h*******t
发帖数: 511 | 1 上星期刚刚被裁，倒是给了不错的package。公司的stock plan账户里有110K左右的
ESPP，是过去6年累积的，其中有一些的买入价非常低，总体成本大概是60K。如果现在
都dump掉的话今年的capital gain恐怕有点多。但是如果不卖的话，毕竟对这个公司的
前景有点担忧（考虑到最近的这个裁员），从过去几年的股票走势来看大起大落不是没
有可能。
大家给点建议？我能想到的是每个月慢慢地卖covered call来降低成本，反正家里一时
不急着用钱，一口气卖光tax涨得太多了。发在这个版是因为当初买ESPP的时候是做长
期投资打算的，不知道大家买ESPP都是如何处理的？ |
t***s
发帖数: 4666 | 2 $50k的long term gain而已。
【在 h*******t 的大作中提到】
: 上星期刚刚被裁，倒是给了不错的package。公司的stock plan账户里有110K左右的
: ESPP，是过去6年累积的，其中有一些的买入价非常低，总体成本大概是60K。如果现在
: 都dump掉的话今年的capital gain恐怕有点多。但是如果不卖的话，毕竟对这个公司的
: 前景有点担忧（考虑到最近的这个裁员），从过去几年的股票走势来看大起大落不是没
: 有可能。
: 大家给点建议？我能想到的是每个月慢慢地卖covered call来降低成本，反正家里一时
: 不急着用钱，一口气卖光tax涨得太多了。发在这个版是因为当初买ESPP的时候是做长
: 期投资打算的，不知道大家买ESPP都是如何处理的？
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r**m
发帖数: 1825 | 3 if the 50k capital gain are long term, then you don't have to worry too much
, right?
Only if your tax bracket will move up because of it, then you should
calculate how much more you will have to pay at the hight income tax rate
compared to keeping your AGI at your current tax bracket level
If you have doubts about the future of the company, then you should sell
some shared at least, If I were you, I would sell half at least.
【在 h*******t 的大作中提到】
: 上星期刚刚被裁，倒是给了不错的package。公司的stock plan账户里有110K左右的
: ESPP，是过去6年累积的，其中有一些的买入价非常低，总体成本大概是60K。如果现在
: 都dump掉的话今年的capital gain恐怕有点多。但是如果不卖的话，毕竟对这个公司的
: 前景有点担忧（考虑到最近的这个裁员），从过去几年的股票走势来看大起大落不是没
: 有可能。
: 大家给点建议？我能想到的是每个月慢慢地卖covered call来降低成本，反正家里一时
: 不急着用钱，一口气卖光tax涨得太多了。发在这个版是因为当初买ESPP的时候是做长
: 期投资打算的，不知道大家买ESPP都是如何处理的？
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h*******t
发帖数: 511 | 4 我有点明白了。看来如果对公司前景悲观的话，应该优先dump掉那些long-term的
capital gain，反正不管哪一年卖这个capital gain的tax都是固定的15%。short-term
的那一部分可以留着等它们变成long-term的再慢慢地卖。
但是还有一个问题，如果capital gain太多了会不会触发AMT呢？问题很粗浅，见笑了。
much
【在 r**m 的大作中提到】
: if the 50k capital gain are long term, then you don't have to worry too much
: , right?
: Only if your tax bracket will move up because of it, then you should
: calculate how much more you will have to pay at the hight income tax rate
: compared to keeping your AGI at your current tax bracket level
: If you have doubts about the future of the company, then you should sell
: some shared at least, If I were you, I would sell half at least.
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e*****t
发帖数: 1005 | 5 tax bracket也只是超过的那部分用高的rate，又不是所有的income都一个rate。
所以，其实我一向反对把tax bracket当作一个重要的因素。对于股票这种东西，你看
不看好才是最重要的。
much
【在 r**m 的大作中提到】
: if the 50k capital gain are long term, then you don't have to worry too much
: , right?
: Only if your tax bracket will move up because of it, then you should
: calculate how much more you will have to pay at the hight income tax rate
: compared to keeping your AGI at your current tax bracket level
: If you have doubts about the future of the company, then you should sell
: some shared at least, If I were you, I would sell half at least.
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r**m
发帖数: 1825 | 6 I agree, but tax planning is important part of the decision making in his
case.
personally, I find it is easier to sell 1/3 first, less emotionally
stressful. :-)
【在 e*****t 的大作中提到】
: tax bracket也只是超过的那部分用高的rate，又不是所有的income都一个rate。
: 所以，其实我一向反对把tax bracket当作一个重要的因素。对于股票这种东西，你看
: 不看好才是最重要的。
:
: much
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y****i
发帖数: 778 | 7 Yes, your long term capital gain may trigger AMT tax because of 15% tax rate
, especially you have dependents and high property tax and state income tax,
like in CA or NYC.
http://www.fairmark.com/amt/ltcg.htm
Your short term capital gain won't trigger AMT tax because it is the same as
your income tax bracket.
term
了。
【在 h*******t 的大作中提到】
: 我有点明白了。看来如果对公司前景悲观的话，应该优先dump掉那些long-term的
: capital gain，反正不管哪一年卖这个capital gain的tax都是固定的15%。short-term
: 的那一部分可以留着等它们变成long-term的再慢慢地卖。
: 但是还有一个问题，如果capital gain太多了会不会触发AMT呢？问题很粗浅，见笑了。
:
: much
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