s*y
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发信人: sxy (sxy), 信区: Business
标 题: 【学术探讨】问一个interest rate compounding的问题
发信站: BBS 未名空间站 (Sun May 1 23:30:30 2011, 美东)
看到investopedia上关于interest rate compounding的计算：
http://www.investopedia.com/articles/07/continuously_compound.a
我觉得前面一半完全错了，按照他那种算法，同样是年利率12%, compounding越freque
nt，反而最后实际利率变低了。
按照以前学的，如果年利率12% continuous compounding, 实际利率应该是exp(0.12)
= 1.1275%。
难道这网页上要说明的问题是同样百年实际利率6%的情况下，compounding rate的大小
？那的确是compounding越frequent，需要的rate越低。不过实在不明白不明白这样的计
算有什么意义。
各位有什么看法？ | z****g
发帖数: 1978 | 2 怎么会有问题
自己算个简单的极限就知道了(1+x/n)^n when n->inf. 结果就是exp(x) |
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