l*******y
发帖数: 862 | 1 用Fidelity 可以买Varguar的funds,用Vanguard 户口也应可以买Fidelity的funds. 在
Fidelity，Varguard funds 是no fee，跟在Varguard买是一样的。
选个服务好点的，有问题时顺心点 |
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f****y
发帖数: 921 | 2 有个问题想跟大家讨教一下：都知道fidelity的expense ratio要比vanguard高一些。
我比较了一些两家相似的fund，价格浮动百分比类似，fidelity的dividend还略高。在
这种情况下，是不是说明fidelity这个fund的原始盈利更高一些，这样才可以保证在
cover高expense的基础上还能给投资者与vanguand类似的盈利？ |
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r***e
发帖数: 2539 | 3 fidelity有money market现在没有收益吧，
请问fidelity有没有0.8-1%左右稳定收入（或者风险很小）的基金，能够代替online s
aving account? fidelity的CD好像收益很低。
谢谢！ |
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f****b
发帖数: 486 | 4 除了公司股票外，有以下选项，大家给参谋参谋吧，目标超过或持平S&P 500，谢了
Artisan Mid Cap Account
Fidelity Contrafund - Class K
Fidelity Growth Company Fund - Class K
Fidelity Institutional Money Market - Money Market Portfolio - Institutional
Class
LifePath? Index 2020 Fund Class J
LifePath? Index 2030 Fund Class J
LifePath? Index 2040 Fund Class J
LifePath? Index 2050 Fund Class J
LifePath? Index Retirement Fund Class J
Oakmark Equity and Income Account
PIMCO Total Return Account
Russell International Growth Account
Russell I... 阅读全帖 |
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f****b
发帖数: 486 | 5 OK, 把expense ratio加进去重新列一下
Artisan Mid Cap Account 0.54%
Fidelity Contrafund - Class K 0.79%
Fidelity Growth Company Fund - Class K 0.72%
Fidelity Institutional Money Market - Money Market Portfolio - Institutional
Class 0.18%
LifePath? Index 2020 Fund Class J 0.17%
LifePath? Index 2030 Fund Class J 0.17%
LifePath? Index 2040 Fund Class J 0.17%
LifePath? Index 2050 Fund Class J 0.17%
LifePath? Index Retirement Fund Class J 0.17%
Oakmark Equity and Income Ac... 阅读全帖 |
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s********u
发帖数: 1054 | 6 IRA 买FIDELITY的基金最低印象里面是2K 的要求。 要是刚开始钱不多， 就买2KSPARTAN 500 指数基金做为你的CORE HOLDING 吧。 这个是追踪SP 500 的指数基金。 以后可以每月追加一定数额的钱进去。(最低要求好像是一次500。) 钱多些的话， 今后再买些 SMALL CAP， MID CAP 和 INTERNATIONAL FUND。
另外FIDELTIY 还有一些免 COMMISSION 的 ETF 可以选择。这些ETF购买的最低资金要求更低。 (购入以后需要持有ETF一定时间。具体情况看FIDELITY 网页。)
http://personal.fidelity.com/products/trading/What_You_Can_Trad
低限额吗？
FUND |
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g********n
发帖数: 251 | 7 大家知道怎么样把firstrade roth ira转到 fidelity ira?整版网页也找不到
instruction
得先转到fidelity traditional ira吧.再convert to fidelity roth ira?
多谢 |
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W*****7
发帖数: 830 | 8 I need to decide whether to open a ROTH IRA account in TDameritrade or
Fidelity? Which one is better if I want to buy mutual funds in ROTH IRA? Is
it true that it is free to buy Fidelity MF in fidelity account, but need to
pay fees in TDameritrade account?
Thanks. |
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W*****7
发帖数: 830 | 9 I need to decide whether to open a ROTH IRA account in TDameritrade or
Fidelity? Which one is better if I want to buy mutual funds in ROTH IRA? Is
it true that it is free to buy Fidelity MF in fidelity account, but need to
pay fees in TDameritrade account?
Thanks. |
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p**h
发帖数: 1105 | 10 偶的意思是： 如果在Fidelity开户， 就买equivalent的Fidelity的funds， Fidelity
funds不比vanguard的差， ， 干嘛非得买vanguard的funds不可.. 当然要是开户在
Vanguard， 就买V自家的啦。。。LZmm 已经在F家开户了， ROTH IRA 一年只能放5000
， 开两家没意义； 换来换去也没意义。。。
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p**h
发帖数: 1105 | 11 没有潜在费用， 只会帮你降低你的commission. 唯一的风险是Fidelity 倒闭！
不过 Fidelity 要是倒了， 后果大概比LEH 的后果还严重N倍吧 |
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q****s
发帖数: 97 | 12 谢谢哈尼：）
我想问
1.如果都在Fidelity ，可不可以两个账户加在一起算我的规模，从而降低交易成本
2.如果roth IRA 放在Vanguard
401k在Fidelity 家
会造成哪些成本和流动性的负面影响
不好意思
非常感谢：） |
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c******z
发帖数: 1230 | 13 预约了Fidelity local office的VP要面谈，咨询managed brokerage account。
初步电话咨询了解到，他们的服务叫Fidelity Portfolio Advisory Service，貌似和
其他公司的账户的不同之处在于：这个Service下面可以有多个、不同种类（Tax-
sheltered, general inverstment, etc.）、不同管理方法（Taxsensitive, etc.）的
账户，不过应该都是discretionary account.
年管理费Between 0.25% and 1.7% of your eligible assets invested。资产超过
250K会配一个Account Executive和一个dedicated Portfolio Specialist.
他们的网页介绍如下，https://www.fidelity.com/managed-accounts/portfolio-
advisory-service
这样的账户应该比自己啥也不懂、随便卖要安全一些吧？请大家指点有没有啥缺陷、陷
... 阅读全帖 |
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a***e
发帖数: 1140 | 14 我收入高于roth-ira limit，又参加了公司的401k，想通过traditional ira账号
convert to roth。
刚开了fidelity traditional 401k ira.
问题：
1. 要填8606 form吗？还是fidelity 会发给你。
2. fidelity应该知道我存的钱是 after-tax吧，还是自己报税时候take care。
3. 好像2014年roll over 的limit 是5500，是吗？
谢谢 |
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z**********3
发帖数: 11979 | 16 1 vanguard开mf账户,选电子账单免account fee
不做短线所以broker不必要? $20 annual也不多
2 买几个vanguard low ER的mf/etf 建好portfolio
3 fidelity注册promotion,做asset transfer from vanguard
主要是转security + 少量cash
4 在fidelity park9个月transfer back to vanguard,用3个月rebalance portfolio
5 repeat 3-4
pros
1 vanguard low ER
2 转security为主 保持投资稳定性 减少capital gain tax
3 反复拿fidelity的promotion是允许的,把mileage cash掉后等于获得额外1%的return
cons
折腾 ,不知道有什么hidden fee
http://www.onlinebrokerrev.com/commissions_and_fees/account-tra
vanguard的Q&A说转入转出都是免费的 而且很... 阅读全帖 |
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m*****o
发帖数: 110 | 17 因为Fidelity包含各种垃圾基金，而Vanguard只有Vanguard自家的基金。你如果在
Fidelity搜索Fidelity自家的，就不会这么离谱。 |
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J****1
发帖数: 1769 | 18 Hello, I have $16k in my fidelity ira account and looking to invest in funds
. I never invest in funds before so I am asking if anyone can give me a
suggestion on what funds to buy. Fidelity recommended me Fidelity Freedom
2045 fund but I don't know if its a good investment. I am looking for higher
return and higher risk. Please help.. Thanks |
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f******e
发帖数: 582 | 19 Is it a good time to purchase some Fidelity FSENX (
Fidelity® Select Energy Portfolio) fund?
or anyone can recommend some good energy fund from fidelity?
Thanks. |
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s******d
发帖数: 323 | 20 问一下大家，在vanguard有Roth.想开一个brokeage account. Fidelity和vanguard的
funds相比要差吗？只有fidelity有开户送mileage的offer. 值不值为了送mileage换到
fidelity开账户？谢谢 |
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D*****l
发帖数: 357 | 22 有一个IRA账号在fidelity。目前都是cash。想转到401k，fidelity的表格要求
medallion signature guarantee. 我的local 银行没这个服务。是不是就办不了了？
转不了的话就留在IRA。fidelity ira有啥好选择的。
通常如果能转大家都是转401k吗？ |
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D*****l
发帖数: 357 | 23 有一个IRA账号在fidelity。目前都是cash。想转到401k，fidelity的表格要求
medallion signature guarantee. 我的local 银行没这个服务。是不是就办不了了？
转不了的话就留在IRA。fidelity ira有啥好选择的。
通常如果能转大家都是转401k吗？ |
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h******b
发帖数: 6055 | 24 当初开Fidelity是听了yangqi大神的bond经验，打算自己找bond的deal，打造
portfolio。
后来觉得直接投资bond fund容易太多了，liquid，风险又小，时间投入也少，return
肯定不如yangqi大神也认了。
Vanguard的fund真的是横扫所有对手啊。 他们的expense实在太低了。 没有任何对
手能够对抗。 比如这个VWAHX, Fidelity买起来贵好多，而且没有能够对抗的相应产
品。
以前Fidelity好歹还有一个2%现金的信用卡是专利。 现在CITI的double cash back一
出也没有意义了。
Vanguard我来了！ |
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z*******y
发帖数: 21 | 25 刚开始投，想赶在2015tax year之前放进去5500,这样2016tax year还有5500，有几个
问题。
1. Fidelity vs Vanguard
昨天头脑一发热就在fidelity 开了roth ira账户，后来稍微一做research发现貌似
vanguard评价挺高的。。。需要关了fidelity的在vanguard重新开一个roth ira么
2. 买什么
本身有retirement plan，这个roth ira其实只是想能存点钱就存点，毕竟收益不上税
么，但是有的时候可能还会取出来用，所以并不是真的打算等到60才动，所以想收益稳
健一点。考古一下打算买
60% SPTN 500 INDEX INST (FXSIX)
40% SPTN US BOND IDX ADV (FSITX)
知道搭配的很脑残，大家有什么index啥的推荐，尽情的砸过来
3. 脑残的问题是。。。
明后年可能需要买房子，可能会用到这些钱，那我还应该把这些钱投机roth ira么？ |
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M********r
发帖数: 278 | 26 Of course you can as long as it fits your risk appetite. I am not very
familiar with Fidelity Freedom series. But they seem to be much more
aggressive than the namesake vanguard funds. for example vanguard 2030 has
26% allocated to fixed income. But Fidelity 2030 has only 13% in fixed
income. That is why I hesitate to recommend fidelity funds with further
retirement date. |
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G***s
发帖数: 739 | 27 请教一下，如何用fidelity账号买基金，fund?
具体如何操作？要连bank 账号吗？手续费，税这些怎么弄？
要连，否则钱怎么过去？
每年他们会给你1099，很容易。
还有怎么买蓝筹股？fidelity可以买吗？
什么都可以买。4.95一个交易。
有什么基金推荐的？
太多了。你可以到他们的fidelity network fund pick看看推荐
如果用bank 账号买fund呢？
可以，费用高，选择少而已。 |
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w******o
发帖数: 81 | 29 之前看到别人纷纷因为tax residence不是美国，被fidelity关了smartcash，心里还心
存侥幸，以为自己也许可以躲过去。因为自己过去就有个fidelity的brokerage一年多
，而且smartcash还曾经给我寄信让我填W-8BEN我也填了寄回去，以为老用户也许会例
外，或者意外其它被关的是因为没有认真填写W-8BEN。
今天接到fidelity的电话，说尽管也受到了你的W-8BEN，由于for federal tax
purpose is a Non-resident Alien, 还是得关。必须要能够在12月31日前提交W-9（
resident tax purpose的表），才能不关。
其实明年我就是F1第6年也就是开始算成resident了，于是如实相告说还有20天我就是
resident for federal tax purpose了，可以保持着账户莫。妹妹去查了半天，回来说
还是不行，可以等到1月1号后才再来开。我上个月底写了房租支票，正奇怪为啥10天乐
smartcash还没有显示，原来是要关我账户啊。问妹妹，妹妹查了半天也没有看到任何
有关这 |
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z****l
发帖数: 5282 | 30 ☆─────────────────────────────────────☆
wayneluo (不要爱我) 于 (Mon Dec 10 20:49:00 2007) 提到:
之前看到别人纷纷因为tax residence不是美国，被fidelity关了smartcash，心里还心
存侥幸，以为自己也许可以躲过去。因为自己过去就有个fidelity的brokerage一年多
，而且smartcash还曾经给我寄信让我填W-8BEN我也填了寄回去，以为老用户也许会例
外，或者意外其它被关的是因为没有认真填写W-8BEN。
今天接到fidelity的电话，说尽管也受到了你的W-8BEN，由于for federal tax
purpose is a Non-resident Alien, 还是得关。必须要能够在12月31日前提交W-9（
resident tax purpose的表），才能不关。
其实明年我就是F1第6年也就是开始算成resident了，于是如实相告说还有20天我就是
resident for federal tax purpose了，可以保持着账户莫。妹妹去查了 |
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z******6
发帖数: 2638 | 31 据说都必须新申请不能convert:
原来的FIA visa卡1。5%的points, everything更改为每年前面消费1。5万美元维持1。
5% points，超过部分为2% points,6.1日以后没有货币兑换费。
Fidelity® Investment Rewards® American Express® Card
Earn 2% on purchases to invest into your Fidelity account. Connect it to a
mySmart Cash Account ® or brokerage account. Earn rewards by using your
card for regular expenses, like gas and groceries.
Apply Now
Or call 866-598-4971
(Reference priority code FAC52M)
See APR and Card Details
Fidelity® Retirement Re |
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d****o
发帖数: 434 | 33 楼上答了你大部分,我回答第一个问题.
FIDELITY是走AMEX网络的,卡归FIA管,所以你的卡的帐户在FIA,但因为另外要开一个
FIDELITY的SMART CASH拿CASH BACK,那个帐户归FIDELITY管. |
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i*****e
发帖数: 5233 | 34 那个smark cash 貌似什么initial deposit都不需要?
楼上答了你大部分,我回答第一个问题.
FIDELITY是走AMEX网络的,卡归FIA管,所以你的卡的帐户在FIA,但因为另外要开一个
FIDELITY的SMART CASH拿CASH BACK,那个帐户归FIDELITY管. |
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m*****u
发帖数: 3779 | 35 p1.fidelity 是 Amex, Schwab 是 VISA。有人不喜欢Amex, 接受的地方不如VISA广。
2.fidelity 的 2% reward 需要攒够 2500 点 给 $50, Schwab 2% 每月给，即使只有几
分钱。
3.fidelity 大气 （我没有Schwab）, 要一份申请材料直接给overnight UPS, 比较爽。
另外我很喜欢它的portfolio |
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D****a
发帖数: 439 | 36 Fidelity® Investment Rewards® American Express® Card
Fidelity® Retirement Rewards American Express® Card
Fidelity Investments 529 College Rewards® American Express® Card
是这种卡吗？这三种有什么区别啊？ |
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i********a
发帖数: 177 | 37 申请了那个fidelity的那个AA的里程promotion,查了精华区没找到如何从Fidelity的
brokerage存取钱,如果从BOA存钱进去再取钱回来怎样才能不收费?查过以前帖子说是
Fidelity brokerage的money transfer是不要钱的,那如何从BOA存进去呢?请指教,多谢
! |
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f****y
发帖数: 921 | 38 不明白，帐户还分州？
我看了看，一共有以下几个类别：
Retirement
General Investing and Trading
Education
Charitable Giving & Estate Planning
Life Insurance & Annuities
看来看去好像就是general investing and trading符合拿UA mile的吧，这个类别里
只有
The Fidelity Account® 或者
The Fidelity Account® plus mySmart Cash Account®
那就是说只能开The Fidelity Account®这个了，至于mysmart cash account开不
开？有用吗？ |
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c******n
发帖数: 448 | 39 因为fidelity的是fia卡，用amex网络，不知道能不能享受extended，最近买了lenovo
笔记本1年保修的，是不是用这种fidelity卡买，可以保修2年。如果可以的话，请问过
了1年后如要保修，是打电话给fidelity还是lenovo呢？ |
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n*********e
发帖数: 2289 | 40 用了一张fidelity的卡
再去申BOA卡的时候，那边说我CL不够了，要想这张BOA approve的话，必须同时帮我关
掉fidelity的卡，问我想怎么选择。
纳闷的是我申请的BOA的卡，打的它的电话，他却对我fidelity的CL等等一清而楚，而
且可以直接关掉那个帐户。
这信用卡之间都是什么关系呢？ |
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B*****t
发帖数: 138 | 41 各位经验丰富的达人给支支招
我在申请Fidelity的信用卡，所以也要申请一个checking帐号用来拿cash back。据说
申请那个什么MySmart Cach比较好，是不是这样？
网上申请没成功，就打印了“Fidelity Account Application”用来填写申请。有几页
不知道如何填：
1）Financial Profile，我现在不知道将来怎么做投资，现在只想弄一张debit/atm卡
，当然以后可以小小的投资一下，现在还没入门。请问怎么选profile？short－term还
是conservative？
2）Funding Your Account
a.是不是一定要跟这个申请表一起寄一张$2500的支票才能开户？不寄支票(或者其他途
径转帐）存转这个$2500不行？对了，这个是不是和那个UA的bonus有关?好像有几个档
次bonus.
b.关于fidelity state municipal money market那些问题也是一窍不通。因为以前从
来没有申请过投资的卡。
3）Account Features
我估计目前不会经常投资，所以是不是就选择保持$ |
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y******5
发帖数: 788 | 42 刚申请了一个传说中的２％ on everthing的Fidelity investment rewards AMEX card.
有几个简单问题，请高手帮解答一下。
第一问，看到要earn rewards,需要完成一项是add to your investment savings by
earning points for every net retail purchase charged to this card.
问一下这里的add to your investment savings,是怎么个add法？
第二问，我现在用这个卡是不是已经可以拿２％reward了，还是必须先开Fidelity
brokerage account才能有２％reward
第三问，Fidelity Brokerage Account需要什么额外的费用吗，有开户最低存款数额吗？
谢谢！ |
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f******r
发帖数: 2136 | 44 Fidelity® Investment Rewards® American Express® Card
Earn 2% on purchases to invest into your Fidelity account. Connect it to a
mySmart Cash Account ® or brokerage account. Earn rewards by using your
card for regular expenses, like gas and groceries.
这个2%的钱是打到Fidelity account里么？这是个什么account？是不是还要去开一个
？这个account是像投资一样不能拿出来的，还是像checking一样可以随时拿出来的？ |
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r********r
发帖数: 1460 | 45 原来没有fidelity的帐户，由于有些不同跟别家的，有几个问题咨询一下，先谢了。
我开了fidelity account plus mysmart cash, 通过考古，明白，fidelity account
是brokage account, 它相当于一般banker的saving account, 好像没有FDIC保证，
mysmart cash是一个checking account，如果我想拿UA历程的，那个帐户，我应该存钱
呢？每一个都行吗？
开完户以后，系统给出一个checkwriting signature card的表格，让我sign，然后
return回去，我不明白这个checkwriting是什么东西？我需要邮寄回去吗？或者不需要
这个东东，就不用邮寄了？谢谢了 |
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a*******r
发帖数: 360 | 47 请问用fidelity mySmartCash在国内ATM机取钱的话，是不是提前要让fidelity给我开
通这项服务呢？
另外，每次国内ATM取款有数额限制吗？汇率怎么算呢？按中国银行的当天牌价（现汇
买入价）吗？
还有就是fidelity这个取款卡是和checking还是brokerage account link在一起的呢？
钱从哪个帐户出啊？
谢谢 |
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m*******r
发帖数: 24 | 48 1.请问在Fidelity的brokerage account,通过Transfer Money/Shares或Withdraw
Money给我另一个银行的checking
account转钱，要收手续费吗？
2.Fidelity 2% AMEX的卡，通过FIA客服电话还款需要手续费吗（从自己的另一个银行
的checking account转到Fidelity
2% AMEX卡）？ |
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f**********n
发帖数: 3081 | 49 09/29, 国内用fidelity my smartcash debit card取了 2500元，
fidelity 显示 -$373.52
2500/373.52= 6.69308203
120天 汇率：
120 days latest (Oct 1)
6.69117 lowest (Sep 29)
6.6868 highest (Jun 15)
6.83309
看来fidelity 国内取钱还是没收费。 |
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l****r
发帖数: 689 | 50 现在动心想开一个fidelity帐号赚取UA里程
有个问题想问一下
拿到UA里程后, fidelity帐户多久可以关闭? fidelity的钱可以取出来么... 比如存了
5w, 帐号要求保留半年, 这期间能把这5w
取出来么?
谢谢 |
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