h***a
发帖数: 4 | 1 最近有TD Ameritrade推荐的理财公司（其本身不属于TD）和我商量代管我的个人股票
账户问题。他说他们的投资理念是分析每个版块的各股票，只选择一只基本面最好的买
入持有，每个客户的账户有大约30个股票，大概也就是投资30个版块的龙头股。每两周
更新分析一次，如果基本面没有变化就继续持有，如果版块中其他股票的状况追上了，
或者这个版块有问题了就换股票。平均一年交易小于40次。
他们每年收账户总市值1.1%左右的费用，目前近几年其市值平均增长率是15%，在02年
和08年的增长率是3%（如果没听错的话）。请问让他们去管理账户靠谱么？ | f**********8
发帖数: 2276 | | l****y
发帖数: 8847 | 3 1.1%其实还可以吧
用最长的时间线跟大盘做下比较 | f*****b
发帖数: 1649 | 4 关键是他们能不能保证有回报的问题.我最烦雷打不动收手续费的.不如跟他们说,如果
年底亏损就不给手续费,如果回报超过5% 给他们50% 利润.问他们干不干?
事实是,没有一个理财公司会答应的.
【在 h***a 的大作中提到】
: 最近有TD Ameritrade推荐的理财公司（其本身不属于TD）和我商量代管我的个人股票
: 账户问题。他说他们的投资理念是分析每个版块的各股票，只选择一只基本面最好的买
: 入持有，每个客户的账户有大约30个股票，大概也就是投资30个版块的龙头股。每两周
: 更新分析一次，如果基本面没有变化就继续持有，如果版块中其他股票的状况追上了，
: 或者这个版块有问题了就换股票。平均一年交易小于40次。
: 他们每年收账户总市值1.1%左右的费用，目前近几年其市值平均增长率是15%，在02年
: 和08年的增长率是3%（如果没听错的话）。请问让他们去管理账户靠谱么？
| w****n
发帖数: 1737 | 5 你是不是沒聽說過hedge fund啊，
hedge fund的不就是類似嗎？
其實像 O fee if return <0, 50% of profit if return >5%,
這樣的structure，有點experience的看看就知道，這個對asset
management簡直是天上掉下個大餡餅， 對投資人簡直就是
找死的。
【在 f*****b 的大作中提到】
: 关键是他们能不能保证有回报的问题.我最烦雷打不动收手续费的.不如跟他们说,如果
: 年底亏损就不给手续费,如果回报超过5% 给他们50% 利润.问他们干不干?
: 事实是,没有一个理财公司会答应的.
| f*****b
发帖数: 1649 | 6 我说的是针对普通人的理财公司，收1%，2%手续费，以比较稳定的回报忽悠人的，你可
以这么去propose。
Hedge fund就不仅是0fee的问题了，Hedge fund用的好的也不会提出这个问题啦。
【在 w****n 的大作中提到】
: 你是不是沒聽說過hedge fund啊，
: hedge fund的不就是類似嗎？
: 其實像 O fee if return <0, 50% of profit if return >5%,
: 這樣的structure，有點experience的看看就知道，這個對asset
: management簡直是天上掉下個大餡餅， 對投資人簡直就是
: 找死的。
| c*******k
发帖数: 1308 | 7 搭车问一下. 我的financial advisor给我解释了一下各种fund 的fee structure, 大
意是我买的Fidelity fund,是type A, 其实也有一部分fee就直接给了fidelity了, 而
雇佣advisor, fund type变了, 这部分fee就消失了, 增加了wrap fee给advisor. 其
实对我来说区别不大, 因为我本来就在支付这些fee, 即使是自己manage fidelity
fund, 只是我不知道而已.
请问, 他这样说对不对?
【在 f*****b 的大作中提到】
: 我说的是针对普通人的理财公司，收1%，2%手续费，以比较稳定的回报忽悠人的，你可
: 以这么去propose。
: Hedge fund就不仅是0fee的问题了，Hedge fund用的好的也不会提出这个问题啦。
| g*****g
发帖数: 34805 | 8 There's huge difference between fee. 0.1% and 1% are huge difference.
Plus, when 80% of funds are beat by index, why don't you buy index?
【在 c*******k 的大作中提到】
: 搭车问一下. 我的financial advisor给我解释了一下各种fund 的fee structure, 大
: 意是我买的Fidelity fund,是type A, 其实也有一部分fee就直接给了fidelity了, 而
: 雇佣advisor, fund type变了, 这部分fee就消失了, 增加了wrap fee给advisor. 其
: 实对我来说区别不大, 因为我本来就在支付这些fee, 即使是自己manage fidelity
: fund, 只是我不知道而已.
: 请问, 他这样说对不对?
| c*******k
发帖数: 1308 | 9 我的financial advisor说, large cap是买index就可以了, 但是small/mid cap其实
index并不好.不知道是不是这样.
好象这个版上都不推荐用financial advisor. 是不是因为版上都是大牛,对investment
懂的很多, 所以可以自己manage? 像我们这些新手, 看一些investment的书也实在不
太感兴趣, 这种情况交给financial advisor管是不是比较好呢?
【在 g*****g 的大作中提到】
: There's huge difference between fee. 0.1% and 1% are huge difference.
: Plus, when 80% of funds are beat by index, why don't you buy index?
| w****n
发帖数: 1737 | 10 你说没错，班上积极发言的id,大部分都是对investment相对了解熟悉的，或者有很多闲
暇时间的人， 所以觉得financial advisor对他们可能没有太大用处。
是对一般投资者，如果能够把分析市场，研究投资的时间，用来
专注自己的事业，或者多enjoy一些闲暇时间，让financial advisor
来管理自己投资是不错的选择。我身边好多人， 特别是医生/律师
这些高收入的朋友，都有financial advisor来打理投资。
investment
【在 c*******k 的大作中提到】
: 我的financial advisor说, large cap是买index就可以了, 但是small/mid cap其实
: index并不好.不知道是不是这样.
: 好象这个版上都不推荐用financial advisor. 是不是因为版上都是大牛,对investment
: 懂的很多, 所以可以自己manage? 像我们这些新手, 看一些investment的书也实在不
: 太感兴趣, 这种情况交给financial advisor管是不是比较好呢?
| g*****g
发帖数: 34805 | 11 Well, it's your hard-earned money, why would you trust your
financial advisor that's probably taking 3 months at most to train?
There's a reason that job isn't hot.
investment
【在 c*******k 的大作中提到】
: 我的financial advisor说, large cap是买index就可以了, 但是small/mid cap其实
: index并不好.不知道是不是这样.
: 好象这个版上都不推荐用financial advisor. 是不是因为版上都是大牛,对investment
: 懂的很多, 所以可以自己manage? 像我们这些新手, 看一些investment的书也实在不
: 太感兴趣, 这种情况交给financial advisor管是不是比较好呢?
| g*****g
发帖数: 34805 | 12 If your net worth is high enough, you need to worry about tax and
inheritance tax. And you do need some professional advice.
But for average financial advisor that wants to meet you, all they
know is to buy MF, annuity, they care about their commission, not
your return. You can read a dummy investment book and coming out
as a better financial advisor.
多闲
【在 w****n 的大作中提到】
: 你说没错，班上积极发言的id,大部分都是对investment相对了解熟悉的，或者有很多闲
: 暇时间的人， 所以觉得financial advisor对他们可能没有太大用处。
: 是对一般投资者，如果能够把分析市场，研究投资的时间，用来
: 专注自己的事业，或者多enjoy一些闲暇时间，让financial advisor
: 来管理自己投资是不错的选择。我身边好多人， 特别是医生/律师
: 这些高收入的朋友，都有financial advisor来打理投资。
:
: investment
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