X***h
发帖数: 74 | 1 【 以下文字转载自 TAX 讨论区 】
发信人: Xanth (@U@), 信区: TAX
标 题: 用Turbo Tax填表的capital gain问题
发信站: BBS 未名空间站 (Sun Mar 30 13:59:26 2014, 美东)
Married Joint filing.W2 income在$310K左右，没有什么其他收入，除了stock, ESPP
, RS的收益。用Turbo Tax填表，在input了几张stock相关的表格1099-B, 1099-INT后
，需补交的税一下增加好多，算了一下，short term stock gain-loss只有$4000左右
，但是仅从表格输入后增加的数字来看，这项需交的税是差不多$2000，算下来是48%的
gain的税率。这个我特别不明白了，根据我家的收入，capital gain的税率应该在33%
左右。我猜是不是输入这项收入后，我家的AGI相应增加，于是其他的以AGI为计算基础
的项目税率就增加了。对不对呢？ | y****i
发帖数: 778 | 2 If you hit AMT, your federal tax can be 28%*1.25 (25% phase out of AMT
exemption after 150k) = 35%. You also need to pay 3.8% Net Investment Income
Tax if your MAGI is over 250k. Plus 9.3% CA tax, total is 35+3.8+9.3=48.1%.
http://www.irs.gov/uac/Newsroom/Net-Investment-Income-Tax-FAQs
ESPP
【在 X***h 的大作中提到】
: 【 以下文字转载自 TAX 讨论区 】
: 发信人: Xanth (@U@), 信区: TAX
: 标 题: 用Turbo Tax填表的capital gain问题
: 发信站: BBS 未名空间站 (Sun Mar 30 13:59:26 2014, 美东)
: Married Joint filing.W2 income在$310K左右，没有什么其他收入，除了stock, ESPP
: , RS的收益。用Turbo Tax填表，在input了几张stock相关的表格1099-B, 1099-INT后
: ，需补交的税一下增加好多，算了一下，short term stock gain-loss只有$4000左右
: ，但是仅从表格输入后增加的数字来看，这项需交的税是差不多$2000，算下来是48%的
: gain的税率。这个我特别不明白了，根据我家的收入，capital gain的税率应该在33%
: 左右。我猜是不是输入这项收入后，我家的AGI相应增加，于是其他的以AGI为计算基础
| X***h
发帖数: 74 | 3 那看来没有什么办法降低税率了？今年第一年需补交达$120k的税。用Turbotax折腾了
很久但是还是没有办法。Married Joint Filing,单职工，一个孩子，没有房子，纯W2
收入是31万，stock 1099-B上的gain是$4000左右，最后AGI是>$32万，taxable是$28.5
万,联邦税是$75k,州税$24k,总共收税10万，总税率是34%左右。看到版上去年有帖子说
W2收入30万，交5万的税，差别在哪里呢？
Income
%.
【在 y****i 的大作中提到】
: If you hit AMT, your federal tax can be 28%*1.25 (25% phase out of AMT
: exemption after 150k) = 35%. You also need to pay 3.8% Net Investment Income
: Tax if your MAGI is over 250k. Plus 9.3% CA tax, total is 35+3.8+9.3=48.1%.
: http://www.irs.gov/uac/Newsroom/Net-Investment-Income-Tax-FAQs
:
: ESPP
| p***r
发帖数: 1098 | 4 1.房贷利息
2.地产税
3.401k放满了么？
只交5万应该是联邦税吧
W2
.5
【在 X***h 的大作中提到】
: 那看来没有什么办法降低税率了？今年第一年需补交达$120k的税。用Turbotax折腾了
: 很久但是还是没有办法。Married Joint Filing,单职工，一个孩子，没有房子，纯W2
: 收入是31万，stock 1099-B上的gain是$4000左右，最后AGI是>$32万，taxable是$28.5
: 万,联邦税是$75k,州税$24k,总共收税10万，总税率是34%左右。看到版上去年有帖子说
: W2收入30万，交5万的税，差别在哪里呢？
:
: Income
: %.
| x********u
发帖数: 1118 | 5 为什么要补交$120k的税？没看明白。
W2
.5
【在 X***h 的大作中提到】
: 那看来没有什么办法降低税率了？今年第一年需补交达$120k的税。用Turbotax折腾了
: 很久但是还是没有办法。Married Joint Filing,单职工，一个孩子，没有房子，纯W2
: 收入是31万，stock 1099-B上的gain是$4000左右，最后AGI是>$32万，taxable是$28.5
: 万,联邦税是$75k,州税$24k,总共收税10万，总税率是34%左右。看到版上去年有帖子说
: W2收入30万，交5万的税，差别在哪里呢？
:
: Income
: %.
| p********e
发帖数: 6030 | 6 帖子在哪里？
W2
.5
【在 X***h 的大作中提到】
: 那看来没有什么办法降低税率了？今年第一年需补交达$120k的税。用Turbotax折腾了
: 很久但是还是没有办法。Married Joint Filing,单职工，一个孩子，没有房子，纯W2
: 收入是31万，stock 1099-B上的gain是$4000左右，最后AGI是>$32万，taxable是$28.5
: 万,联邦税是$75k,州税$24k,总共收税10万，总税率是34%左右。看到版上去年有帖子说
: W2收入30万，交5万的税，差别在哪里呢？
:
: Income
: %.
| X***h
发帖数: 74 | 7 写错了，应该是补交1万2，$12k.
【在 x********u 的大作中提到】
: 为什么要补交$120k的税？没看明白。
:
: W2
: .5
| X***h
发帖数: 74 | 8 http://www.mitbbs.com/article_t/TAX/31327067.html
1．一对加州的双职工，一个小孩，没有房子。假设总收入刚达到“湾区贫困线”
300k。扣除34k的401k和保险、FSA等税前的东西，假设AGI是260k。先看普通算法。两
个人一个小孩，exemption一共11400。假设州税交了16000。因为仅州税一项就已经超
过standard deduction，所以肯定用itemized deduction。这样普通算法exemption+
deduction至少有27400了。而AMT由于phase out的原因，exemption只有51250（而不是
全额的78750），完全没有deduction。这样，第二步普通算法算出TI为232600，而AMT
算出的TI为208750。到第三步里面，普通算法算出税额为53665，而AMT算出税额为
54950，大于普通算法，于是就hit AMT了。
【在 p********e 的大作中提到】
: 帖子在哪里？
:
: W2
: .5
| y****i
发帖数: 778 | 9 Property tax can not be deducted if hitting AMT, only mortgage interest can.
【在 p***r 的大作中提到】
: 1.房贷利息
: 2.地产税
: 3.401k放满了么？
: 只交5万应该是联邦税吧
:
: W2
: .5
| y****i
发帖数: 778 | 10 Mortgage interest can be deducted even you hit AMT, but property tax and
more children can't. Max out 401k, claim college eduction tuition and fees
up to $4000, moving expense when relocate to take another job more than 50
miles are some items you can deduct before AGI. Other than those, oil and
gas drilling are many "advisors" will recommend but I suggest you avoid it
at any time or cost or just treat it as charity donation.
If you hit AMT, especially in high income tax state like CA, individual
municipal bonds are the good choice for investment because the interest is
federal tax exempt including 3.8% medicare tax, and state tax free if you
buy a CA bond, see
http://www.mitbbs.com/clubarticle_t/Bond/31335339.html
How to buy and sell individual municipal bond in my club
http://www.mitbbs.com/club_bbsdoc/Bond.html
W2
.5
【在 X***h 的大作中提到】
: 那看来没有什么办法降低税率了？今年第一年需补交达$120k的税。用Turbotax折腾了
: 很久但是还是没有办法。Married Joint Filing,单职工，一个孩子，没有房子，纯W2
: 收入是31万，stock 1099-B上的gain是$4000左右，最后AGI是>$32万，taxable是$28.5
: 万,联邦税是$75k,州税$24k,总共收税10万，总税率是34%左右。看到版上去年有帖子说
: W2收入30万，交5万的税，差别在哪里呢？
:
: Income
: %.
| p***r
发帖数: 1098 | 11 why not buy ca muni bond etf?
http://etfdb.com/etfdb-category/california-munis/
【在 y****i 的大作中提到】
: Mortgage interest can be deducted even you hit AMT, but property tax and
: more children can't. Max out 401k, claim college eduction tuition and fees
: up to $4000, moving expense when relocate to take another job more than 50
: miles are some items you can deduct before AGI. Other than those, oil and
: gas drilling are many "advisors" will recommend but I suggest you avoid it
: at any time or cost or just treat it as charity donation.
: If you hit AMT, especially in high income tax state like CA, individual
: municipal bonds are the good choice for investment because the interest is
: federal tax exempt including 3.8% medicare tax, and state tax free if you
: buy a CA bond, see
| n****n
发帖数: 568 | 12 你这种，基本上是被税吃的死死的，hit amt后只有mortgage interest和charity能够
抵税。
AMT
【在 X***h 的大作中提到】
: http://www.mitbbs.com/article_t/TAX/31327067.html
: 1．一对加州的双职工，一个小孩，没有房子。假设总收入刚达到“湾区贫困线”
: 300k。扣除34k的401k和保险、FSA等税前的东西，假设AGI是260k。先看普通算法。两
: 个人一个小孩，exemption一共11400。假设州税交了16000。因为仅州税一项就已经超
: 过standard deduction，所以肯定用itemized deduction。这样普通算法exemption+
: deduction至少有27400了。而AMT由于phase out的原因，exemption只有51250（而不是
: 全额的78750），完全没有deduction。这样，第二步普通算法算出TI为232600，而AMT
: 算出的TI为208750。到第三步里面，普通算法算出税额为53665，而AMT算出税额为
: 54950，大于普通算法，于是就hit AMT了。
| y****i
发帖数: 778 | 13 Because the yield is low, like 3% for CMF. They have too many high
investment grade like AA or above whose rate is too low to offset interest
hike risk after 2015.
You can achieve 4-5% tax free yield with same duration time by purchasing
AGNC/MBIA/AMBAC insured individual bonds with lower investment grade rating
like A/A-/BBB+.
HYD High-Yield Muni ETF with 5.3% yield is OK because individual high yield
bonds have much higher default risks than investment grade munis.
【在 p***r 的大作中提到】
: why not buy ca muni bond etf?
: http://etfdb.com/etfdb-category/california-munis/
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