|
|---|
|
|
|
|
|
|
t*******y
发帖数: 21396 | 1 2012年11月9日，苏州市民郑女士发现，自己刚刚存进银行的1000万元人民币，次日就
不翼而飞，竟被一个期货公司的期货交易账户给转走了。自己没炒过期货，钱怎么没的
?警方破案后发现原来是有诈骗团伙用假身份证为受害人办“银期连接”，利用期货交
易手段诈骗资金，涉案金额高达2130万元。9月23日，苏州相城区法院开庭审理了这起
罕见的金融诈骗案。
“银期连接”套现手法
1 利用高额回报骗取投资人的信任
2 要求投资人先将钱存在银行卡上
3 办假身份证，将受害人照片换成同伙头像，其他信息不变
4 由同伙持假身份证，到期货公司开户，并关联到受害人银行账户
5 将银行账户内的资金转入期货账户
6 最后，经由期货账户将资金转入其他账户套现
这是怎么回事?
千万存款打进银行 第二天不翼而飞
去年11月9日，苏州工业园区郑女士报警称：11月5日她在建行苏州蠡口支行开了一个账
户，次日向该账户内存入一千万元，11月7日发现账户上的钱被转到一个叫银河期货的
期货交易账户中，自己已经无法支配这笔巨款。郑女士觉得很奇怪，因为她存钱的银行
卡和密码均没有丢失过，也没有办理过网银。
警方经调查发现，郑女士被转走的一千万元已被从济南转入北京银河期货公司账户，并
因资金异常被冻结。按照道理，从银行卡转账到期货，需要身份证或者本人在场，且需
要密码。郑女士人在苏州，怎么能在济南完成转账?
警方调查发现，问题出在“银期连接”上。为了方便炒期货，期货公司会与银行协商，
为用户提供银行账户和期货账户关联功能，但交易账户必须是在同一人名下。显然是有
人偷偷用郑女士的身份证件，办理了“银期连接”，这才将1000万元转到了期货公司账
户。
一下存1000万想干吗?
有人推荐理财产品 允诺15%的高收益
警方发现该交易操作均通过银河期货公司济南营业部，于是专案组又转战山东济南，在
银河证券公司济南营业部，通过开户时留下的手机号码，顺藤摸瓜掌握了相关诈骗团伙
的动向，最终在济南一宾馆内抓获了武某、姜某等多名嫌疑人。
经查，本案主犯武某是一名四十多岁的河南籍女商人，她在庭审交代说，自己在苏州曾
经开办了一家金融投资公司，后因经营不善亏损了5000多万元。于是她找到从事借贷生
意的姜某，希望通过他帮忙吸收一些资金，缓解其投资公司的困难现状。融资未果后，
武、姜二人觉得借钱不如骗钱，开始寻找目标行骗，2012年10月份，通过朋友介绍，他
们锁定了有投资意向的郑女士。
郑女士手头有一笔数额近千万的闲钱，一直在寻找合适的投资渠道。武某通过姜某的介
绍找到郑女士，向其推荐一款理财产品，并许诺年收益可达15%。如此高的回报率打动
了郑女士，她在银行卡内存了1000万元，并将银行卡和身份证复印件交给了武某。
钱进银行怎么能“飞”掉?
MBA硕士传授方法 利用期货交易漏洞套现
为了诈骗郑女士的存款，武某和姜某事前做了不少功课。通过姜某的关系，他们找到善
于期货操作的MBA硕士李某，以想套取资金使用为由向其咨询如何通过期货交易将账户
存款套现。李某用2000元钱为例，向两人演示了从建设银行将2000元钱关联到期货公司
，再通过期货公司将2000元钱转到农业银行实现套现的一系列流程。在李某的引荐下，
他们又找到了银河期货公司济南营业部工作的张某，同样以想套取资金使用为由，咨询
开户事宜。
武某说，在确定了诈骗操作的可行性后，她做了假身份证，将受害人身份证上的照片换
成自己同伙的头像，其他身份信息不变。然后由其同伙持假身份证，到期货公司通过张
某进行开户，并关联到受害人的建设银行账户，将银行账户内的资金转入期货账户，再
经由期货账户将资金转入其他账户套现。
于是，就在郑女士将1000万元存入银行的第二天，巨款就通过这种方式被他们转入期货
账户。
同样的手法 诈骗超过2000万
由于证券法规还不完善，另两涉案同伙暂难定罪名
根据指控，武某、姜某二人通过相似手段，先后骗取受害人郑女士1000万，以及受害人
张某1000万、王某100万及管某30万，总金额高达2130万元。据记者了解，本案中除张
某的450万元被犯罪嫌疑人转出，警方正在积极追回，其余资金均被期货公司及时冻结
。本案未当庭宣判。
值得一提的是，当天的庭审中只有武某、姜某两名被告人被检察机关起诉犯诈骗罪，该
诈骗案中的两名“幕后高参”李某和张某并未出现在被告席上。该案公诉人李玲玲庭后
向扬子晚报记者解释称，虽然李某和张某泄露期货交易漏洞的事实已被查证，但是二人
都声称对被告人的诈骗意图不知情，以为他们只是想违规套现。“我国的证券法规还很
不完善，对李某和张某的行为一时还很难确定罪名，二人目前处于取保候审阶段。”
李玲玲表示，这个案子的犯罪手法比较高明。但是归根到底，还是郑女士的个人信息不
小心被泄露。“本案中嫌疑人每次向被害人许诺的收益为14%-18%，因此特别提醒那些
手头有些闲散资金的市民，小心保管好自己的财产，不要轻易相信别人给你某些超出既
定利益的回报，世上从来没有免费的午餐。” | n***c
发帖数: 7400 | | T******n
发帖数: 2612 | 3 我豫智商奇高。
今后会在金融，法律，咨询，广告等高端服务业大显身手。
我豫出生率又特别高，将极大提高中华民族的素质。 | M********d
发帖数: 5274 | | g***j
发帖数: 40861 | |
|
|
|
|
|
|
