b*****r
发帖数: 2065 | 1 最近实践了一下最快捷便宜安全的国内转钱过来的方法，让国内家人在爱疯里装了BOA
的手机软件，告知账号密码，然后去中国银行换了一张现金支票，当场拍照存入BOA的
账号中，BOA手机软件可以拍照存支票，隔天所有balance就可以用了。花费，只是中国
银行的票据费，没有其他的了。BOA支票清算时间为一天，正好不耽误，向有经常需要
转钱的同学推荐一下。 |
h*******a
发帖数: 3279 | 2 这个票据费大概多少呢？～
BOA
【在 b*****r 的大作中提到】
: 最近实践了一下最快捷便宜安全的国内转钱过来的方法，让国内家人在爱疯里装了BOA
: 的手机软件，告知账号密码，然后去中国银行换了一张现金支票，当场拍照存入BOA的
: 账号中，BOA手机软件可以拍照存支票，隔天所有balance就可以用了。花费，只是中国
: 银行的票据费，没有其他的了。BOA支票清算时间为一天，正好不耽误，向有经常需要
: 转钱的同学推荐一下。
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b*****r
发帖数: 2065 | 3 我上次花了120元人民币， 相当于20美金
【在 h*******a 的大作中提到】
: 这个票据费大概多少呢？～
:
: BOA
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w**********g
发帖数: 341 | |
m*****a
发帖数: 2609 | 5 手机存check，一般上限$1000，如果买房的钱杯水车薪呀。
另外跟2楼一样，好奇你的国内手续费是多少？成功转了多少钱？你是需要提前把RMB转
成美元现汇？是的话干嘛不直接网上境外汇款呢。除非你总是转小笔？
BOA
【在 b*****r 的大作中提到】
: 最近实践了一下最快捷便宜安全的国内转钱过来的方法，让国内家人在爱疯里装了BOA
: 的手机软件，告知账号密码，然后去中国银行换了一张现金支票，当场拍照存入BOA的
: 账号中，BOA手机软件可以拍照存支票，隔天所有balance就可以用了。花费，只是中国
: 银行的票据费，没有其他的了。BOA支票清算时间为一天，正好不耽误，向有经常需要
: 转钱的同学推荐一下。
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a***x
发帖数: 26368 | 6 走好啊，楼主。
BOA
【在 b*****r 的大作中提到】
: 最近实践了一下最快捷便宜安全的国内转钱过来的方法，让国内家人在爱疯里装了BOA
: 的手机软件，告知账号密码，然后去中国银行换了一张现金支票，当场拍照存入BOA的
: 账号中，BOA手机软件可以拍照存支票，隔天所有balance就可以用了。花费，只是中国
: 银行的票据费，没有其他的了。BOA支票清算时间为一天，正好不耽误，向有经常需要
: 转钱的同学推荐一下。
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b*****r
发帖数: 2065 | 7 BOA手机存check没有上限的， 我上次存的是一张16500的支票。
【在 m*****a 的大作中提到】
: 手机存check，一般上限$1000，如果买房的钱杯水车薪呀。
: 另外跟2楼一样，好奇你的国内手续费是多少？成功转了多少钱？你是需要提前把RMB转
: 成美元现汇？是的话干嘛不直接网上境外汇款呢。除非你总是转小笔？
:
: BOA
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b*****r
发帖数: 2065 | 8 网上汇款有限额5万的缺点，去银行买现金支票随便是个人就可以只要有身份证，支票
上收款方随便可以写
【在 m*****a 的大作中提到】
: 手机存check，一般上限$1000，如果买房的钱杯水车薪呀。
: 另外跟2楼一样，好奇你的国内手续费是多少？成功转了多少钱？你是需要提前把RMB转
: 成美元现汇？是的话干嘛不直接网上境外汇款呢。除非你总是转小笔？
:
: BOA
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b*****r
发帖数: 2065 | 9 有老人过来要带现金的特别推荐，如果随身带现金超过1万需要在海关申报，这个对不
懂英文的老人来说，多了一些困难，把钱在国内就存妥到目的地，简直是太方便了。
wire操作的优点是比较快，一般2小时就能清算好，价格比支票要贵，一般45美金左右
，另外通过中间行wire的，收款方还要被割掉15美金。
这个方法基本把中美转钱的优点尽可能的收割了，缺点也不明显。速度也非常快。 |
n*******y
发帖数: 3337 | 10 唉，来自中国的CASH DEPOSIT，多了很容易被关卡啊。 |
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n***x
发帖数: 912 | 11 华夏借记卡一天1k刀取现，手续费我这边3刀，比你好吧… |
n*******y
发帖数: 3337 | 12 发信人: newjersey (NJ furniture dealer), 信区: EasyMoney
标 题: Re: chase关卡
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Apr 18 20:19:28 2013, 美东)
每年上数万亿 中国成全球最大“脏钱”来源
中国银行监管部门为了防止犯罪分子利用中国的银行洗钱以及欺诈性交易推出新举
措，对客户进行1到5的风险评级。
据路透社报道，犯罪团伙经过中国的银行每年洗钱的数量大约有上万亿美元。
一些专家甚至把中国称作世界上最大的“脏钱”来源地，中国也面临国际间的压力
整顿其银行系统，以及阻止向平壤转移现金等。
总部在美国华盛顿的全球金融诚信组织去年12月估计，2010年，全球非法洗钱资金
达8588亿美元，其中近一半是通过中国的银行进行洗钱的，比洗钱天堂马来西亚和墨西
哥还高出8倍还多。
而在过去的11年，犯罪分子通过中国的银行洗钱数量高达3.8万亿美元，这些钱的
来源包括腐败、逃税等基金。但全球金融诚信组织承认具体的数字很难得到核实。
中国人民银行在去年12月推出对用户风险评级的措施，试图防止国际洗钱现象。但
这一措施并没有公开宣布，尽管中国要求银行和保险公司必须要在2015年底前执行这一
新举措。
中国的金融机构现在必须要鉴别那些高风险的客户，并且要秘密上报令人可疑的金
钱交易。
具体来讲，金融机构需要根据客户的地理位置、商业情况、特点等以5分制来打分。
而过去的做法是，银行把客户的资料与他们的检查表想对照，寻找洗钱的可疑迹象
，但这样做的结果往往是金融机构得到太多的误导或是假信息，反而阻碍了调查。
比如，国际反洗钱金融行动特别工作组说，2012年，中国央行在两年内就收到来自
金融机构的800万份怀疑犯罪活动的报告。 国际反洗钱金融行动特别工作组的专家说，
这种情况被称作是“报复性报告”，即报告人不想负责任，因此把一切都上报。
专家认为，中国在采取这一风险评级制度后将越来越接近西方的体系，更趋向成熟。
但在西方，也经常有银行被指有洗钱现象而被重罚。比如最近，英国的汇丰银行由
于疏忽“帮助”墨西哥毒枭洗钱而被罚19亿美元。美国的渣打银行也由于被指隐藏向伊
朗的金钱交易而向金融监管机构缴纳3亿4000万美元的罚金。
国际反洗钱金融行动特别工作组表扬了中国在打击洗钱方面所采取的措施，但对中
国在冻结它所称的恐怖组织的资产以及遵守国际反恐怖组织资金协议方面感到担忧。
此外，国际反洗钱金融行动特别工作组说，中国惩治的洗钱罪犯的数量就更低，因
此招致不满，批评人士说中国所做的努力还远远不够。
中国也面临越来越大的压力，让其加大力度打击国际洗钱。与此同时，中国与朝鲜
的金融联系也引起广泛关注，尤其是上个月中国支持联合国对朝鲜进行金融金制裁之后。
根据联合国的协议，各国政府必须阻止向朝鲜转移资金，特别是该资金将用于朝鲜
的核项目以及弹道导弹的发射。
尽管中国称希望彻底贯彻对朝鲜的制裁，但是外交人员表示对朝鲜的制裁没有对伊
朗的制裁更有效，而这其中的主要原因就在中国，中国是朝鲜的唯一贸易伙伴和盟国。 |
b*****r
发帖数: 2065 | 13 老百姓弄个10万20万买房肯定没有问题，要恶搞个上百万上千万，银行不关，FBI也会
随时照顾的
都是在一个合理的范围。
【在 n*******y 的大作中提到】
: 唉，来自中国的CASH DEPOSIT，多了很容易被关卡啊。
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b*****r
发帖数: 2065 | 14 这个方法也不错，就是每天取钱麻烦
【在 n***x 的大作中提到】
: 华夏借记卡一天1k刀取现，手续费我这边3刀，比你好吧…
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z*****n
发帖数: 256 | |
n*******y
发帖数: 3337 | 16 唉，被关卡都是良民老百姓，这板上被关卡的，应该有大于１００个了吧。
【在 b*****r 的大作中提到】
: 这个方法也不错，就是每天取钱麻烦
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d*******g
发帖数: 8992 | 17 估计安猪手机应该也可以吧。
Chase行不行？ |
b*****r
发帖数: 2065 | 18 有银行手机软件的都应该可以，chase是首家提供这个拍照存钱功能的，不过我没这个
账号没试过，可以试验一下再上来汇报一下
【在 d*******g 的大作中提到】
: 估计安猪手机应该也可以吧。
: Chase行不行？
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g******t
发帖数: 11249 | 19 chase好像只能存2000以下的
【在 b*****r 的大作中提到】
: 有银行手机软件的都应该可以，chase是首家提供这个拍照存钱功能的，不过我没这个
: 账号没试过，可以试验一下再上来汇报一下
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a*********a
发帖数: 894 | 20 boa phone check deposit, around 2w limit per month |
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m*****a
发帖数: 2609 | 21 lz提了一个有意思的方法，我这里研究一下deposit limit，也就是你的single check
limit多少，monthly total limit多少。不想细读的话，这里是一句话总结：没看到单
张支票的限制，但是查到些monthly limit，在几千到一万多美元之间。显然你单张的
要比这个limit小。
首先是官方解释，说了跟没说一样：
"Mobile Check Deposit: You must first enroll in Online Banking or Mobile
Banking and download the Mobile App. Deposits are subject to verification
and not available for immediate withdrawal. Restrictions apply. Click the “
More” button in the App, select “Help” and then “Mobile Check Deposit”
for details, including information on funds availability, deposit limits and
proper disposal of checks, and to see the full terms and conditions.
Wireless carrier fees may apply. Requires at least a 2-megapixel camera.
This feature is not available on the Mobile Website. Not currently available
on Amazon® Kindle Fire™, Blackberry® or Palm® devices."
source:https://www.bankofamerica.com/online-banking/mobile-banking-faq.go
附件就是Mobile app里的说明，也没有明确。
其次网上forum info(注:未必准确，还有时间性):
"Bank of America has a $1,000 monthly limit for the first 90 days then
increases to $5,000-15,000 depending on account type."
source: https://www.wellsfargocommunity.com/thread/2794
再次Blog info:
"depending on the type of account you have and the length of time you’ve
been a customer of the bank, but is generally $5,000 for most customers." (
2012 post)
Source: http://bucks.blogs.nytimes.com/2012/08/14/trying-to-deposit-checks-with-my-new-iphone/?_php=true&_type=blogs&_r=0
最后本人data point:
had BOA Checking for 7(?) years. BOA不是我的primary bank，里面就是一直几百元
那种。刚装上app，试了一下monthly deposit limit is $8K (Maybe increase later?
)，见附件。需要提一下，这个Limit只是这个checking的，当我选saving时，也显示$
8K，从BOA的moble app解释上看似乎是各自的8K，所以你大可以开n个账户。。。 |
a*********0
发帖数: 4998 | 22 boa的确是这样子的，非常好
其他银行大部分是2k左右的单张限制，很不好
check
”
and
【在 m*****a 的大作中提到】
: lz提了一个有意思的方法，我这里研究一下deposit limit，也就是你的single check
: limit多少，monthly total limit多少。不想细读的话，这里是一句话总结：没看到单
: 张支票的限制，但是查到些monthly limit，在几千到一万多美元之间。显然你单张的
: 要比这个limit小。
: 首先是官方解释，说了跟没说一样：
: "Mobile Check Deposit: You must first enroll in Online Banking or Mobile
: Banking and download the Mobile App. Deposits are subject to verification
: and not available for immediate withdrawal. Restrictions apply. Click the “
: More” button in the App, select “Help” and then “Mobile Check Deposit”
: for details, including information on funds availability, deposit limits and
|
j*******g
发帖数: 1561 | 23
取得太麻烦，不适合大额的
【在 n***x 的大作中提到】
: 华夏借记卡一天1k刀取现，手续费我这边3刀，比你好吧…
|
m*****a
发帖数: 2609 | 24
一般境外汇款5万美元，手续费380RMB(~63美元)+15美元，也就是0.156%的手续费
好处是稳妥，很少出差错，但是每个人一年上限五万。具体可见我的帖子：
http://www.mitbbs.com/article0/Money/32137249_0.html
楼主的方法，$16500支票，手续费120RMB(~$20美元） 对应0.12%手续费。
好处是手续费低，数额可大可小。风险是长了的话银行可能会过问。
那个华夏借记卡，$1000, 手续费$3，对应0.3%手续费。
limit低，手续费高，但灵活机动，适合非常小笔，但是需要这么中美之间为这么小笔
来回传吗。。。
【在 n***x 的大作中提到】
: 华夏借记卡一天1k刀取现，手续费我这边3刀，比你好吧…
|
g*******1
发帖数: 7344 | 25 这个票据费是每次都这个价么，还是0.1%之类的
【在 b*****r 的大作中提到】
: 我上次花了120元人民币， 相当于20美金
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b******i
发帖数: 2536 | 26 为什么我存大于2w的支票就告诉我超过限额了？看来手机还是有上限的 |
m*****a
发帖数: 2609 | 27 what's your monthly limit? You shall see it once you select which account to
deposit. Maybe it is less than 2W?
BTW, nobody has an unlimited deposit limit. Don't expect too much.
【在 b******i 的大作中提到】
: 为什么我存大于2w的支票就告诉我超过限额了？看来手机还是有上限的
|
x*********n
发帖数: 2797 | 28 谢谢楼主分享，我正在发愁人在国内怎么给BOA账户存钱呢，小额不论是电汇还是请人
换都麻烦，请问是不是去中国银行说买美元现金支票就可以呢？还是说有其他细分种类
？ |
a**********1
发帖数: 2720 | 29 1， 以前一直用招行卡在CITI的ATM上取现，一次貌似4刀手续费。不知道这招现在还是
否奏效。
2，关于lz的取现方法，我不知道可不可以直接自己到国内银行（比如招行）去办张写
给自己BOA账户的支票，国内银行允不允许这样出支票呢？ |
n***x
发帖数: 912 | 30 哦，生活费啊比如，当然你要是有收入了也不需要家里支持了。
大额的话check也不够啊，还不如电汇
【在 m*****a 的大作中提到】
: what's your monthly limit? You shall see it once you select which account to
: deposit. Maybe it is less than 2W?
: BTW, nobody has an unlimited deposit limit. Don't expect too much.
|
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f*********n
发帖数: 1293 | |
m*****a
发帖数: 2609 | 32 I don't see there is a big problem so long as you don't do it on a daily
basis. I think once per month would be a safe way to go. Besides, you may
want to open a separate BOA checking account and separate log-in, rather
than the current one that you like to keep living long.
Overall, this is a good message. lz would be the first person to report any
problem :).
【在 f*********n 的大作中提到】
: 死得会很快的 不建议你们这么搞
|
l*******n
发帖数: 828 | 33 听说cash bill pay 会速死，你这个cash deposit不知道是不是更恶劣，楼主走好
any
【在 m*****a 的大作中提到】
: I don't see there is a big problem so long as you don't do it on a daily
: basis. I think once per month would be a safe way to go. Besides, you may
: want to open a separate BOA checking account and separate log-in, rather
: than the current one that you like to keep living long.
: Overall, this is a good message. lz would be the first person to report any
: problem :).
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m*****a
发帖数: 2609 | 34 maybe you can ask those who do MS by depositing lots of MOs from Walmart. To
my knowledge, they are still doing that as of today.
Come back to this method. There is no intention to challenge the system but
nor it is wise to constrain yourself just out of unfounded fear. Be prepared
for what the worst case would be and then do it.
【在 l*******n 的大作中提到】
: 听说cash bill pay 会速死，你这个cash deposit不知道是不是更恶劣，楼主走好
:
: any
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b*****r
发帖数: 2065 | 35
关于问题一，没有实践过，不是很清楚，
关于问题二，本人多次在中行换现金支票，收款人是换钱方自己定的，比如学生付学费
，直接写校方，然后直接将支票交给学校，也可以写自己的开户行或者贷款银行，比如
BOA，然后支付贷款余额， 当然也可以写本人，就像楼主这样存入帐号即可。因为中行
的现金支票的效力等同于现金，所以记名与否取决于换钱人的决定。
【在 a**********1 的大作中提到】
: 1， 以前一直用招行卡在CITI的ATM上取现，一次貌似4刀手续费。不知道这招现在还是
: 否奏效。
: 2，关于lz的取现方法，我不知道可不可以直接自己到国内银行（比如招行）去办张写
: 给自己BOA账户的支票，国内银行允不允许这样出支票呢？
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e*********1
发帖数: 983 | |
b*****r
发帖数: 2065 | 37 手机存确实有上限，我看前面有同学是8000上限每月，我的BOA账号开户时间非常久了
，上限是25000每月。所以看你的账号类型开户时间上限有所变化。
【在 b******i 的大作中提到】
: 为什么我存大于2w的支票就告诉我超过限额了？看来手机还是有上限的
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b*****r
发帖数: 2065 | 38 对，去中银或者其他银行，只要不是换现金的，就给你这个汇票，或称现金支票，美国
的银行一般称为cashier's check.
【在 x*********n 的大作中提到】
: 谢谢楼主分享，我正在发愁人在国内怎么给BOA账户存钱呢，小额不论是电汇还是请人
: 换都麻烦，请问是不是去中国银行说买美元现金支票就可以呢？还是说有其他细分种类
: ？
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b*****r
发帖数: 2065 | 39
我以前在在中行换钱的时候写过抬头BOA作为收款方， 本意是直接还贷，去BOA支行办
理的时候，还是让我直接存如自己的账号后再转给BOA， 所以你可以去招行办这样的现
金支票。
【在 a**********1 的大作中提到】
: 1， 以前一直用招行卡在CITI的ATM上取现，一次貌似4刀手续费。不知道这招现在还是
: 否奏效。
: 2，关于lz的取现方法，我不知道可不可以直接自己到国内银行（比如招行）去办张写
: 给自己BOA账户的支票，国内银行允不允许这样出支票呢？
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b*****r
发帖数: 2065 | 40 这个不知道存在什么问题？对于银行来说，不存在任何风险， 存入的钱是不会马上能
用的，一般起码要过一个business day的clearance 后才available。
【在 f*********n 的大作中提到】
: 死得会很快的 不建议你们这么搞
|
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C**m
发帖数: 551 | |
m**m
发帖数: 349 | |
l****y
发帖数: 8847 | 43 有人最近用过么？要开哪种支票？
BOA
【在 b*****r 的大作中提到】
: 最近实践了一下最快捷便宜安全的国内转钱过来的方法，让国内家人在爱疯里装了BOA
: 的手机软件，告知账号密码，然后去中国银行换了一张现金支票，当场拍照存入BOA的
: 账号中，BOA手机软件可以拍照存支票，隔天所有balance就可以用了。花费，只是中国
: 银行的票据费，没有其他的了。BOA支票清算时间为一天，正好不耽误，向有经常需要
: 转钱的同学推荐一下。
|
w*********r
发帖数: 279 | 44 汇票
【在 l****y 的大作中提到】
: 有人最近用过么？要开哪种支票？
:
: BOA
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r********h
发帖数: 5638 | 45 小交通银行都没听过现金支票，而且说这个也要钱的啊 ：（ |
A*****i
发帖数: 1420 | 46
今年总共转了20万美金从国内，都是工商银行转到wells fargo， 每笔收了5美金。 工
商银行没有收取任何费用。
【在 b*****r 的大作中提到】
: 我上次花了120元人民币， 相当于20美金
|
c****g
发帖数: 37081 | 47 每笔多少？upper limit 多少？
【在 A*****i 的大作中提到】
:
: 今年总共转了20万美金从国内，都是工商银行转到wells fargo， 每笔收了5美金。 工
: 商银行没有收取任何费用。
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j********2
发帖数: 6001 | 48 工行转wells fargo不收任何费用吗？
我刚刚从工行转boa 5万美金，工行收了我200+100一共300人民币的费用，boa收了15美
金。
【在 A*****i 的大作中提到】
:
: 今年总共转了20万美金从国内，都是工商银行转到wells fargo， 每笔收了5美金。 工
: 商银行没有收取任何费用。
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A*****i
发帖数: 1420 | 49 每笔5万，分四个人转的。 每笔到账都少了五美金。
【在 c****g 的大作中提到】
: 每笔多少？upper limit 多少？
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l*****n
发帖数: 517 | |
