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发帖数: 3779 | 1 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: zhaoyi26 (猪八戒), 信区: Money
标 题: Re: Chase把我的信用卡全关了
发信站: BBS 未名空间站 (Thu Sep 22 19:08:18 2011, 美东)
请楼主检查2个问题：
1，是不是其他银行的balance过高了或者什么问题，或者申请过多。因为chase会每个
月查然后做review
2，多付款问题，根据美国银行保密法/反洗钱检查手册以及各家银行内部下达的要求，
多付款不是一个单纯性的问题。往往配合了以下问题同时出现的时候才会向政府报告。
A,各种形式的pay bill单月超过3000美元。B，现金pay bill。C，他人pay bill(我不
知道他们怎么查法)。D,不符合卡类型的异常交易（比如个人卡用在不像个人使用的地
方，重复或者金额较大）加上信用卡有存款余额的情况。
银行有时候偷懒，不高兴向政府写报告，也觉得这些客户无利可图，就直接关账户了。
两个不良发卡行：AMEX Chase。AMEX就碰到过pay bill成功以后还给退bill pay，后来主管说这样不好，建议用海外的美国运通。 |
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