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P****R
发帖数: 22479 | 1 中国人民币兑美元不断下跌，北京时间8月1日，人民币兑美元中间价调贬128个基点，
报6.8293，创去年5月31日以来新低。为防止资金外逃，中国外汇管理局正严打各类外
汇违法违规行为，包括蚂蚁搬家、地下钱庄、内保外贷、虚构贸易合同、虚假转口贸易
五大资金非法外流管道。并对27件典型外汇违规案例予以通报。
Excel Realty房产经纪人田霞（Sylvia Tian）表示，因为中国严查外汇外流，导致她
手中将汇款寄到美国购房的客户减少90%（注明，不是所有客户减少90%，而只是汇款购
房的客户减少），「很多人抱怨钱汇不出来，湾区的房子动辄上百万，有个客户为凑齐
20万头款（downpayment），汇钱三个月，还没搞定。」
田霞表示，在换汇中，蚂蚁搬家比较常见，如透过人头帐户，利用每人每年5万美元的
购汇额度，化整为零将资金转往海外。但现在制度变化，若出现五个以上不同个人，同
日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；或个人在七日内从
同一外汇储蓄帐户五次以上提取近等值1万美元外币现钞；或同一个人将其外汇储蓄帐
户内存款，画转至五个以上直系亲属等情况，都可能被视为是「蚂蚁搬家」行为被查。
某些客户在中国将房子售卖有积蓄，拥有合法财产，再换汇到美国来，因为严查的原因
，不得不透过多个帐户，邮寄到美国的数个帐户，再整合起来，相比以往麻烦不少，还
要找税务师规画，合理合法的财产反倒看起来像「洗钱」。
田霞说，有个客户想买百万的房子，头款需要20万，因为拆分太难，不得不分三个月汇
款三次，每笔5万，目前还等著下一笔的汇款。从其他管道获悉，不少投资人在香港有
美元帐户，因为担忧被强制换汇，索性将美元寄到美国换成房产，一来保证资金安全，
二来还能利用房产增值。
田霞说，中国广义货币供应量增长太快，是国内GDP的两倍多，人民币购买力下降，大
城市一杯咖啡换算成美元，和美国价格差不多，而中国人均收入是美国的六分之一，「
人民币贬值，美元抢手、外汇收紧，私人拆解就採用变通方法。在美国拿朋友的美金，
中国换等价的人民币给对方的亲友急用。一些贸易公司也有对策，比如从中国进口货物
到美国，按道理应该用美元买入，但他们担忧钱出不来，就先不换汇，而是在中国透过
其他方法付款。」 | l***o
发帖数: 7937 | 2 香港是大陆富豪、二代们的洗钱天堂，应该重点监控
【在 P****R 的大作中提到】
: 中国人民币兑美元不断下跌，北京时间8月1日，人民币兑美元中间价调贬128个基点，
: 报6.8293，创去年5月31日以来新低。为防止资金外逃，中国外汇管理局正严打各类外
: 汇违法违规行为，包括蚂蚁搬家、地下钱庄、内保外贷、虚构贸易合同、虚假转口贸易
: 五大资金非法外流管道。并对27件典型外汇违规案例予以通报。
: Excel Realty房产经纪人田霞（Sylvia Tian）表示，因为中国严查外汇外流，导致她
: 手中将汇款寄到美国购房的客户减少90%（注明，不是所有客户减少90%，而只是汇款购
: 房的客户减少），「很多人抱怨钱汇不出来，湾区的房子动辄上百万，有个客户为凑齐
: 20万头款（downpayment），汇钱三个月，还没搞定。」
: 田霞表示，在换汇中，蚂蚁搬家比较常见，如透过人头帐户，利用每人每年5万美元的
: 购汇额度，化整为零将资金转往海外。但现在制度变化，若出现五个以上不同个人，同
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