f*****y
发帖数: 1997 | 1 今年第一次搞 roth IRA backdoor,还希望板上大侠指点。
我在报2020的税，不知道在TURBO TAX哪里可以找到8606表？
我和TURBO TAX说我有1099-R，结果TURBO TAX 连到我的FIDELITY账户里面，说没有找
到2020年的1099-R，
这个是什么回事呢？
我在2021年（今年） 一月， 给traditional IRA 的2020年额度存了6000刀，
然后过了一周ROLL到了ROTH IRA，
这两步骤都发生在2021年1月。
我理解是，因为这个6000刀是给2020年（去年）的贡献，感觉fidelity应该会有一个针
对2020年的1099-R，
但是没有，
难道我要等到2022年（明年），报2021年税的时候，才可以拿到这个1099-R吗？
请指教
谢谢。 |
d****o
发帖数: 32610 | 2 今年存的明年才有表吧
【在 f*****y 的大作中提到】
: 今年第一次搞 roth IRA backdoor,还希望板上大侠指点。
: 我在报2020的税，不知道在TURBO TAX哪里可以找到8606表？
: 我和TURBO TAX说我有1099-R，结果TURBO TAX 连到我的FIDELITY账户里面，说没有找
: 到2020年的1099-R，
: 这个是什么回事呢？
: 我在2021年（今年） 一月， 给traditional IRA 的2020年额度存了6000刀，
: 然后过了一周ROLL到了ROTH IRA，
: 这两步骤都发生在2021年1月。
: 我理解是，因为这个6000刀是给2020年（去年）的贡献，感觉fidelity应该会有一个针
: 对2020年的1099-R，
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f*****y
发帖数: 1997 | 3 谢谢大蝌蚪，
我存进 traditional IRA 6000刀，
然后 6000 刀 从 traditional IRA 到 ROTH IRA convert
两步都是发生在2021年，
但是这个6000刀的额度是给2020年的，
现在正是给2020年报税的季节，难道我真的不用在2020年税表里面说任何这个6000刀的
事情吗？
谢谢
【在 d****o 的大作中提到】
: 今年存的明年才有表吧
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c*******e
发帖数: 621 | 4 是的，要第二年。
你这个例子，存钱你是存上一年度。
而convert to roth，是看当年，也就是2021年，所以要等2022年税表才有。
相当于
2020年，你存了6000 non-deductible ira,2020年给你5498
2021年，你convert to roth，2021年给你1099-r
我就是去年3月用2019年额度做backdoor.
5498 算在2019年，2020年5月收到
1099-r 算在2020年，2021年才收到。 |
c*******e
发帖数: 621 | 5 你应该有5498
你要报税，2020年contribue non-deductible ira
而2021年报税，才报roth conversion.
【在 f*****y 的大作中提到】
: 谢谢大蝌蚪，
: 我存进 traditional IRA 6000刀，
: 然后 6000 刀 从 traditional IRA 到 ROTH IRA convert
: 两步都是发生在2021年，
: 但是这个6000刀的额度是给2020年的，
: 现在正是给2020年报税的季节，难道我真的不用在2020年税表里面说任何这个6000刀的
: 事情吗？
: 谢谢
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L***s
发帖数: 1148 | 6 2020 IRA contribution deadline is 5/17/2021
(or 10/15/2021 if an extension is filed),
so you may receive 2020 F5498 by 3/xx/2022 |
f*****y
发帖数: 1997 | 7 感谢
看您的经历
2020年5月收到 2019年的5498表格
那么我如果也是今年五月收到2020的5498，就错过了4/15的报税截至日期了
怎么办？
【在 c*******e 的大作中提到】
: 是的，要第二年。
: 你这个例子，存钱你是存上一年度。
: 而convert to roth，是看当年，也就是2021年，所以要等2022年税表才有。
: 相当于
: 2020年，你存了6000 non-deductible ira,2020年给你5498
: 2021年，你convert to roth，2021年给你1099-r
: 我就是去年3月用2019年额度做backdoor.
: 5498 算在2019年，2020年5月收到
: 1099-r 算在2020年，2021年才收到。
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f*****y
发帖数: 1997 | 8 哦，我要到2022年的3月才收到这个 5498
但是这个6000刀额度是给2020年的IRA
我今年报2020年的税怎么办？还需要管这个6000刀吗？
谢谢
【在 L***s 的大作中提到】
: 2020 IRA contribution deadline is 5/17/2021
: (or 10/15/2021 if an extension is filed),
: so you may receive 2020 F5498 by 3/xx/2022
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c*******e
发帖数: 621 | 9 你既然1月contribute,那3月应该收到了呀。
问问fidelity，而且今年报税是May 17.
【在 f*****y 的大作中提到】
: 感谢
: 看您的经历
: 2020年5月收到 2019年的5498表格
: 那么我如果也是今年五月收到2020的5498，就错过了4/15的报税截至日期了
: 怎么办？
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g******t
发帖数: 236 | |
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f*****y
发帖数: 1997 | 11 好的，感谢
今晚再去FIDELITY找找
我这样理解不知道是不是对的：
5498表格的作用是告诉IRS，我给 TRADITIONAL IRA贡献了2020年的6000刀额度。
8606表格的作用是告诉IRA， 我这6000刀是税后的收入，从IRA里面转出来了，而且是
转到了ROTH IRA。
不知道这样理解对不对
【在 c*******e 的大作中提到】
: 你既然1月contribute,那3月应该收到了呀。
: 问问fidelity，而且今年报税是May 17.
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L***s
发帖数: 1148 | 12 TLDR:
Your 2020 IRA contributions made in 2020 through 5/17/2021 (or 10/15/2021,
if an extension is filed) should be reported in your 2020 tax return. No
need to wait for F4868; just enter your contribution and file it.
About F4868:
Your IRA issuer (i.e., your broker or clearing firm) is required to report
F5498 to IRS by 5/31/2021, and it should be available for you by 6/1/2021.
This form should include your 2020 contributions settled in 2020 through 5/
31/2021.
[Not your case here] If you file for an extension to 10/15/2021 and make
2020 contributions after 6/1/2021 through 10/15/2021, your IRA issuer should
report to IRS a corrected 2020 F5498 by 5/31/2022, which should be
available to you by 6/1/2022.
【在 f*****y 的大作中提到】
: 哦，我要到2022年的3月才收到这个 5498
: 但是这个6000刀额度是给2020年的IRA
: 我今年报2020年的税怎么办？还需要管这个6000刀吗？
: 谢谢
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L***s
发帖数: 1148 | |
L***s
发帖数: 1148 | 14 By 2/1/2022, your 2021 1099-R should be available, and it should include
your Roth IRA conversion done in 1/2021. Include this conversion in your
2021 tax return.
To make it easier to work with 1099-R in the future, you may
- make your 2021 contribution and its Roth conversion by 12/31/2021;
- make your 2022 contribution and its Roth conversion by 12/31/2022... |
f*****y
发帖数: 1997 | 15 网上看到这个：
"Do I need Form 5498 to file my taxes?
Form 5498 is for informational purposes only. You are not required to file
it with your tax return. This form is not posted until June because you can
contribute to an IRA for the previous year through mid-May. This means you
will have finished your taxes before you receive this form."
感觉报税的时候不需要管这个5498 啊？
搞1099-R和8606就可以了吧？
【在 f*****y 的大作中提到】
: 好的，感谢
: 今晚再去FIDELITY找找
: 我这样理解不知道是不是对的：
: 5498表格的作用是告诉IRS，我给 TRADITIONAL IRA贡献了2020年的6000刀额度。
: 8606表格的作用是告诉IRA， 我这6000刀是税后的收入，从IRA里面转出来了，而且是
: 转到了ROTH IRA。
: 不知道这样理解对不对
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c*****5
发帖数: 100 | 16 搞不懂楼主为什么6000刀要先存传统IRA，为啥不直接存RothIRA呢？难道你的6000是税
前的钱？ |
d****o
发帖数: 32610 | 17 收入超了
【在 c*****5 的大作中提到】
: 搞不懂楼主为什么6000刀要先存传统IRA，为啥不直接存RothIRA呢？难道你的6000是税
: 前的钱？
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L***s
发帖数: 1148 | 18 A single filer with $140k+ MAGI is ineligible for Roth IRA contributions.
But s/he can take advantage of a tax loophole to contribute after-tax, non-
deductible funds to a traditional IRA and convert it to Roth IRA for a tax-
free growth.
【在 c*****5 的大作中提到】
: 搞不懂楼主为什么6000刀要先存传统IRA，为啥不直接存RothIRA呢？难道你的6000是税
: 前的钱？
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y***i
发帖数: 414 | 19 搞不懂为什么你关心roth ira的报税？那个不是税后的吗？ |
s******k
发帖数: 168 | 20 楼主2021年made after tax contribution to traditional IRA for year 2020，这个
contribution今年报税时自己file form 8606就行了；然后楼主又立刻转成了Roth IRA
,这个conversion明年报税时再file form 8606，要用到券商寄来的1099-R
【在 y***i 的大作中提到】
: 搞不懂为什么你关心roth ira的报税？那个不是税后的吗？
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f*****y
发帖数: 1997 | 21 谢谢
“这个 contribution今年报税时自己file form 8606就行了”
我现在就是没搞懂这一步。 在TURBO TAX 里面哪里找8606 呢？
我看了半天，好像TURBO TAX 都是假设你有接收到1099-R 才可以帮你处理 ROTH的问题，
难道我要自己下载 8606表 然后手动填报吗？
IRA
【在 s******k 的大作中提到】
: 楼主2021年made after tax contribution to traditional IRA for year 2020，这个
: contribution今年报税时自己file form 8606就行了；然后楼主又立刻转成了Roth IRA
: ,这个conversion明年报税时再file form 8606，要用到券商寄来的1099-R
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L***s
发帖数: 1148 | 22 read the "Non-Deductible Contribution to Traditional IRA" section of the
tutorial i pasted above
题，
【在 f*****y 的大作中提到】
: 谢谢
: “这个 contribution今年报税时自己file form 8606就行了”
: 我现在就是没搞懂这一步。 在TURBO TAX 里面哪里找8606 呢？
: 我看了半天，好像TURBO TAX 都是假设你有接收到1099-R 才可以帮你处理 ROTH的问题，
: 难道我要自己下载 8606表 然后手动填报吗？
:
: IRA
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