g********u
发帖数: 8891 | 1 是不是按照SSN来查的？如果我的帐户是用中国护照来开的，没有SSN，IRS是不是就不
理会了。谢谢回答。 | m*******7
发帖数: 318 | | r****b
发帖数: 1087 | | z******6
发帖数: 2638 | 4 1, 无论有没有ssn都会查，都会上报。
2，大额现金交易，就是1万美元现金的存取以及接近于1万美元的频繁存取（10天内）
，银行告诉我接近1万的存取危险程度高于1万或者1万以上，涉嫌逃避监管
3，频繁的非个人，特殊的交易，比如有一次我存款5000美元，但是第二天就电汇出去了，银行冻结我的账户让我去分行解释清楚（账户没有ssn）。到了分行他们出示协助调查报告等等。。。
4，还有其他类型场所的交易，比如western union 900美元/天以上的收入或支出, paybill, money order的3000元以上，还有多少多少金额的支票兑现也要上报。我在walmart看到他们翻看的文件里面写到的。
５，关于银行的报文的播发，我所碰到的两种情况：
A，没有账户的在做相关交易，或者累积交易的时候银行柜台界面会有一个提示，然后就开始输入各种个人信息。。。。。
B，在有账户的情况下，以一个客户号（不是卡号，而是一个客户号下）银行每天批量上报。我碰到过用自己４个美国银行账户（２个有ssn,２个没有ssn）每个账户存了４０００美元,结果第二天开户行给我打电话说要核查什么什么的，总金额是１６００ | g********u
发帖数: 8891 | 5 谢谢。这样他们怎么知道那个没有SSN的帐号是同有SSN的一个人？
去了，银行冻结我的账户让我去分行解释清楚（账户没有ssn）。到了分行他们出示协
助调查报告等等。。。
paybill, money order的3000元以上，还有多少多少金额的支票兑现也要上报。我在
walmart看到他们翻看的文件里面写到的。
后就开始输入各种个人信息。。。。。
量上报。我碰到过用自己４个美国银行账户（２个有ssn,２个没有ssn）每个账户存了
４０００美元,结果第二天开户行给我打电话说要核查什么什么的，总金额是１６００
０。。。，所以看来有没有ssn不会影响他们的审核，同样的问题也出现在citibank,
chase bank里面
的。
没有人回答。
【在 z******6 的大作中提到】
: 1, 无论有没有ssn都会查，都会上报。
: 2，大额现金交易，就是1万美元现金的存取以及接近于1万美元的频繁存取（10天内）
: ，银行告诉我接近1万的存取危险程度高于1万或者1万以上，涉嫌逃避监管
: 3，频繁的非个人，特殊的交易，比如有一次我存款5000美元，但是第二天就电汇出去了，银行冻结我的账户让我去分行解释清楚（账户没有ssn）。到了分行他们出示协助调查报告等等。。。
: 4，还有其他类型场所的交易，比如western union 900美元/天以上的收入或支出, paybill, money order的3000元以上，还有多少多少金额的支票兑现也要上报。我在walmart看到他们翻看的文件里面写到的。
: ５，关于银行的报文的播发，我所碰到的两种情况：
: A，没有账户的在做相关交易，或者累积交易的时候银行柜台界面会有一个提示，然后就开始输入各种个人信息。。。。。
: B，在有账户的情况下，以一个客户号（不是卡号，而是一个客户号下）银行每天批量上报。我碰到过用自己４个美国银行账户（２个有ssn,２个没有ssn）每个账户存了４０００美元,结果第二天开户行给我打电话说要核查什么什么的，总金额是１６００
| l*******r
发帖数: 2847 | 6 名字+生日足够匹配了
【在 g********u 的大作中提到】
: 谢谢。这样他们怎么知道那个没有SSN的帐号是同有SSN的一个人？
:
: 去了，银行冻结我的账户让我去分行解释清楚（账户没有ssn）。到了分行他们出示协
: 助调查报告等等。。。
: paybill, money order的3000元以上，还有多少多少金额的支票兑现也要上报。我在
: walmart看到他们翻看的文件里面写到的。
: 后就开始输入各种个人信息。。。。。
: 量上报。我碰到过用自己４个美国银行账户（２个有ssn,２个没有ssn）每个账户存了
: ４０００美元,结果第二天开户行给我打电话说要核查什么什么的，总金额是１６００
: ０。。。，所以看来有没有ssn不会影响他们的审核，同样的问题也出现在citibank,
| s**********d
发帖数: 36899 | 7 专门有一个反洗钱的法律要求银行对所有大额transactions备案，
超过一定值要上报，或者有可疑行为比如经常在上报额以下汇钱。
没有ssn一样track你，big brother不是吃干饭的呃。 | z******6
发帖数: 2638 | 8 楼上，你可知道什么叫可疑行为的交易？
这个模型不知道哪里可以查询到，我碰到恶心的事情，经常有某类商户2000-3000的交
易，每星期1-2次都会被监管。银行干脆就告诉我每类商户他们都有限定的，你这个区
这类平均消费时多少多少，凭什么你高那么多而且金额类似，经常性同一类商户交易都
可能触及洗钱行为。我倒。。。处罚就是银行账户关闭了，但是不报告黑名单，可以2
年后再申请他们家账户。 | k***a
发帖数: 1104 | 9 不是那么简单的。 银行告诉你不行， 就不行。 银行雇员每年都要有2个方面的培训。
一个是SAR （suspect active report), 还有一个是 AML (anti money landury). 而
且没年都要重新上一遍。 你要想知道法律， 你google 一下， anti money landuary,
patroit act, 还有一个法律。 不记得了， 今年还没看。银行自己有软件， 当然银
行雇员也要看。 法律规定， 如果发生了事， 银行和有关雇员， 都可能受法律制裁。
所以银行是往紧的方面做。 |
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