q***e
发帖数: 474 | |
b******i
发帖数: 4413 | 2 Gan shen me huai shi le? |
z****e
发帖数: 3256 | 3 他的security system把你定义为high risk的客户,最近帐户活动太频繁了? |
u***n
发帖数: 21026 | |
q***e
发帖数: 474 | 5 上次还钱多还了33块钱。balance负了。几个朋友的今天都同时被关了。没见过这样的
！ |
j***i
发帖数: 2203 | 6
这个太狠了。。。。
【在 q***e 的大作中提到】
: 上次还钱多还了33块钱。balance负了。几个朋友的今天都同时被关了。没见过这样的
: ！
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z****e
发帖数: 3256 | |
b**********t
发帖数: 1760 | 8 几个朋友的。。你们干啥了
【在 q***e 的大作中提到】
: 上次还钱多还了33块钱。balance负了。几个朋友的今天都同时被关了。没见过这样的
: ！
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b******i
发帖数: 4413 | |
m***6
发帖数: 5772 | 10 这都行，我靠，我经常还成付得
【在 q***e 的大作中提到】
: 上次还钱多还了33块钱。balance负了。几个朋友的今天都同时被关了。没见过这样的
: ！
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q***e
发帖数: 474 | |
q***e
发帖数: 474 | 12 你登录看看吧，说不定已经被关了
没有通知，自己查出来的。
【在 m***6 的大作中提到】
: 这都行，我靠，我经常还成付得
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m***6
发帖数: 5772 | 13 我多还款，他还要关卡，他是不是有病啊
【在 q***e 的大作中提到】
: 你登录看看吧，说不定已经被关了
: 没有通知，自己查出来的。
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q***e
发帖数: 474 | 14 你整天不欠钱，还拿point，Chase不跟你玩了。
人家喜欢欠钱的，整天付给他利息
【在 m***6 的大作中提到】
: 我多还款，他还要关卡，他是不是有病啊
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h****n
发帖数: 4960 | 15 赚不到你的利息
还要给你付利息,管理你的卡,都是成本啊
当然要关你卡了
【在 m***6 的大作中提到】
: 我多还款，他还要关卡，他是不是有病啊
|
m***6
发帖数: 5772 | 16 我靠，我学到了
【在 h****n 的大作中提到】
: 赚不到你的利息
: 还要给你付利息,管理你的卡,都是成本啊
: 当然要关你卡了
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f********i
发帖数: 8412 | 17
~~~~~~Did anybody get this? Caculted as ther APR?
【在 h****n 的大作中提到】
: 赚不到你的利息
: 还要给你付利息,管理你的卡,都是成本啊
: 当然要关你卡了
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z****e
发帖数: 3256 | 18 呵呵，负balance不是重点，是不是收了太多笔来自不同账户的billpay，如果还有现金
billpay，简直就是找死。 |
b******i
发帖数: 4413 | 19
Is this key point?
【在 z****e 的大作中提到】
: 呵呵，负balance不是重点，是不是收了太多笔来自不同账户的billpay，如果还有现金
: billpay，简直就是找死。
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f********i
发帖数: 8412 | 20 Why?
Are too many payments or too many different accounts the risk factor?
【在 z****e 的大作中提到】
: 呵呵，负balance不是重点，是不是收了太多笔来自不同账户的billpay，如果还有现金
: billpay，简直就是找死。
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q***e
发帖数: 474 | 21 不好意思，没有现金billpay，也没有不同账户很多笔。
Chase明说了，就是负balance。
【在 z****e 的大作中提到】
: 呵呵，负balance不是重点，是不是收了太多笔来自不同账户的billpay，如果还有现金
: billpay，简直就是找死。
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t****y
发帖数: 3494 | 22 chase真够贱的
【在 q***e 的大作中提到】
: 不好意思，没有现金billpay，也没有不同账户很多笔。
: Chase明说了，就是负balance。
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l****y
发帖数: 8847 | 23 这种理由他怎么个明说法？
【在 q***e 的大作中提到】
: 不好意思，没有现金billpay，也没有不同账户很多笔。
: Chase明说了，就是负balance。
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q***e
发帖数: 474 | 24 说法就是负balance阿，就这一条理由。
【在 l****y 的大作中提到】
: 这种理由他怎么个明说法？
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n****u
发帖数: 74 | 25 就因为负balance就关卡？ft。。。。
citi卡有一次看错账单多付了700多，什么事情也没有 |
z******6
发帖数: 2638 | 26 请楼主检查2个问题：
1，是不是其他银行的balance过高了或者什么问题，或者申请过多。因为chase会每个
月查然后做review
2，多付款问题，根据美国银行保密法/反洗钱检查手册以及各家银行内部下达的要求，
多付款不是一个单纯性的问题。往往配合了以下问题同时出现的时候才会向政府报告。
A,各种形式的pay bill单月超过3000美元。B，现金pay bill。C，他人pay bill(我不
知道他们怎么查法)。D,不符合卡类型的异常交易（比如个人卡用在不像个人使用的地
方，重复或者金额较大）加上信用卡有存款余额的情况。
银行有时候偷懒，不高兴向政府写报告，也觉得这些客户无利可图，就直接关账户了。
两个不良发卡行：AMEX Chase。AMEX就碰到过pay bill成功以后还给退bill pay，后来主管说这样不好，建议用海外的美国运通。 |
N*********t
发帖数: 1082 | 27 难道这是小护士要求包养的原因之一？呵呵
【在 z****e 的大作中提到】
: 呵呵，负balance不是重点，是不是收了太多笔来自不同账户的billpay，如果还有现金
: billpay，简直就是找死。
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b**********t
发帖数: 1760 | 28 看来不能负balance啊..
来主管说这样不好，建议用海外的美国运通。
【在 z******6 的大作中提到】
: 请楼主检查2个问题：
: 1，是不是其他银行的balance过高了或者什么问题，或者申请过多。因为chase会每个
: 月查然后做review
: 2，多付款问题，根据美国银行保密法/反洗钱检查手册以及各家银行内部下达的要求，
: 多付款不是一个单纯性的问题。往往配合了以下问题同时出现的时候才会向政府报告。
: A,各种形式的pay bill单月超过3000美元。B，现金pay bill。C，他人pay bill(我不
: 知道他们怎么查法)。D,不符合卡类型的异常交易（比如个人卡用在不像个人使用的地
: 方，重复或者金额较大）加上信用卡有存款余额的情况。
: 银行有时候偷懒，不高兴向政府写报告，也觉得这些客户无利可图，就直接关账户了。
: 两个不良发卡行：AMEX Chase。AMEX就碰到过pay bill成功以后还给退bill pay，后来主管说这样不好，建议用海外的美国运通。
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w*****7
发帖数: 59 | |
s**c
发帖数: 34339 | 30 我的chase曾经－5000多，也没给我关啊
看来当时是运气好 |
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C******n
发帖数: 9204 | 31 我所有的卡都是用了马上还，overall util rate是0%，一直没事。
前几天c1负300的bal，还给了我个refund check。 |
m***6
发帖数: 5772 | 32 ...别诅咒我啊，我的卡好好的，而且我就两张
【在 q***e 的大作中提到】
: 你登录看看吧，说不定已经被关了
: 没有通知，自己查出来的。
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A**********0
发帖数: 6942 | 33 patpat...
【在 q***e 的大作中提到】
: 不好意思，没有现金billpay，也没有不同账户很多笔。
: Chase明说了，就是负balance。
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A**********0
发帖数: 6942 | 34 最近是不是申请新的信用卡了？
【在 q***e 的大作中提到】
: 说法就是负balance阿，就这一条理由。
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q***e
发帖数: 474 | 35 没。。。
【在 A**********0 的大作中提到】
: 最近是不是申请新的信用卡了？
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f**********n
发帖数: 3081 | 36 被chase放入black list，几年之内很难翻身了。 本人08年被关卡，家属也连坐。
之后到如今，申chase,必败。还居然有批了，寄来了卡，一activate,说是已经被close
了。 操他娘的。 |
b**********t
发帖数: 1760 | 37 ...
close
【在 f**********n 的大作中提到】
: 被chase放入black list，几年之内很难翻身了。 本人08年被关卡，家属也连坐。
: 之后到如今，申chase,必败。还居然有批了，寄来了卡，一activate,说是已经被close
: 了。 操他娘的。
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c*********5
发帖数: 5813 | 38 paybill单月超过3000太正常了吧，这个也报告估计银行忙死了
来主管说这样不好，建议用海外的美国运通。
【在 z******6 的大作中提到】
: 请楼主检查2个问题：
: 1，是不是其他银行的balance过高了或者什么问题，或者申请过多。因为chase会每个
: 月查然后做review
: 2，多付款问题，根据美国银行保密法/反洗钱检查手册以及各家银行内部下达的要求，
: 多付款不是一个单纯性的问题。往往配合了以下问题同时出现的时候才会向政府报告。
: A,各种形式的pay bill单月超过3000美元。B，现金pay bill。C，他人pay bill(我不
: 知道他们怎么查法)。D,不符合卡类型的异常交易（比如个人卡用在不像个人使用的地
: 方，重复或者金额较大）加上信用卡有存款余额的情况。
: 银行有时候偷懒，不高兴向政府写报告，也觉得这些客户无利可图，就直接关账户了。
: 两个不良发卡行：AMEX Chase。AMEX就碰到过pay bill成功以后还给退bill pay，后来主管说这样不好，建议用海外的美国运通。
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s**c
发帖数: 34339 | 39 这个太狠了。。。
close
【在 f**********n 的大作中提到】
: 被chase放入black list，几年之内很难翻身了。 本人08年被关卡，家属也连坐。
: 之后到如今，申chase,必败。还居然有批了，寄来了卡，一activate,说是已经被close
: 了。 操他娘的。
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g********0
发帖数: 84 | |
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a***x
发帖数: 26368 | 41 叫你搞
close
【在 f**********n 的大作中提到】
: 被chase放入black list，几年之内很难翻身了。 本人08年被关卡，家属也连坐。
: 之后到如今，申chase,必败。还居然有批了，寄来了卡，一activate,说是已经被close
: 了。 操他娘的。
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z******6
发帖数: 2638 | 42 是的，你没有看错，不是每天3000，或者是每周3000，而是每月超过3000。
虽然银行明白政府打击几百万的还来不及呢，但是谁敢不报呢？所以说原来的现金1万
限制，那只是非常粗略的一个要求，整个要求印刷出来的话是250多页。所以虽然这个
国家标榜自由，但是其实每个账户都在被定期review。
【在 c*********5 的大作中提到】
: paybill单月超过3000太正常了吧，这个也报告估计银行忙死了
:
: 来主管说这样不好，建议用海外的美国运通。
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f**********n
发帖数: 3081 | 43 您就不能不幸灾乐祸吗。
【在 a***x 的大作中提到】
: 叫你搞
:
: close
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h**G
发帖数: 9825 | 44 csr整天满嘴跑火车
也不是从今天才开始
你也信.
【在 q***e 的大作中提到】
: 不好意思，没有现金billpay，也没有不同账户很多笔。
: Chase明说了，就是负balance。
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a***x
发帖数: 26368 | 45 很难
【在 f**********n 的大作中提到】
: 您就不能不幸灾乐祸吗。
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f**********n
发帖数: 3081 | 46 抽的轻了。
【在 a***x 的大作中提到】
: 很难
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a***x
发帖数: 26368 | 47 没想到
【在 f**********n 的大作中提到】
: 抽的轻了。
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r*****t
发帖数: 712 | 48 debit card管不管呢？
来主管说这样不好，建议用海外的美国运通。
【在 z******6 的大作中提到】
: 请楼主检查2个问题：
: 1，是不是其他银行的balance过高了或者什么问题，或者申请过多。因为chase会每个
: 月查然后做review
: 2，多付款问题，根据美国银行保密法/反洗钱检查手册以及各家银行内部下达的要求，
: 多付款不是一个单纯性的问题。往往配合了以下问题同时出现的时候才会向政府报告。
: A,各种形式的pay bill单月超过3000美元。B，现金pay bill。C，他人pay bill(我不
: 知道他们怎么查法)。D,不符合卡类型的异常交易（比如个人卡用在不像个人使用的地
: 方，重复或者金额较大）加上信用卡有存款余额的情况。
: 银行有时候偷懒，不高兴向政府写报告，也觉得这些客户无利可图，就直接关账户了。
: 两个不良发卡行：AMEX Chase。AMEX就碰到过pay bill成功以后还给退bill pay，后来主管说这样不好，建议用海外的美国运通。
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c*********5
发帖数: 5813 | 49 嗯，长见识了，多谢
【在 z******6 的大作中提到】
: 是的，你没有看错，不是每天3000，或者是每周3000，而是每月超过3000。
: 虽然银行明白政府打击几百万的还来不及呢，但是谁敢不报呢？所以说原来的现金1万
: 限制，那只是非常粗略的一个要求，整个要求印刷出来的话是250多页。所以虽然这个
: 国家标榜自由，但是其实每个账户都在被定期review。
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c*********7
发帖数: 19373 | 50 首先，你几个朋友跟你一样。那你们几个是不是合伙做生意或pay钱。chase应该不会因
为负几十的balance关卡，应该是有其他的事情引发的。 |
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m******p
发帖数: 5393 | 51 我觉得这个是原因，所以lz和这几个朋友连坐了，chase的security risk management
部门觉得high risk，资金来路不明神马的
话说很多咱们中国人在信用卡部门做risk的，没个内部人过来说说details?
【在 c*********7 的大作中提到】
: 首先，你几个朋友跟你一样。那你们几个是不是合伙做生意或pay钱。chase应该不会因
: 为负几十的balance关卡，应该是有其他的事情引发的。
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z****i
发帖数: 161 | 52 听说chase billpay的话特别容易被关卡。。。负balance不是重点，而且lz还好几个朋
友同事被关。。。是不是billpay了啊。。 |
s**c
发帖数: 34339 | 53 应该不是吧，我今年3月份的时候，别人给我billpay了一万，我balance是-4K多，也没
关卡
马上倒是就给我打电话了，问我怎么回事。
【在 z****i 的大作中提到】
: 听说chase billpay的话特别容易被关卡。。。负balance不是重点，而且lz还好几个朋
: 友同事被关。。。是不是billpay了啊。。
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b**********t
发帖数: 1760 | 54 如果有checking或者savings account的话他们会不会没那么狠..
【在 s**c 的大作中提到】
: 应该不是吧，我今年3月份的时候，别人给我billpay了一万，我balance是-4K多，也没
: 关卡
: 马上倒是就给我打电话了，问我怎么回事。
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d******a
发帖数: 3976 | 55 Just curious on what adverse action reasons you were notified by Chase after
the involuntary closures of all your cards? I don't think Chase had lots of
signup deals for new cards before 2008, so submitting too many applications
to Chase credit products might not fit on your case at that time.
close
【在 f**********n 的大作中提到】
: 被chase放入black list，几年之内很难翻身了。 本人08年被关卡，家属也连坐。
: 之后到如今，申chase,必败。还居然有批了，寄来了卡，一activate,说是已经被close
: 了。 操他娘的。
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f**********n
发帖数: 3081 | 56 BT 了chase 100k
after
of
applications
【在 d******a 的大作中提到】
: Just curious on what adverse action reasons you were notified by Chase after
: the involuntary closures of all your cards? I don't think Chase had lots of
: signup deals for new cards before 2008, so submitting too many applications
: to Chase credit products might not fit on your case at that time.
:
: close
|
l****y
发帖数: 8847 | 57 果然狠。。
【在 f**********n 的大作中提到】
: BT 了chase 100k
:
: after
: of
: applications
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l****u
发帖数: 4594 | 58 我和我家属也是都被关了，7,8张卡呢；可能是我们最近申请多了一些；
【在 q***e 的大作中提到】
: 突然之间，怎么回事！
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z******6
发帖数: 2638 | 59 任何经过账户的都管。其实最最傻的方法你就可以看出端倪：
你到walmart去兑现，去付个水电煤账单，去做任何交易是否看到他们挂了一块牌子，
在moneygram的背面也可以看到：899.99美元以上需要摘录个人资料，3000美元以上需
要填写以下全部资料。这些资料全部都会使用CTR表上报的，包括用储蓄卡做的交易。
甚至这个银行朋友告诫我，最近政府在查国际银行，包括HSBC, RBS等等，让我把这些
账户和海外的global link立即断开。因为这些银行会把有过关系的相同姓名（这个很
重要）的账号全部上报。
她的建议（我不知道在这个论坛说这个是否不好，如果不好请版主删除这个回帖）：
1，Global transfer中间要夹一个纯粹居住在海外的人，比如我们的父母亲。
2，看看开户的客户经理级别是否够给你开恰当生日的银行账户，或者访美的朋友。
3，如果有必要使用商业账户。
4，用断口结算法结算。
【在 r*****t 的大作中提到】
: debit card管不管呢？
:
: 来主管说这样不好，建议用海外的美国运通。
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l******g
发帖数: 6771 | |
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l******g
发帖数: 6771 | 61 我也是，基本上是负的或零，没问题
觉得还是被银行觉察洗钱嫌疑，杀无赦了
【在 C******n 的大作中提到】
: 我所有的卡都是用了马上还，overall util rate是0%，一直没事。
: 前几天c1负300的bal，还给了我个refund check。
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