://www.fidelity.com/premium-services/overview
see small print #1 or call premium services for details.
Many institutions have similar services for high combined assets customers,
search using keyword "premium services", "private client" etc on website, or
call customer service.
balance |
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q****s
发帖数: 97 | 3 Fidelity的DREY BASIC S&P 500
的费用（0.21% exp ratio+0.2mgmt fee ）比
500 Index Admiral Shares（VFIAX）的0.05%exp ratio
高那么多！
Fidelity’s Spartan U.S. Equity Index (FUSEX) fund我们公司401k option又没有
求推荐！！ |
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z**********i
发帖数: 12276 | 4 买了一个bond,今天又收到fidelity的一个email,是什么意思？多谢！
This notification is to inform you that a security in your above-referenced
portfolio is expected to be called shortly. Please refer to the information
below for more details. A letter with complete details of this transaction
is available on Fidelity.com.
CUSIP: 824689AC7
Security Description: SHIP FIN INTL LTD SR NT
Interest Rate: 8.500%
Maturity Date: 12/15/2013
Quantity: View online
Price: "100.00"
Principal: View online
Call Type: FULL CALL
Call Date... 阅读全帖 |
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s*****e
发帖数: 87 | 5 刚在这两个地方开了traditional IRA,试着convert，fidelity说帐户还不eligible。
请问有没有人知道开户多长时间后可以convert？在fidelity网站上翻了一下，没找到
任何说明。 |
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f*********r
发帖数: 7485 | 7 大家好！
我有個老401K賬戶，是fidelity的。說“老”的意思，就是現在的401K存到另一個401K
帳號了，這個老帳號現在就不存了
我現在非常想把這筆錢用來手動操作，就是具體制定我要買什麼股票，ETF，甚至
option。同時我希望把這筆錢留在pre-tax的賬戶裡
（我看了這個fidelity，裡面根本就沒這個選項，全部都是不同的funds (不同的
allocation)
）
我的問題是：
我需要把這些錢roll over嗎？如果要的話，網那裡roll over?
多謝！ |
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l****a
发帖数: 336 | 8 归一年多了，原来工作的单位还有为数不多的401K。回国之前把401K成功转到
Rollover IRA底下。
但是呢，我还是想把这点钱转出来，或者弄回国，或者留在checking账户里用，所以
打算先转到ROTH IRA。
这些账户都在fidelity开的。
IRA账户信息如下：
Total Account Value, menu open. $xxxx.xx
Cash (core) $xxxx.xx
Cash Credit/Debit $0.00 $0.00
Market Value of Securities $0.00 $0.00
我试图通过select action里面 convert to a ROTH IRA 来操作。
但问题来了，fidelity显示：
This account cannot be converted at this time
There are no shares available to... 阅读全帖 |
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D*****t
发帖数: 558 | 9 Fidelity has similar funds too. I recommend their four-in-one fund (FFNOX),
which is 85% stock, 15% bond, a bit aggressive. OK if you are relatively
young. Fidelity equivalent to Vanguard's target date fund are called Freedom
20xx Funds. The freedom funds' expense ratio is much higher than Vanguard's
target series. My point is to buy low cost balanced fund or allocation fund
. These funds provide exposure to both equities and bonds. Buy one fund,
hold it forever, you are all set. |
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r****m
发帖数: 1204 | 10 You can construct your own Target date fund at lower price (from this sense,
target date fund is for lazy investors). Either Fidelity or Vanguard works
, if you already have accounts with one of them, you should go with it,
otherwise, personally I like Fidelity for its wider choices of funds.
If your state offers tax benefits for 529, then go with your state plan.
Otherwise, NY 529 is a good option. |
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s*********8
发帖数: 1630 | 11
多谢，拜读了。
这篇文章指的是vanguard 费用比fidelity 低。我还有一个想法是，因为我已经有403
和457， 选的就是targetdate fund， 基本上就是把钱放进去不管。现在选IRA想稍稍
aggressive一些。higher risk, high return。是否fidelity 投资选择会多些？ |
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c******z
发帖数: 1230 | 12 去年10月开始，在Schwab开设了一个Managed Account，同时在Fidelity开了普通的
brokerage account.
Schwab的管理型账户选择了Aggressive/High Risk Tolarance的投资组合，大约有20支
ETF组成。这半年内只有极其个别的变动，而且都是小幅度调整。半年后的（未扣管理
费前的）收益率是4.96%，管理费是投资额的1%，那么实际收益率大概是3.96%。
同样的时间区间内，Fidelity的账户内只买了一只大盘指数基金（IVV），买入后就一
直放着。半年后的收益率是7.75%。
这半年大盘一直走高，且在同样的时间和市场，Schwab的管理型账户，特别是
Aggressive/High Risk Tolarance的投资组合难道不应该比大盘指数表现更好吗（当时
开户时，Schwab给出的benchmark也是S&P 500）？而实际收益率仅有简单的买IVV放着
的收益率的一半左右。
去问Schwab，他们的解释是他们的投资组合很多样化，未来“可能”会有比大盘表现更
好的时候，为什么我听起来他们的策略更投机。没感觉出Schw... 阅读全帖 |
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l******e
发帖数: 1875 | 13 fidelity老提示“Error: For security reasons, your access has been blocked.
You must reset your password before attempting to log in again.”
从今天第一次输入密码开始就提示这个，之前一个月使用中从没有遇到过这个情况？有
长期使用fidelity的用户有类似经历么？ |
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c******g
发帖数: 2323 | 14 mark. Vanguard 20$ aunal fee for funds less 10K. Buy more than 10K for each
fund and u don't pay vanguard anything except for the expense.
why do u want to buy vanguard fund? I guess you want to invest in vanguard
and get reward form fidelity at the same time. How is the expense form
fidelity charged? 9 month/ 12 moth = 0.75 multipled by the anual expense?
Have one question for "转security为主 保持投资稳定性 减少capital gain tax",
how do you do that? what do you mean by "security", bond? stock?, derivative
... 阅读全帖 |
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a******5
发帖数: 199 | 16 很多家其他中小型的基金公司都借助fidelity的平台来卖，所以non-fidelity的fund会
比较高ER
还有如果vanguard真要charge那20块钱的话，那要买100k以上才能弥补回 0.07%-0.05%
的差价啊 |
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m**x
发帖数: 8454 | 17 fidelity has tons of non-load fund also. I use fidelity. |
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a*****p
发帖数: 1285 | 18 在vanguard开了roth IRA 和 私人账户，fidelity有401k。 看看大盘，sp500上涨，
fidelity的sp500 fund也涨，但是为啥vanguard的sp500反而跌了？这2家有很大差别么
？求普及。 |
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E******w
发帖数: 2616 | 19 Kidding :) My own 401k is with Fidelity. I love Fidelity. But most of its
funds are expensive. |
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d******d
发帖数: 52 | 20 正在考虑开一个个人投资账户，就是除了401k，Roth IRA之外的投资账户，主要打算买
一些mutual fund， bond fund，或者是ETF, 大概100k--200K. 部分资金考虑follow
wealthfront上的investment portfolio.
请教投资版的ID：这种情况账户开在哪个broker比较好：
Firstrade 可以买的mutual fund很多，手续费也不贵：$10，但总觉得不保险似的。毕
竟开业时间不长。
Vanguard, Fidelity都有很多自己的好fund，买起来很便宜，但问题是在他们家开的户
头想买其他家的fund就不太方便。比如在fidelity买vanguard的mutual fund就不方便。
谢谢！ |
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f******e
发帖数: 582 | 21 1. In terms of retirement plan investment, which one is better, Fidelity or
Van Guard?
2. If I put all my retirement investment to Fidelity, is it good? or it is
better to put some money to Van Guard?
Thanks a lot. |
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c*g
发帖数: 159 | 22 在fidelity 04/15之前open了一个after tax traditional IRA, funded $5500
现在要convert to Roth, 到一个已经有的Roth IRA账户。
遇到问题：如果把全部$5500都转到Roth IRA, 那个空的traditional IRA账户就空了会
被Fidelity自动关掉然后charge $50的closeout fee.
我想只留$1 in the traditional IRA account. (to avoid $50 fee, and will use
the same account to fund temporarily before conversion IRA），有什么问题没？
或者，干脆转到vanguard? 在网上没有看到Vanguard有IRA closeout fee |
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x****m
发帖数: 230 | 23 由于在美国之外工作，贪图HSBC全球转账功能，投了10万USD在他们的managed broker
account 里面，他们给我买了一堆各种各样的fund，每年1.5%的管理费．大半年过去，
发现没赚多少，还不如我自己在fidelity里买的fund涨得多。版上有没有人也在HSBC投
资？很想把钱转到fidelity的个人brokage账户上，自己来打理．或者其他投资公司。 |
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C********e
发帖数: 2327 | 24 现在要开一个traditional IRA，我原来的股票账户是Fidelity的，所以考虑在
Fidelity开，
我有BOA的preferred reward status，可以免手续费，所以又想在Merrill Edge开。
大家有没有经验，哪家好一点？免手续费其实只是一个little plus
谢谢先 |
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t******a
发帖数: 440 | 25 刚开始用的Fidelity自动分配的，目前的分配状况如下。版上考古了一下，明白大概意
思，主要就是Index fund 和 bond。请教大家就我的这个情况有什么具体建议吗?
redistribution什么时候做比较好？怎么做？谢谢
45% FID GOV CASH RESERVE
10% FID FREEDOM K 2045
13% PIM TOTAL RT INST
13% SPTN EXT MKT IDX ADV
13% AMCENT INFL ADJBD IS
6% FIDELITY GOVT INCOME |
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s***y
发帖数: 35 | 27 对不起标题党了。。。。
我开了fidelity tradition ira and roth ira. 先准备从银行转$5,500到tIRA 然后$5
,500 convert 到 roth ira去。fidelity 客服跟我说要是$5,500都转的话，tIRA就会
被自动关掉，关掉的时候会收关户费$50。要是我转$5,450，留$50 在tIRA里， 就没问
题，下一年就能$5,500都转了。
大家是这样么？ 留个$50 在tIRA 里？
我看了很多帖子，没提这个$50的事情呀？！
谢谢！ |
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s***y
发帖数: 35 | 28 我开了fidelity tradition ira and roth ira. 先准备从银行转$5,500到tIRA 然后$5
,500 convert 到 roth ira去。fidelity 客服跟我说要是$5,500都转的话，tIRA就会
被自动关掉，关掉的时候会收关户费$50。
-没有这个关户费$50.
要是我转$5,450，留$50 在tIRA里， 就没问
题，下一年就能$5,500都转了
-不用这么做 |
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r****m
发帖数: 1204 | 29 Fidelity 客服没说错， 楼上各位也都对， 但不是说的同一件事。
Fidelity does not charge annual fee, even you have $0 balance. But if you
want to close the account, they may charge you $50 to close it (you might
think it's a stupid policy, but it's for deterring frequent account opening
and closings). |
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n*****r
发帖数: 159 | 31 资产超过5万且只买index fund和etf的话可以考虑用vanguard。如果除了index fund外
，自己想买些个股，actively managed fund，bond,CD之类的，也就是说自己想时不时
active manage一下的话，Fidelity从commission，research和Investment category都
强。
[在 attractive (attractive) 的大作中提到：]
:我觉得 FIDELITY 的网站做的挺好，对选基金挺有帮助。 |
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y*m
发帖数: 144 | 32 刚开了一个self employed 401k 账号，fidelity显示 profit sharing KEOGH plan 这
是一回事吗?
还是fidelity 的individual 401K 就是这样显示的? 谢谢 |
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j**********d
发帖数: 29 | 33 想建个Traditional IRA 再 backdoor convert 到 Roth (至今没有任何IRA). 公司的
401K是 Vanguard. 想在Fidelity or Vanguard 选一个，这种情况选Fidelity可以有
更多的多样性的fund， 还是用Vanguard易于管理？ |
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e***7
发帖数: 862 | 34 请问大家fidelity 投资账户的空仓钱都放哪，它自己default的是core sweep，是不是
一般放在money market的fund，是fidelity money market（SPRXX）? |
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e***7
发帖数: 862 | 35 请问大家fidelity 投资账户的空仓钱都放哪，它自己default的是core sweep，是不是
一般放在money market的fund，是fidelity money market（SPRXX）? |
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g******d
发帖数: 30 | 37 手上有些资金，也在查WEALTH MANAGEMENT FIRM， 但是他们大概都有1% fee。
我有fidelity股票账户，不知道有人用Fidelity Private Client Group的service吗？
看上去是free的。 |
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c**********a
发帖数: 659 | 38 请教一下，如何用fidelity账号买基金，fund?
具体如何操作？要连bank 账号吗？手续费，税这些怎么弄？
还有怎么买蓝筹股？fidelity可以买吗？
有什么基金推荐的？
还有复利是什么？
如果用bank 账号买fund呢？
网上搜了比较久，找不到101的文章。这里来问问，多谢！ |
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C**C
发帖数: 1553 | 39 想把以前雇主的401K里的钱转到Fidelity能 自己管理的退休账户。请问开什么账户比
较好？有什么好的fund可以选？
以前雇主的401K也在Fidelity。
鞠躬。谢谢！ |
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m******0
发帖数: 222 | 41 天天看Fidelity mark down了好多它自己投资的startup，理由何在？他自己投资的公
司被低估了它很高兴吗？
另外，现在除了fidelity，还有其他有reputation的大金融机构mark down那些startup
吗？ |
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h*x
发帖数: 85 | 42 Home Insurance Agent给我的Quote说Fidelity Home Insurance最便宜，我想知道有谁
用过Fidelity Home Insurance觉得怎么样？多谢！ |
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z****l
发帖数: 5282 | 43 ☆─────────────────────────────────────☆
paulboy (naninani) 于 (Sat Mar 18 14:43:26 2006) 提到:
想赶在4月15号前开个Roth IRA, 哪个公司好呢？找不到地方列出全部的fee.
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CornHusker (人气所在创新天) 于 (Sat Mar 18 14:57:29 2006) 提到:
nearly same ba, vanguard fee lower ba, but fidelity has more fund to choose
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paulboy (naninani) 于 (Sat Mar 18 15:32:46 2006) 提到:
morningstar上有文章说fidelity的mid-cap funds 问题多多，而且似乎fee比较多。
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p****x
发帖数: 4260 | 44 ☆─────────────────────────────────────☆
littlestone (小石头@@@心有千千结) 于 (Thu Nov 2 17:09:44 2006) 提到:
Core Account Taxable, Interest-Bearing Cash Account
还是：
Fidelity Municipal Money Market Fund
or
Fidelity Tax Free Money Market Fund ??
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littlestone (小石头@@@心有千千结) 于 (Thu Nov 2 17:13:22 2006) 提到:
re
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earthsci (最近忙,照上网) 于 (Thu Nov 2 17:17:58 2006) 提到:
any one should be ok
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z****l
发帖数: 5282 | 45 ☆─────────────────────────────────────☆
benyouyuan (家有乖宝) 于 (Thu Oct 4 12:18:58 2007) 提到:
前几天在fidelity 这边从presidential 那儿pull钱，昨天账户上多了10000，今天发现
又被扣了，presidential那边的balance一直没变。是不是不能从saving那儿转钱过来？
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vitalzj (朝九晚五) 于 (Thu Oct 4 13:32:32 2007) 提到:
只要是非存折的savings都可以扣！
耐心等多两天
发现
来？
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threeGe (三个代表) 于 (Thu Oct 4 13:47:14 2007) 提到:
老兄您转过from presidential?
没干过的请不要想当然回答问题误导别人
fidelity 能从presidential saving转钱吗？ |
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z****l
发帖数: 5282 | 46 ☆─────────────────────────────────────☆
hock (xiaokoukou) 于 (Tue Oct 9 17:37:02 2007) 提到:
如果没有拿到第二个100的，等两周，还不行的话重新转10000。
打电话肯定没用的，这个本来就是利用了fidelity的漏洞。千万不要再提醒他们了。
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apie (奔跑的秃子) 于 (Tue Oct 9 18:26:42 2007) 提到:
就打就打，反正我已经拿到了
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alpha (时光背后的落寞) 于 (Tue Oct 9 18:53:04 2007) 提到:
请问如果已经有了Fidelity的IRA账号，
还能搞那个$200的普通帐户开户bonus吗？
TIA.
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ciera (ciera) 于 (Tue Oct 9 19:0 |
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z****l
发帖数: 5282 | 48 ☆─────────────────────────────────────☆
calllist (CS) 于 (Thu Oct 25 01:24:40 2007) 提到:
以前开了个fidelity的帐户，拿了200刀+15000miles
后来又看到说可以开smart cash checking,于是又开了个户，
也和以前一样，新用户注册一次，老用户注册一次，
今天又拿到了200刀
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AJ0000000000 (ajsjtupsu) 于 (Thu Oct 25 01:27:00 2007) 提到:
恭喜恭喜，发包子庆祝吧，呵呵。
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MultiMillion (Multi Million) 于 (Thu Oct 25 01:30:47 2007) 提到:
Do you mean a new Fidelity account?
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z****l
发帖数: 5282 | 49 ☆─────────────────────────────────────☆
hillfj (hillfj) 于 (Tue Dec 18 12:48:18 2007) 提到:
oh, probably not
that
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ihly (treatment) 于 (Tue Dec 18 12:51:01 2007) 提到:
yes, it is a treat from Fidelity.
Actually, you can do this within fidelity. Transfer from smartcash to
brokerage and buy a money market fund immediately. If you do this day-by-day
, you probably could double your interest (double FSLXX means 9.8%).
I think this hurts RP too much and it |
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p****x
发帖数: 4260 | 50 ☆─────────────────────────────────────☆
armor (我爱宝贝纯纯) 于 (Fri Mar 21 12:01:34 2008) 提到:
一直等不到它的1099FORM， 要报税吗？另外，CHASE的250刀，也没收到1099FORM，也
不用报了？
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Wohui (我不会) 于 (Fri Mar 21 12:07:20 2008) 提到:
你们咋都这么幸运呢？我在网上只看到1099-div，看不到1099-MISC。结果fidelity愣
是把1099-misc寄给我了。
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fAnSKyer (饭卡*陈公子) 于 (Fri Mar 21 12:08:02 2008) 提到:
我记得我是收到过 1099 misc表 但是找不到了
不过我再fidelity网上查tax form 发现没有 汗
Chase的是1099 INT F1学生可以不用管吧 :P
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