s********r
发帖数: 2067 | 1 【 以下文字转载自 TAX 讨论区 】
发信人: superpower (执著的创业者), 信区: TAX
标 题: Roth IRA账户间转账，招来IRS查税，需要提供什么证明材料？
发信站: BBS 未名空间站 (Mon Oct 21 20:46:34 2013, 美东)
我在WellsFargo开有2个Roth IRA账号，一个是saving，一个是broker。
2011年7月中，我从saving里取了3000转入broker，是在他们家的一个branch办的，当
时特意叮嘱那个办事员处理好相关文档，防止税务上的麻烦。
IRS今天给我来信说Wellsfargo报告我从IRA里面取了3000美元，但是我没报税，需要补
交$1050(25%的个税加10%的罚款)
我倒，这是该怪WellsFargo办事员水平太次还是IRS想钱想疯了？！
现在那个Roth IRA saving账号已经关闭，钱都进了broker账户，所以网上找不到相关
记录了。
broker账户还在，但是只显示当月有3000美元存入，没有标注来源。
我开户时设定所有statement都是电子版，所以现在我手头上也没有纸质材料。
我现在需要向IRS提交什么样的证明材料来说明我不欠税呢？
第一次被IRS追税，希望提供非常强的证据让IRS死了这条心，不然被IRS惦记上非常不
好。
谢谢指教！ |
b*********e
发帖数: 2642 | 2 roth ira取本金不需要交税啊，你才取了3k，怎么也不应该交税吧
【在 s********r 的大作中提到】
: 【 以下文字转载自 TAX 讨论区 】
: 发信人: superpower (执著的创业者), 信区: TAX
: 标 题: Roth IRA账户间转账，招来IRS查税，需要提供什么证明材料？
: 发信站: BBS 未名空间站 (Mon Oct 21 20:46:34 2013, 美东)
: 我在WellsFargo开有2个Roth IRA账号，一个是saving，一个是broker。
: 2011年7月中，我从saving里取了3000转入broker，是在他们家的一个branch办的，当
: 时特意叮嘱那个办事员处理好相关文档，防止税务上的麻烦。
: IRS今天给我来信说Wellsfargo报告我从IRA里面取了3000美元，但是我没报税，需要补
: 交$1050(25%的个税加10%的罚款)
: 我倒，这是该怪WellsFargo办事员水平太次还是IRS想钱想疯了？！
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s********r
发帖数: 2067 | 3 是啊，我也不知道这是怎么回事。
需要提供什么样的材料才能非常充分的证明我不欠税呢？
【在 b*********e 的大作中提到】
: roth ira取本金不需要交税啊，你才取了3k，怎么也不应该交税吧
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c**2
发帖数: 8496 | 4 can wf give you proof that it was a ROTH account, but not a traditional IRA? |
G***e
发帖数: 535 | 5 那是否可以證明你曾經contribute超過$3000呢？
因為取本金不交稅
【在 s********r 的大作中提到】
: 是啊，我也不知道这是怎么回事。
: 需要提供什么样的材料才能非常充分的证明我不欠税呢？
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l*******g
发帖数: 2539 | 6 看来以后关roth IRA账号要做好存底记录,免得被sb的IRS骚扰. |
