roth ira pre-mature distribution相关问题 - TAX版 - 未名存档

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TAX版 - roth ira pre-mature distribution相关问题

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m*****r 发帖数: 37	1 各位大大，本人现在身份是h1b，16年初的3000本金开的roth ira，当时身份应该是OPT 。今年买房所以准备清空Roth IRA，账户大概8000多块了吧。问题来了，提交distribution form的时候，我选择了 decline tax withheld，结果还是被irs withheld了整个取钱金额的 30%（包括我的本金也没收了30%的税）。 broker的解释是因为我的身份没有更新，所以按照外国人30%收税了。那么我不理解的是为啥本金部分也要收税？而且为啥税是30%（难道是20%税，10%penalty？）咨询了朋友之后得到的相关解释自己总结下是： 1 因为roth IRA不到5年 2 外国人身份没有update。我的问题是这种情况下，是不是因为不满五年，所以才按取款额的30%扣税？我明年报税的时候如何把被多收的税拿回来呢？因为我看税表，如果是第一次买房是有10000的allowance（即使开户不满五年），而且我本金3000本就不应该被收税（roth ira的本金不是随时可取？），剩下的5000多也在allowance里面。而且没有10%的tax penalty 如有不对，还请各位指正。谢谢了
f*******n 发帖数: 12623	2 本金随时可以拿出来，没有任何税或罚款
c**h 发帖数: 491	3 They will issue you a form 1099 indicating they withheld the tax. You will put the amount of the tax withheld in your form 1040 under the category of payments to get the money back. OPT form的【在 m*****r 的大作中提到】 : 各位大大，本人现在身份是h1b，16年初的3000本金开的roth ira，当时身份应该是OPT : 。今年买房 : 所以准备清空Roth IRA，账户大概8000多块了吧。问题来了，提交distribution form的 : 时候，我选择了 decline tax withheld，结果还是被irs withheld了整个取钱金额的 : 30%（包括我的本金也没收了30%的税）。 : broker的解释是因为我的身份没有更新，所以按照外国人30%收税了。那么我不理解的 : 是为啥本金部分也要收税？而且为啥税是30%（难道是20%税，10%penalty？） : 咨询了朋友之后得到的相关解释自己总结下是： : 1 因为roth IRA不到5年 : 2 外国人身份没有update。

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