Money版 - 留学生私下换汇被判刑 哪些行为涉嫌“洗钱”？ |
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发帖数: 1 | 1 你的微信里有没有一些生活在奥地利或周边欧洲国家的华人建的群，或是卖熟食、
点心，或是卖内衣、化妆品，又或是租房、招工……分类信息，还有一种人，就是在群
里说可以换钱。
他们的汇率往往比正规渠道更有吸引力，没有手续费，而且可以当面交易。
是不是觉得很完美？
殊不知，一不小心，你已经离牢狱之灾不远了。
英国留学生换钱被判刑
不是危言耸听，前两天，英国就爆出有中国留学生因帮助朋友私下换汇被警方收押
，并因涉嫌洗黑钱被判缓刑。
小莉(化名)在英国一所大学读研，去年9月入学后加入一个私人换汇微信群，群友
大多有用人民币兑换英镑的需求。汇率比银行利率低，而且没有手续费，小莉觉得这很
方便。去年11月，她应一个同学请求帮对方私下换汇：与不同的人接头领取现金，再用
自己的英国银行账户把钱分别汇入换汇人的英镑账户。
自认为不是太大的事，小莉一连帮过几次，多的时候能领到几万英镑现金，拿到钱
就往不同账户汇款，有人几百、有人几千，其实小莉自己并未收到任何“好处”。不料
，三个月前小莉再次从接头人手里拿到现金时，被警方拷到警察局。后来她才知道，来
送现金的“接头人”早被警方盯上。
小莉因为“洗黑钱”被起诉，她在狱中发现，还有几个中国留学生因为类似原因被
抓。这才意识到，私下换汇涉嫌违法，可能带来极为严重的后果。小莉决定认罪，最终
因涉嫌洗黑钱被判缓刑，被罚做义工。
“因换汇被定罪，说明控方已证实留学生换取的英镑现金是‘赃钱’”，英国华人
刑事律师康清称，换汇者无法确认现金出处，如果其来源是毒品交易或抢劫等犯罪行为
，那么一旦被查实，换汇者也可能受到牵连，即使并不知情。
因私下换汇承担法律风险，此类案例屡屡见诸报端。
今年5月，一华人男子携刚刚用人民币换得的近36万欧元，在高速公路遇意大利警
方例行检查，男子表示，这笔钱是从威尼托大区一个刚认识的华人那里用人民币换来的
，计划用来拓展海外业务。现金当场被警方扣留，交检察院看管，由警方追查是否涉及
洗钱交易。
而去年11月至今年1月中旬，洛杉矶至少有5名华人因私下换汇被捕，指控罪名为涉
嫌洗钱。
在美国洛杉矶蒙特利公园市，一名中国游客近日在家庭旅馆遭抢劫。当时他正在和
换汇者交易，准备用中国银行账户里的钱换美元现金，突然闯入四名蒙面持枪男子，劫
走交易用的美元现金，并逼问中国银行账户及密码。
一位海外华人律师介绍，她曾代理一桩换汇诈骗案件，当事人通过微信与交易方联
系，轻信了对方发来的经过伪造的银行转账截图，被骗汇款。“私下换汇往往涉及大笔
资金，加之此举本就不受法律保护，所以容易被不法人员盯上，使换汇者成为抢劫或诈
骗对象。”
据了解，这种私下换汇的操作，是需要欧元的一方先通过转账，将约定数额的人民
币转至指定账户，提供欧元的一方在确认款项入账后，将欧元现金交给对方(反之亦然)
。如果要求换汇的一方最后没能拿到欧元现金，其银行转账的数额就是实际损失金额。
诈骗？洗钱？双重风险加身
在很多国家，私下换汇与“洗钱罪”关联密切，因为你无法确定换取的现金来源。
如果是毒品交易、抢劫所得赃款，那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等
渠道用出去，就等于“洗钱”。相关案件侦破后，换汇者也将被牵连，轻则罚款、重则
坐牢。
今年以来，中国驻外多家使领馆都曾发布提醒，称多次接到中国公民来电反映遭遇
换汇诈骗。这些受害人大都通过朋友互相推荐，在微信群中与换汇人联系，轻信对方发
来的或伪造或可取消的银行转账截图，导致被骗汇款，财产受损。华人律师呼吁海外中
国公民及华人群体勿贪图小利，务必通过正规、合法途径换汇。
奥地利的不少侨领和留学生表示，华人换汇网站、微信群在奥地利也相当常见，新
移民、新留学生的需求尤其明显。
也有侨领表示，他曾加入当地一个华人微信群，其中换汇参与者多达四百余人。“
因为公开发言提醒群友私下换汇的危害，很快就被群主‘踢’出并拉黑”，这位侨领说。
“一方面，确有人对私下换汇的风险认识不足，贪图一时方便；另一方面，私下换
汇门槛低、利润高，有人想借此赚些快钱，有人则想长期牟利，明知有隐患也不惜铤而
走险，说到底是利令智昏”，海外华人法律界人士如此概括私下换汇行为。
法律界人士提醒说，很多国家严打洗钱，私下换汇无法保证资金来源是否合法，易
使换汇者沦为洗钱链条的一环，可能面临法律处罚。
隐患众多，仍有人执意为之，首先是对私下换汇的危害认识不足，贪图方便；另一
方面，私下换汇门槛低、利润高，有人想借此赚些快钱，有人则想长期牟利，说到底是
利令智昏。
律师提醒，一些海外生活中习以为常的行为，如代购、置业、经营公司等，如对涉
及的大笔资金来源缺乏合理解释，也存在被认定为洗钱的风险。在他看来，无论何种身
份、从事哪些行业，都有必要掌握一些基本的经济和法律常识。增强防范意识也必不可
少，律师也提醒：“涉及现金交易、银行账目等，即使是亲友要求帮忙，也要提高警惕
。”
哪些行为涉嫌“洗黑钱”？
贪小便宜吃大亏，一些我们习以为常的行为，在很多国家存在“洗钱”犯罪的风险：
随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。
自己在海外开设银行账户，亲友转账过来，想借此买房，且未说明资金来源。
作为老板，用现金发工资，不通过银行账户，员工拿了现金去消费可被认定为公司
洗钱。
从事代购往往需要大量现金，有人在当地找人私下换汇，但不了解现金来源。
在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法，拿到相关牌照才能从事金融服务。
与此同时，旅奥多年的华人也希望可以通过“维城”提醒大家：
不要以为微信的服务器在北京，你所旅居的海外国家就拿你没辙！
就像现在很多人申请美国旅行签证，需要向美国使领馆提供你的个人微信号。
同样地，千万别以为奥地利当局无法监控你在微信群里的言行。
据知情人士介绍，微信群里完全可能有奥地利当局雇佣的会中文的人，在其中观察
你的一言一行。如有越雷池的举动，你完全有可能成为奥地利有关部门的下一个“目标
”。 |
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