a******n
发帖数: 81 | 1 听说银行会上报个什么报告？
假设银行对你存款没意见的话 是不是每个月在8k左右比较好呢 |
s**********d
发帖数: 36899 | |
s******u
发帖数: 565 | 3 单笔交易超过$10K的话会file一个叫做CTR (Currency transaction report)，只是作
为正常的备案，大部分情况下都没什么问题，像是包括cashier's check，money order
买车等只要超过一万都会交这个CTR表格
另一个报告叫做SAR (suspicious activity report), 这个是任何金融机构认为的可疑
行为都会被交SAR，而且法律规定机构在file这个SAR表格是不能被客户知道
大部分情况下银行不会交SAR，取决于你的日常balance和帐户流水，即使每个月存超过
10K。
举例说有个人日常的checking帐户余额月光，突然有个月有三笔每笔$5000的现金存款
，这样情况下银行可能会交SAR表
再举例说有人日常帐户余额二十万，每月工资direct deposit两万，那么即使存一笔一
万的现金有可能银行也只是常规地交一个CTR，而不会交SAR |
a******n
发帖数: 81 | 4 如果只是那种为了存MO单独开的账户呢 因为没历史 是不是显得可疑？ 反正大概每几
天存一千多 然后过几天又花掉了
order
【在 s******u 的大作中提到】
: 单笔交易超过$10K的话会file一个叫做CTR (Currency transaction report)，只是作
: 为正常的备案，大部分情况下都没什么问题，像是包括cashier's check，money order
: 买车等只要超过一万都会交这个CTR表格
: 另一个报告叫做SAR (suspicious activity report), 这个是任何金融机构认为的可疑
: 行为都会被交SAR，而且法律规定机构在file这个SAR表格是不能被客户知道
: 大部分情况下银行不会交SAR，取决于你的日常balance和帐户流水，即使每个月存超过
: 10K。
: 举例说有个人日常的checking帐户余额月光，突然有个月有三笔每笔$5000的现金存款
: ，这样情况下银行可能会交SAR表
: 再举例说有人日常帐户余额二十万，每月工资direct deposit两万，那么即使存一笔一
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m**********r
发帖数: 507 | 5 好恐怖～
还是学生，拿着TA的收入。暑假的时候爹妈来，每人带了一万现金，入海关的时候也报
关了。来了之后就直接存到我citi checking 了，后来呆在这里两个月也陆陆续续花掉
了（我刷卡，用来还信用卡）
我猜citi是不是已经file这个SAR了……
: 单笔交易超过$10K的话会file一个叫做CTR (Currency transaction report)，
只是作
: 为正常的备案，大部分情况下都没什么问题，像是包括cashier's check，money
order
: 买车等只要超过一万都会交这个CTR表格
: 另一个报告叫做SAR (suspicious activity report), 这个是任何金融机构认为
的可疑
: 行为都会被交SAR，而且法律规定机构在file这个SAR表格是不能被客户知道
: 大部分情况下银行不会交SAR，取决于你的日常balance和帐户流水，即使每个月
存超过
: 10K。
: 举例说有个人日常的checking帐户余额月光，突然有个月有三笔每笔$5000的现
金存款
: ，这样情况下银行可能会交SAR表
: 再举例说有人日常帐户余额二十万，每月工资direct deposit两万，那么即使存
一笔一
【在 s******u 的大作中提到】
: 单笔交易超过$10K的话会file一个叫做CTR (Currency transaction report)，只是作
: 为正常的备案，大部分情况下都没什么问题，像是包括cashier's check，money order
: 买车等只要超过一万都会交这个CTR表格
: 另一个报告叫做SAR (suspicious activity report), 这个是任何金融机构认为的可疑
: 行为都会被交SAR，而且法律规定机构在file这个SAR表格是不能被客户知道
: 大部分情况下银行不会交SAR，取决于你的日常balance和帐户流水，即使每个月存超过
: 10K。
: 举例说有个人日常的checking帐户余额月光，突然有个月有三笔每笔$5000的现金存款
: ，这样情况下银行可能会交SAR表
: 再举例说有人日常帐户余额二十万，每月工资direct deposit两万，那么即使存一笔一
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s*********o
发帖数: 1221 | 6 担心个毛线，搞MS又不违法。让他们去file reports好了。只要不关账户。你要真搞ML
除外。
【在 a******n 的大作中提到】
: 听说银行会上报个什么报告？
: 假设银行对你存款没意见的话 是不是每个月在8k左右比较好呢
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a******n
发帖数: 81 | 7 大神你一般一个月存多少的数量
ML
【在 s*********o 的大作中提到】
: 担心个毛线，搞MS又不违法。让他们去file reports好了。只要不关账户。你要真搞ML
: 除外。
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