a********5
发帖数: 1631 | 1 公司RSU，发了304股，值8W刀。
情况是这样：当时发了以后，自动sell to cover,卖了134股顶税，卖了2股顶手续费，
剩下168股。两周后窗口开放全卖了。等于到手4W5.
公司的W2上把这8W全都算进去了。现在券商自己又发来一份1099.上面这三笔买卖都在。
因为我去年跳槽，券商账户自动关闭了，TURBO TAX没法导入。只好手填。填完发现还
要补税。
问题1： 8W在W2已经算进去了，现在又要单独算我一次4W5的CAPITAL GROSS，难道
CAPITAL GROSS不应该是（卖出时价格-vest价格）吗？是不是不应该把4W5全都算进去？
问题2： 当时给股票时候，因为忘记填写身份信息，被IRS多扣了1W块税。这1W块税是
不是就可以直接加到退税里要求退回？这1W块withheld的税也显示在同一张1099B上。
谢谢！ |
l******a
发帖数: 62 | 2 RSU直接导入会导致double tax的，因为公司给你的（你的cost是0）已经含在W2里面，
但是broker的表直接连接turbotax的话，会重新把那个全额算在taxable
你必须在turbox里面另外选择RSU选项，然后细细地调整算算，我也搞了很久才弄清楚
我没搞定的是，RSU在vest的时候直接withheld一部分缴税了，但年底的1099竟然没有
反应出tax withheld，你是怎么处理的？
公司跟broker之间搞不清，我感觉 |
M*******s
发帖数: 4074 | 3 都已经在W-2里面了，收入八万在box 1，tax withheld在box 2 |
w***b
发帖数: 18 | 4 Last year I almost fall for this trick. From what I was told, it was a new
rule from IRS that prevented the 1099 form from containing the actual cost.
There is a way to adjust the true cost in TurboTax. You only need to pay
additional tax if the stock price went up in the time between vesting and
sale. |
s**********g
发帖数: 14942 | 5 1099对于RSU来说有actual cost吧
那个cost basis就是的
但是去年开始ESPP出了幺蛾子，IRS新规定，导致ESPP汇报cost basis的时候，没有考
虑enroll date和vest date的价格差。
ESPP通常有三个价格，enroll时候的价格（用来计算实际的购买价），vest时候的价格
（当这个比enroll价的更低的时候用来计算购买价），sell时候的价格。
RSU只有vest价格和sell价格，所以应该没这问题啊
RSU是bonus，tax是flatrate 25%，不过为啥lz的扣掉了134股之多？
【在 w***b 的大作中提到】
: Last year I almost fall for this trick. From what I was told, it was a new
: rule from IRS that prevented the 1099 form from containing the actual cost.
: There is a way to adjust the true cost in TurboTax. You only need to pay
: additional tax if the stock price went up in the time between vesting and
: sale.
|
s******d
发帖数: 9806 | 6 还有州税和fica咯。加州的话，10.2%的州税withhold，Fica还有7.65%，加上国税的25
%，一共43%左右。
【在 s**********g 的大作中提到】
: 1099对于RSU来说有actual cost吧
: 那个cost basis就是的
: 但是去年开始ESPP出了幺蛾子，IRS新规定，导致ESPP汇报cost basis的时候，没有考
: 虑enroll date和vest date的价格差。
: ESPP通常有三个价格，enroll时候的价格（用来计算实际的购买价），vest时候的价格
: （当这个比enroll价的更低的时候用来计算购买价），sell时候的价格。
: RSU只有vest价格和sell价格，所以应该没这问题啊
: RSU是bonus，tax是flatrate 25%，不过为啥lz的扣掉了134股之多？
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s**********g
发帖数: 14942 | 7 你的1099是怎么写的三笔交易？
按理说三笔交易应该都有一个cost basis，也就是vest时候的价格
这样就算填1099B进去，capital gain也就是大概8万减掉vest价格*304
如果价格一点都没变的话，应该capital gain是0啊
然后134+2股同时变成tax withheld
这样看来的话你不应该会多4w5的capital gain啊
不同broker看来汇报方式差别好大
merrill lynch的就貌似简单明了。。。 |
a********5
发帖数: 1631 | 8 公司RSU，发了304股，值8W刀。
情况是这样：当时发了以后，自动sell to cover,卖了134股顶税，卖了2股顶手续费，
剩下168股。两周后窗口开放全卖了。等于到手4W5.
公司的W2上把这8W全都算进去了。现在券商自己又发来一份1099.上面这三笔买卖都在。
因为我去年跳槽，券商账户自动关闭了，TURBO TAX没法导入。只好手填。填完发现还
要补税。
问题1： 8W在W2已经算进去了，现在又要单独算我一次4W5的CAPITAL GROSS，难道
CAPITAL GROSS不应该是（卖出时价格-vest价格）吗？是不是不应该把4W5全都算进去？
问题2： 当时给股票时候，因为忘记填写身份信息，被IRS多扣了1W块税。这1W块税是
不是就可以直接加到退税里要求退回？这1W块withheld的税也显示在同一张1099B上。
谢谢！ |
l******a
发帖数: 62 | 9 RSU直接导入会导致double tax的，因为公司给你的（你的cost是0）已经含在W2里面，
但是broker的表直接连接turbotax的话，会重新把那个全额算在taxable
你必须在turbox里面另外选择RSU选项，然后细细地调整算算，我也搞了很久才弄清楚
我没搞定的是，RSU在vest的时候直接withheld一部分缴税了，但年底的1099竟然没有
反应出tax withheld，你是怎么处理的？
公司跟broker之间搞不清，我感觉 |
M*******s
发帖数: 4074 | 10 都已经在W-2里面了，收入八万在box 1，tax withheld在box 2 |
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w***b
发帖数: 18 | 11 Last year I almost fall for this trick. From what I was told, it was a new
rule from IRS that prevented the 1099 form from containing the actual cost.
There is a way to adjust the true cost in TurboTax. You only need to pay
additional tax if the stock price went up in the time between vesting and
sale. |
s**********g
发帖数: 14942 | 12 1099对于RSU来说有actual cost吧
那个cost basis就是的
但是去年开始ESPP出了幺蛾子，IRS新规定，导致ESPP汇报cost basis的时候，没有考
虑enroll date和vest date的价格差。
ESPP通常有三个价格，enroll时候的价格（用来计算实际的购买价），vest时候的价格
（当这个比enroll价的更低的时候用来计算购买价），sell时候的价格。
RSU只有vest价格和sell价格，所以应该没这问题啊
RSU是bonus，tax是flatrate 25%，不过为啥lz的扣掉了134股之多？
【在 w***b 的大作中提到】
: Last year I almost fall for this trick. From what I was told, it was a new
: rule from IRS that prevented the 1099 form from containing the actual cost.
: There is a way to adjust the true cost in TurboTax. You only need to pay
: additional tax if the stock price went up in the time between vesting and
: sale.
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s******d
发帖数: 9806 | 13 还有州税和fica咯。加州的话，10.2%的州税withhold，Fica还有7.65%，加上国税的25
%，一共43%左右。
【在 s**********g 的大作中提到】
: 1099对于RSU来说有actual cost吧
: 那个cost basis就是的
: 但是去年开始ESPP出了幺蛾子，IRS新规定，导致ESPP汇报cost basis的时候，没有考
: 虑enroll date和vest date的价格差。
: ESPP通常有三个价格，enroll时候的价格（用来计算实际的购买价），vest时候的价格
: （当这个比enroll价的更低的时候用来计算购买价），sell时候的价格。
: RSU只有vest价格和sell价格，所以应该没这问题啊
: RSU是bonus，tax是flatrate 25%，不过为啥lz的扣掉了134股之多？
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s**********g
发帖数: 14942 | 14 你的1099是怎么写的三笔交易？
按理说三笔交易应该都有一个cost basis，也就是vest时候的价格
这样就算填1099B进去，capital gain也就是大概8万减掉vest价格*304
如果价格一点都没变的话，应该capital gain是0啊
然后134+2股同时变成tax withheld
这样看来的话你不应该会多4w5的capital gain啊
不同broker看来汇报方式差别好大
merrill lynch的就貌似简单明了。。。 |
x********6
发帖数: 986 | 15 Turbo tax 没用过，如果你没有另外的cost的话，你的cost/share 应该是8万/304，
如果全卖了，总共1099上三笔交易应该是304share就对了。如果卖的时候股票价格没有
比你vest时候高很多的话，应该没有多少capital gain的。 |
x********6
发帖数: 986 | 16 Turbo tax 没用过，如果你没有另外的cost的话，你的cost/share 应该是8万/304，
如果全卖了，总共1099上三笔交易应该是304share就对了。如果卖的时候股票价格没有
比你vest时候高很多的话，应该没有多少capital gain的。 |
j******o
发帖数: 4219 | 17 我研究了很久，IRS故意把这事搞得很复杂。如果你在turbo tax里面直接导入1099B的
话就会发现你的cost basis是0，那么在W2上已经有了的股票收入又会被收一次税。这
个时候你就需要手动修改schedule D了。
RSU有3个价格你要关注下
1.grant price，就是公司买股票的价格，这个价格决定了你能够拿多少股。比如说公
司给你价值1万的股票，grant price是100，那么你就能拿100股。有的公司直接给的是
股数，就无所谓了。
2.vest price，股票vest时候的价格，这个价格会显示在你W2的收入上，即使你不卖股
票。所以你W2上的收入就是你的股数*vest价格，然后broker会卖掉一些股票帮你交税
和手续费，这个税也会显示在你的W2上。除了W2，公司还会给你一张taxable income，
上面有每一笔vest的价格。ESPP也是差不多一样。
3.sell price，你卖掉股票的价格，sell price-vest price就是决定你capital gain/
loss。如果你直接导入1099B或者broker account，你会发现你的cost basis是0，这个
时候你就要修改你的cost basis，改成你vest的价格，最后出来的数字就是你的
capital gain/loss，然后看你需要交多少税。 |
j******o
发帖数: 4219 | 18 我研究了很久，IRS故意把这事搞得很复杂。如果你在turbo tax里面直接导入1099B的
话就会发现你的cost basis是0，那么在W2上已经有了的股票收入又会被收一次税。这
个时候你就需要手动修改schedule D了。
RSU有3个价格你要关注下
1.grant price，就是公司买股票的价格，这个价格决定了你能够拿多少股。比如说公
司给你价值1万的股票，grant price是100，那么你就能拿100股。有的公司直接给的是
股数，就无所谓了。
2.vest price，股票vest时候的价格，这个价格会显示在你W2的收入上，即使你不卖股
票。所以你W2上的收入就是你的股数*vest价格，然后broker会卖掉一些股票帮你交税
和手续费，这个税也会显示在你的W2上。除了W2，公司还会给你一张taxable income，
上面有每一笔vest的价格。ESPP也是差不多一样。
3.sell price，你卖掉股票的价格，sell price-vest price就是决定你capital gain/
loss。如果你直接导入1099B或者broker account，你会发现你的cost basis是0，这个
时候你就要修改你的cost basis，改成你vest的价格，最后出来的数字就是你的
capital gain/loss，然后看你需要交多少税。 |
a****1
发帖数: 385 | 19 我公司rsu的1099b上最下面一页有adjusted cost base。可以就用那个数字直接写到
turbotax里面 |
r****a
发帖数: 3249 | 20 Brokers such as Merrill lynch, will sell some RSU shares to cover tax at the
same price as RSU vesting price.
Brokers such as fidelity, E*TRADE, will sell some RSU shares to cover tax at
a later time, so at a different price from RSU vesting price. So a 1099-B
will adjust the minor capital gain or loss on top of the
corresponding tax already in your W2. |
