c*****x
发帖数: 429 | 1 The conversion from TIRA to ROTH IRA should be reported on the tax return of
the tax year when the conversion occurs. So in your case, it should be on
2013 tax return.
Your contribution to 2012 TIRA, on the other hand, should be reported on tax
form 8606 for the tax year 2012, whether or not the contribution was made
in 2012 or 2013.
IRA？ |
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f*******n
发帖数: 12623 | 2 完全对。只有一种。deductible和non-deductible只是形容你在税表上deduct还是不
deduct。（如果不deduct要填8606表。） |
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m*****e
发帖数: 1506 | 3 我去年2月份contribute non-deductable traditional ira $5000 for 2012, file
8606的时候是cpa帮我搞得，她说2012 total basis应该是5000 |
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a***e
发帖数: 1140 | 4 我收入高于roth-ira limit，又参加了公司的401k，想通过traditional ira账号
convert to roth。
刚开了fidelity traditional 401k ira.
问题：
1. 要填8606 form吗？还是fidelity 会发给你。
2. fidelity应该知道我存的钱是 after-tax吧，还是自己报税时候take care。
3. 好像2014年roll over 的limit 是5500，是吗？
谢谢 |
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m*****e
发帖数: 1506 | 5 谢谢。我想也是。那我报完税就能动手了吧，不需要等过4月15日。8606表等到明年报
税的时候再填，对吧？ |
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r********g
发帖数: 868 | 6 如果只投了roth，不需要填8606了吧？
谢谢 |
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g***s
发帖数: 3811 | 7 【 以下文字转载自 TAX 讨论区 】
发信人: grass (美丽人生), 信区: TAX
标 题: Recharacterization的tax report问题
发信站: BBS 未名空间站 (Sat Mar 29 18:35:05 2014, 美东)
如果我2013前Non-nondeductible IRA有$10000
2013我contribute了$5500，
然后全部（$15500）convert到Roth IRA
之后做了Recharacterization（加上earning总共$16000)
那最后报税应该如何报？
1040表15a 16a分别应该填多少？
8606表又应该如何report？
非常感谢。 |
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h***n
发帖数: 1600 | 10 你那个如果是税后的，那CPA就是骗你的。你可以问一下American Funds倒底是税后还
是税前traditional IRA。而且5000IRA,乘以28%, tax也只有1400，既然要补交tax几千
，你还是要罚款的呀，只不是少罚一点而已。而且如果你只有从雇佣公司来的收入，雇
佣公司扣tax应该都是只多不少的, 不会少交的。并且,按你的28%tax工资收入，应该是
不能购买deductable traditional IRA。 自己看这儿: http://www.bogleheads.org/wiki/Non-deductible_traditional_IRA
如果是税后的traditional IRA，保留好Form 8606,你以后退休时拿钱报税时要用到的。 |
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d*********r
发帖数: 36 | 11 你说的对，就是嫌年年用form 8606算税前税后麻烦。
self employed也有401k，把这部分全部roll over过去，就简单了。 |
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d*********r
发帖数: 36 | 12 最近也在研究这个。roth convert 的时候, 所有的traditional IRA balance,
deductible and non-deductible 都要算在一起看两种的比例。然后即使只convert 一
部分,也要按照这个比例计算上税，因为不让你指定which part of your total IRA
balance is deductible and will be converted。要用form 8606自己算好有多少
deductible 已经被convert了，还剩多少。直到不剩下deductible的balance为止。
避免这个麻烦最好的办法就是keep deductible IRA balance to zero.注意401k的
balance不算在内。所以你说的对，老东家的401k不要roll over到traditional IRA,如
果要做backdoor roth contribution的话。可以直接roll over old 401k to 现在东家
的401k. 如果已经有了traditional IRA with all ba... 阅读全帖 |
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d*********r
发帖数: 36 | 13 最近也在研究这个。roth convert 的时候, 所有的traditional IRA balance,
deductible and non-deductible 都要算在一起看两种的比例。然后即使只convert 一
部分,也要按照这个比例计算上税，因为不让你指定which part of your total IRA
balance is deductible and will be converted。要用form 8606自己算好有多少
deductible 已经被convert了，还剩多少。直到不剩下deductible的balance为止。
避免这个麻烦最好的办法就是keep deductible IRA balance to zero.注意401k的
balance不算在内。所以你说的对，老东家的401k不要roll over到traditional IRA,如
果要做backdoor roth contribution的话。可以直接roll over old 401k to 现在东家
的401k. 如果已经有了traditional IRA with all ba... 阅读全帖 |
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f*******n
发帖数: 12623 | 14 应该是不用交税，全部是税后的。
Traditional IRA rollover到Traditional 401k的时候，规定只能rollover税前的部分
（就是说，不能rollover任何basis）。这跟distribution不同；distribution就是按
比例税前和税后都拿出.
如果你试试填8606表，也得到这个结论。 |
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f*******n
发帖数: 12623 | 16 你算一算你原来Traditional IRA里面（Rollover IRA也是Traditional IRA）有多少钱
，有百分之多少是basis（就是税后的contribution）。你之前convert的钱，convert
当中就有百分之那么多是税后的，其他是税前的。你剩下的Traditional IRA里面的钱
，也一样有百分之那么多是税后的。
你也可以试一试填8606表，会把这些算出来。 |
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f*******n
发帖数: 12623 | 17 存钱进去IRA不会给你什么表的。这是你自己报的。对，nondeductible Traditional
IRA contribution要报8606表。 |
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s******n
发帖数: 3946 | 18 手工填的? 不会当年还算成deductible了还得补税 |
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w******i
发帖数: 172 | 19 用TURBO TAX填的，根本没有包含这部分到税表。 |
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B****W
发帖数: 100 | 20 最近刚听说有backdoor Roth IRA, 开了一个traditional IRA账户, contribute non-
deduction IRA $5500 for 2014 and $5500 for 2015. Can I convert all $11000
to Roth IRA in 2015, before April 15? Are they all counted as 2015
conversion? The conversion part appears on 2015 8606 form only?
thanks! |
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p******e
发帖数: 12 | 21 来得及。你现在没有 "traditional IRA" 帐户吧？没有的话就更简单。赶紧填好8606
表寄给IRS。同时Vanguard or Fidelity open traditional IRA and fund it by
direct bank transfer. 回头再convert. 我刚花了一会就搞定了。Fidelity 可能要多
等几个小时 approve. 倒是研究各种注意事项花了更多时间。 |
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f*******n
发帖数: 12623 | 23 你的那个Rollover IRA（Traditional IRA）里面有钱吗？做backdoor Roth IRA的前提
就是没有税前的钱在Traditional IRA。你已经有，如果做backdoor就有问题了。因为
Traditional IRA里面的税前、税后的钱分不开的（除非你可以rollover到401k；那样
就可以把税前的钱转走）。 |
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S**C
发帖数: 2964 | 24 Why don't you run through a form 8606? Is this a nonqualified distribution?
Yes, Do you pay tax on it? No. Why? Because line 23 is zero. |
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o*********l
发帖数: 1807 | 25 你是牛啊，这么多人说principal withdraw 不用交税还在唧唧歪歪。 file form 8606
,take out less than your principal cost basis,penalty那里填0。 |
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w***n
发帖数: 1519 | 26 到处都是这种troll... what can you do about it...
摆事实不行，就说不追究字面了；讲道理也不灵光，就开始扯vision...
把无知当先知，把illusion当vision，根本就一clueless，还自我感觉特好。
百分之十几也能把法螺吹成这样的，就是在股版那样病人集中的地方都找不出来第二个
。说了半天，挑衅这个那个的，让别人贴return，结果自己就是全凭嘴啊，倒是自己先
tmd贴一个镇镇场子啊。
吹了那么多天买A股，结果A股YTD 30%+了，这位先知倒是只有12% YTD。敢情不敢全压A
股，而且其它投资都不怎么灵光，全仗着A股疯一把呢。
还好意思弄个13年的帖子来吹自己马前屁。13年连个屁的影子都没有呢，不是wishful
thinking 是什么？我还认识有人比这位患友早6年就买了，一直套牢到上个月，一直都
觉得就算没到底也快了的。这tmd也算vision？ 何况怎么不说完全错过了13-14年美股
的一大波行情？
作为cpa，还能说出让别人拿roth return 和它A股return 比比的外行话来。连roth 里
也可以买A股etf，买... 阅读全帖 |
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f*******n
发帖数: 12623 | 30
2017
你2015年或2016年做没有区别，只要2016年4月15号之前。无论如何你做non-
deductible Traditional IRA contribution都要填8606。
2016。4/15之前或之后convert没有区别。但是你这么短时间内应该没有什么gain。
no |
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f*******n
发帖数: 12623 | 31
2017
你2015年或2016年做没有区别，只要2016年4月15号之前。无论如何你做non-
deductible Traditional IRA contribution都要填8606。
2016。4/15之前或之后convert没有区别。但是你这么短时间内应该没有什么gain。
no |
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x****g
发帖数: 1512 | 32 如果现在开一个tradition ira 完了打入5500*2.
一个15年，一个16年。
然后convert到roth ira
现在报15年税，8606表里只有15的，16的不用管？ |
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r******u
发帖数: 281 | 33 我在2015年4/1补防方了$5，500到2014额度的non deductible IRA，之后又放了4500到
2015年度的non deductible IRA. 这些都convert到了roth IRA。2015 1099-R box 1,2
有10，000。
但我报2014年税的时候没有file 8606(当时还没contribute）. 是不是我要amend我的
2014年federal filing?
这样的情况，还可以用turbo tax/hr block做对2015 backdoor IRA吗？ |
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f*******n
发帖数: 12623 | 34 你单独file一份2014年的8606表就应该行了。
这跟你2015年税用什么方式报有什么关系？ |
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r******u
发帖数: 281 | 35 那2014的8606是和这次的2015一起file,还是分开。我的1099-R上的total conversion
amount是一起在2015 tax return 上file，还是要分开到2014和2015的tax return。
看了网上turbo tax的backdoor IRA流程，感觉只能处理2015当年的back door
contribution.不知道2014的该这么填。
http://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbot
请问您具体用turbo tax 或 hrblock 处理过这样的例子吗？ 谢谢， |
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r******u
发帖数: 281 | 36 我在2015年4/1补防方了$5，500到2014额度的non deductible IRA，之后又放了4500到
2015年度的non deductible IRA. 这些都convert到了roth IRA。2015 1099-R box 1,2
有10，000。
但我报2014年税的时候没有file 8606(当时还没contribute）. 是不是我要amend我的
2014年federal filing?
这样的情况，还可以用turbo tax/hr block做对2015 backdoor IRA吗？ |
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f*******n
发帖数: 12623 | 37 你单独file一份2014年的8606表就应该行了。
这跟你2015年税用什么方式报有什么关系？ |
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r******u
发帖数: 281 | 38 那2014的8606是和这次的2015一起file,还是分开。我的1099-R上的total conversion
amount是一起在2015 tax return 上file，还是要分开到2014和2015的tax return。
看了网上turbo tax的backdoor IRA流程，感觉只能处理2015当年的back door
contribution.不知道2014的该这么填。
http://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbot
请问您具体用turbo tax 或 hrblock 处理过这样的例子吗？ 谢谢， |
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f*******n
发帖数: 12623 | 39 有影响，因为有个non-deductible Traditional IRA contribution，所以要填8606表
part 1。对1040没有影响。 |
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U********7
发帖数: 407 | 40 谢谢，昨晚回去后又在taxturbo上搞了半天终于明白了，对最后的return没啥影响就是
要填8606。 |
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f*******n
发帖数: 12623 | 41 要记得也对2016年有影响，因为你的conversion是2016年的。明年会收到1099-R；要把
数量写在1040的line 15a。到时候也要填8606表part 2（conversion to Roth IRA）。 |
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h********4
发帖数: 82 | 42 1.15号之前开RothIra 然后放入5500，不需要在税表上填任何地方，你开户的地方，即
IRA Trustee有责任填5498表，他们会寄给你一份留底，收好就是了。
2.15号之前存入的占用2015年指标，过了15号，占用的是2016年指标。
3.如果你想把IRA里面的钱转到RothIRA里，12/31号之前都可以办理，因为只能算2016
年的收入，RothIRA Conversion要在12/31号前完成，跟4/15号没有关系。
4.如果你今年会把IRA里的钱转到Roth，你明年报税的时候会收到1099R，你需要填税表
8606,而且会算作你2016年报税收入。
5.Fidelity开户很方便，而且没有手续费，网上可开户，只要15号之前把支票给他，都
算2015年Contribution。网上转钱应该也算，但你第一次用，建议直接到分行交给他们
保险。你没有收入，开的是SpousalIRA。
6.是不是一定要开ROTH而不是IRA，要看你家庭总收入。即使收入少，有时
TraditionalIRA也会帮你再省点税，关键看你现在省还是将来省。而且要看你将来是不
是收入会更高，这个要你... 阅读全帖 |
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f*******n
发帖数: 12623 | 43
你自己记录。如果你不deduct你的Traditional IRA contribution，你要填form 8606
part 1报nondeductible Traditional IRA contribution |
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f*******n
发帖数: 12623 | 45 你看一下8606表就明白了。上面只问年底Traditional IRA有多少钱（line 6），和那
年convert了多少（line 8）。没有问钱是convert之前或之后进去Traditional IRA的
。所以前后是没有区别的。 |
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l*****a
发帖数: 31 | 46 去年初第一次弄backdoor IRA, 4/15之前做好了也报了税，结果今年收到1099 R，填进
Turbotax之后发现这部分被当作收入扣税了，后面折腾了一下发现可以选择make
nondeductible IRA basis, 好像就不会被扣税了，请问这么做对么？是不是还要同时
填8606？另外Turbotax还给warning说要把Roth IRA的钱都取出来，不然有每年6%的
penalty，请问这就是说我不qualify Roth IRA么？后门的也不行？实在搞不明白，早
知这么麻烦就不折腾了。。。 |
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l*****a
发帖数: 31 | 47 去年初第一次弄backdoor IRA, 4/15之前做好了也报了税，结果今年收到1099 R，填进
Turbotax之后发现这部分被当作收入扣税了，后面折腾了一下发现可以选择make
nondeductible IRA basis, 好像就不会被扣税了，请问这么做对么？是不是还要同时
填8606？另外Turbotax还给warning说要把Roth IRA的钱都取出来，不然有每年6%的
penalty，请问这就是说我不qualify Roth IRA么？后门的也不行？实在搞不明白，早
知这么麻烦就不折腾了。。。 |
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L********r
发帖数: 58 | 48 本人菜鸟，今天刚刚学习了Backdoor ROTH IRA，就想2016年的份也可以在4月15号之前
存，上个星期就往Traditional IRA里存了2016的钱($5500)，想着这个星期convert到
ROTH IRA。
那报2016的税的时候填表8606，说存了$5500的non-deductible Traditional IRA，但
是conversion部分是$0，是吗?
这$5500的conversion应该放在报2017年的税表上，对吧？如果我今年再往traditional
IRA存$5500，在今年内convert到roth IRA, 到时侯报2017年的税的时候conversion则
一共是$11000，是吗？
另外，我账号开在了fidelity，想在网上convert的时候遇到一个选项：
You have two options:
[] I elect not to have federal taxes withheld and continue my conversion
online.
[] I elect to have federal taxes w... 阅读全帖 |
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l****n
发帖数: 55 | 49 2016年底入了5500的roth IRA（税后收入），但发现超了income limit
2017年2月recharacterize到traditional IRA，几天后又convert到Roth IRA
没有收到1099-R
8606 form有“In 2016, did you take a distribution from traditional IRA, or
make a roth IRA conversion”
这里2016年包括2017年1月到4月吗？应该选YES or NO？
选NO的话只需要填Part I：Lines 1，3，14填5500就可以了？
选YES的话要填Part II：Lines 16 - 5500， 17 - 0，18 - 5500
这样就要交税，可是这部分收入已经是税后收入了，如何填才能避免再交一次税呢？
非常感谢！ |
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b*******c
发帖数: 20683 | 50 不withhold，报税时也不用交税（除非你转roth前这段时间有gain了，那要交gain部分
的税）。8606表就是干这个的。 |
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