a*****n
发帖数: 5158 | 1 我一直错误的将这个当成cost, 结果有几个yield很惨
今天才意识到,原来fidelity上显示的cost basis并不是真正的cost |
l*********e
发帖数: 7492 | 2 那是啥？
【在 a*****n 的大作中提到】
: 我一直错误的将这个当成cost, 结果有几个yield很惨
: 今天才意识到,原来fidelity上显示的cost basis并不是真正的cost
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a*****n
发帖数: 5158 | 3 比如你3000$买了一个fund,cost是$3000
如果有$500 dividend并reinvest的话,(这$500要报税)
cost basis变成了$3500,
现在fund 值$3200的话,你的gain/loss是 -$300($3200-$3500),
但你实际上还是赚了$200 ($3200-$300),
cost basis只是报税用的,
【在 l*********e 的大作中提到】
: 那是啥？
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s********u
发帖数: 1054 | 4 呵呵，我当年也犯过同样错误。 特别是 BOND FUND， 收益主要是分红。所以看起来
YIELD 特别低。所以应该主要把 BOND FUND 放 有TAX SHELTER 的帐号。
【在 a*****n 的大作中提到】
: 我一直错误的将这个当成cost, 结果有几个yield很惨
: 今天才意识到,原来fidelity上显示的cost basis并不是真正的cost
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l*********e
发帖数: 7492 | 5 嗯。现在bond都在roth/401k里，没错把？
【在 s********u 的大作中提到】
: 呵呵，我当年也犯过同样错误。 特别是 BOND FUND， 收益主要是分红。所以看起来
: YIELD 特别低。所以应该主要把 BOND FUND 放 有TAX SHELTER 的帐号。
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l*********e
发帖数: 7492 | 6 不对呀。
我有个bond fund 3000块买的。
分了好几次dividend了。选得是reinvestment.
现在fidelity cost还是显示3000呀？
【在 a*****n 的大作中提到】
: 比如你3000$买了一个fund,cost是$3000
: 如果有$500 dividend并reinvest的话,(这$500要报税)
: cost basis变成了$3500,
: 现在fund 值$3200的话,你的gain/loss是 -$300($3200-$3500),
: 但你实际上还是赚了$200 ($3200-$300),
: cost basis只是报税用的,
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a*****n
发帖数: 5158 | 7 是taxable account还是roth, ira?
【在 l*********e 的大作中提到】
: 不对呀。
: 我有个bond fund 3000块买的。
: 分了好几次dividend了。选得是reinvestment.
: 现在fidelity cost还是显示3000呀？
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l*********e
发帖数: 7492 | 8 roth
【在 a*****n 的大作中提到】
: 是taxable account还是roth, ira?
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a*****n
发帖数: 5158 | 9 那不是taxbale的account,所以cost basis不变
【在 l*********e 的大作中提到】
: roth
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J**S
发帖数: 25790 | 10 给你讲糊涂了，讲反了吧？
按你举的例子，说是亏300， 实际是赚200.那你保税不是可以少保税？
那基金和BOND不是放TAXABLE ACCOUNT划算吗？
【在 a*****n 的大作中提到】
: 比如你3000$买了一个fund,cost是$3000
: 如果有$500 dividend并reinvest的话,(这$500要报税)
: cost basis变成了$3500,
: 现在fund 值$3200的话,你的gain/loss是 -$300($3200-$3500),
: 但你实际上还是赚了$200 ($3200-$300),
: cost basis只是报税用的,
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J**S
发帖数: 25790 | 11 说反了吧？
看起来没赚多少，但是实际上赚了不少，那不是少缴税吗？
如果看起来亏了，实际赚了，放TAXABLE ACCOUNT，不是更划算？
【在 s********u 的大作中提到】
: 呵呵，我当年也犯过同样错误。 特别是 BOND FUND， 收益主要是分红。所以看起来
: YIELD 特别低。所以应该主要把 BOND FUND 放 有TAX SHELTER 的帐号。
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a*****n
发帖数: 5158 | 12
对你报税来说是kui三百,因为那个dividend $500 gain alreay realized
也就是说你交了$500 capital gain的税,实际上只有$200 gain,所以for tax
purpose, you loss $300 capital
for your money, u earn $200
【在 J**S 的大作中提到】
: 给你讲糊涂了，讲反了吧？
: 按你举的例子，说是亏300， 实际是赚200.那你保税不是可以少保税？
: 那基金和BOND不是放TAXABLE ACCOUNT划算吗？
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a*****n
发帖数: 5158 | 13 你自己根本没明白我要说的意思,或者说不明白cost basis是啥意思
cost basis变了,你就要交税, 要交gain (cost basis - cost),虽然你还没有卖
那个MF/stock
用前面的那个例子是说,你只earn了$200,却要交$500的税
【在 J**S 的大作中提到】
: 说反了吧？
: 看起来没赚多少，但是实际上赚了不少，那不是少缴税吗？
: 如果看起来亏了，实际赚了，放TAXABLE ACCOUNT，不是更划算？
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k****n
发帖数: 1334 | 14 这个税已经交了，跟报税没关系
【在 J**S 的大作中提到】
: 给你讲糊涂了，讲反了吧？
: 按你举的例子，说是亏300， 实际是赚200.那你保税不是可以少保税？
: 那基金和BOND不是放TAXABLE ACCOUNT划算吗？
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J**S
发帖数: 25790 | 15 原来是这样！
那不一定就不划算，那要看分红的时候是比你基金买的时候是涨了，还是跌了有关。
如果分红的时候，比你刚买的时候股价跌了不少，那么CAPITAL GAIN就有可能是负，那
么这个基金在
TAXABLE ACCOUNT比在ROTH里的，要划算。
【在 a*****n 的大作中提到】
: 你自己根本没明白我要说的意思,或者说不明白cost basis是啥意思
: cost basis变了,你就要交税, 要交gain (cost basis - cost),虽然你还没有卖
: 那个MF/stock
: 用前面的那个例子是说,你只earn了$200,却要交$500的税
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a*****n
发帖数: 5158 | 16 打回去重新我说的100遍,
分红的钱不用交税?!
【在 J**S 的大作中提到】
: 原来是这样！
: 那不一定就不划算，那要看分红的时候是比你基金买的时候是涨了，还是跌了有关。
: 如果分红的时候，比你刚买的时候股价跌了不少，那么CAPITAL GAIN就有可能是负，那
: 么这个基金在
: TAXABLE ACCOUNT比在ROTH里的，要划算。
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J**S
发帖数: 25790 | 17
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你把问题搞复杂了，你说缴税要做这个减法，不是多余的？COST BASS变了，那是因为
你分红了，当然
有交税。直接说分红要交税，赚的钱也要缴税就可以了。股票和基金不是一样的？能有
啥区别。
当然在ROTH里不用交税，但是我也想把钱都弄成ROTH，但是每年只有5000.你只能算把
ROTH里的股票
基金互换，或者TAXABLE ACCOUNT的股票基金互换，我看都没啥差别。
如果基金红利算CAPITAL GAIN的话，税率还低，比换成股票划算。
【在 a*****n 的大作中提到】
: 你自己根本没明白我要说的意思,或者说不明白cost basis是啥意思
: cost basis变了,你就要交税, 要交gain (cost basis - cost),虽然你还没有卖
: 那个MF/stock
: 用前面的那个例子是说,你只earn了$200,却要交$500的税
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a*****n
发帖数: 5158 | 18 我原文是说我将cost basis当成cost来算yeild了
当然讨论的前提是MF有distribution (并自动re-invest),但fund没有买的情况下
才会cost 与cost basis不相同
这种情况下,即使你不卖MF,也要交税
distribution可能是dividend (qualifited or non-qualified),
long term captial gain, short term capital gain,交税也不同
【在 J**S 的大作中提到】
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: 你把问题搞复杂了，你说缴税要做这个减法，不是多余的？COST BASS变了，那是因为
: 你分红了，当然
: 有交税。直接说分红要交税，赚的钱也要缴税就可以了。股票和基金不是一样的？能有
: 啥区别。
: 当然在ROTH里不用交税，但是我也想把钱都弄成ROTH，但是每年只有5000.你只能算把
: ROTH里的股票
: 基金互换，或者TAXABLE ACCOUNT的股票基金互换，我看都没啥差别。
: 如果基金红利算CAPITAL GAIN的话，税率还低，比换成股票划算。
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t*m
发帖数: 4414 | 19 ft.
1. 很多股票也分红啦。 mrk, pfe 之类的大企业。
2. 有tax-free bond啊，欢迎广大革命群众选购。
【在 s********u 的大作中提到】
: 呵呵，我当年也犯过同样错误。 特别是 BOND FUND， 收益主要是分红。所以看起来
: YIELD 特别低。所以应该主要把 BOND FUND 放 有TAX SHELTER 的帐号。
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