l*****n
发帖数: 1679 | 1 有前辈从国内建行汇款到美国银行过吗？？？大额汇款是否要FBI审查？？？
汇5万美元过来，FBI是不是要审查，这个审查过程要多久，需要我提供什么材料吗？
谢谢 |
p********a
发帖数: 5352 | 2 怕你洗钱，超过1万都要审查吧。证明自己合法来源以及用途。你问问BOA不就行了？ |
f*****g
发帖数: 15860 | 3 it's not 审查.
all banks are required to REPORT transactions > $1W to FBI, that's it, you
don't need to do anything.
【在 l*****n 的大作中提到】
: 有前辈从国内建行汇款到美国银行过吗？？？大额汇款是否要FBI审查？？？
: 汇5万美元过来，FBI是不是要审查，这个审查过程要多久，需要我提供什么材料吗？
: 谢谢
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k***a
发帖数: 1104 | 4 不对。 只有现金1W以上银行才肯定要上报。 汇款， 只有高危险的， 银行才要报。
上报， 也不报告给FBI. 银行报告给FinCen. 钱的来源正当， 不要担心。 你只管汇钱。
【在 f*****g 的大作中提到】
: it's not 审查.
: all banks are required to REPORT transactions > $1W to FBI, that's it, you
: don't need to do anything.
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d*******l
发帖数: 2567 | 5 我BOA帐号从别国（不是中国）电汇收过>10万美元，没事。
【在 l*****n 的大作中提到】
: 有前辈从国内建行汇款到美国银行过吗？？？大额汇款是否要FBI审查？？？
: 汇5万美元过来，FBI是不是要审查，这个审查过程要多久，需要我提供什么材料吗？
: 谢谢
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k***a
发帖数: 1104 | 6 汇款到美国， 一点事都没有。 这个所谓汇款要被FBI调查啊， 要交税啊， 是2大谎
言。 |
f*****g
发帖数: 15860 | 7 yes, your answer is correct, but it looks like if cash+deposit > $10K, still
need to report. |
k***a
发帖数: 1104 | 8 你的理解还是错误的。 这个是靠银行雇员来定， 你是故意逃监管。 电汇10万， 一般
是没有问题的。 但很多有鬼的人， 短时间， 5000千， 5 千的deposit 或电汇。 这
样银行就认为你有鬼。
deposit 也一样， 你一次deposit 1 万check， 毫无问题。 但你一天deposit 3000,
下一周4000， 再下周3000. 这样银行会认为有问题。 这个叫 structure. money 版上
就有人帐号因为这个被冻了， 大骂银行
还有一种情况， 如果一个帐号， 突然一天， 有人汇 or deposit 1000， 然后几乎每
天都有人放一千， 2 千的， 就是没到1万， 也是洗钱的嫌疑。
一万只是现金必须上报。 基本是备案而已。 如果短时间几次， 就可能被调查。
关键是你是不是有鬼。 大大方方放10万， 没问题。
银行雇员， 每年都必须接受反洗钱的培训。 每年得复习。
still
【在 f*****g 的大作中提到】
: yes, your answer is correct, but it looks like if cash+deposit > $10K, still
: need to report.
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k***a
发帖数: 1104 | 9 关键是不要装神弄鬼， 你有多少钱， 大大方方寄。 没人理你， 但你装神弄鬼， 麻
烦就会来。 money版上还有人出主意， 要9999的寄。 这个死死定了的。 |
f*****g
发帖数: 15860 | 10 good explanation.
,
【在 k***a 的大作中提到】
: 你的理解还是错误的。 这个是靠银行雇员来定， 你是故意逃监管。 电汇10万， 一般
: 是没有问题的。 但很多有鬼的人， 短时间， 5000千， 5 千的deposit 或电汇。 这
: 样银行就认为你有鬼。
: deposit 也一样， 你一次deposit 1 万check， 毫无问题。 但你一天deposit 3000,
: 下一周4000， 再下周3000. 这样银行会认为有问题。 这个叫 structure. money 版上
: 就有人帐号因为这个被冻了， 大骂银行
: 还有一种情况， 如果一个帐号， 突然一天， 有人汇 or deposit 1000， 然后几乎每
: 天都有人放一千， 2 千的， 就是没到1万， 也是洗钱的嫌疑。
: 一万只是现金必须上报。 基本是备案而已。 如果短时间几次， 就可能被调查。
: 关键是你是不是有鬼。 大大方方放10万， 没问题。
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v******d
发帖数: 398 | 11 我是用招行的网上银行境外汇款的，10W美金分两次汇来。因为招行说每次不超过5W的
汇款就不需要通过外管局许可，汇款原因选留学旅游之类的就可以。这一点是外管局的
规定，所以应该每家银行都一样。这样汇过来完全没有问题，每5W块的手续费是200多
块，办张金卡什么的还有折扣，最多2天就到帐了。 |
l*****n
发帖数: 1679 | 12 有前辈从国内建行汇款到美国银行过吗？？？大额汇款是否要FBI审查？？？
汇5万美元过来，FBI是不是要审查，这个审查过程要多久，需要我提供什么材料吗？
谢谢 |
p********a
发帖数: 5352 | 13 怕你洗钱，超过1万都要审查吧。证明自己合法来源以及用途。你问问BOA不就行了？ |
f*****g
发帖数: 15860 | 14 it's not 审查.
all banks are required to REPORT transactions > $1W to FBI, that's it, you
don't need to do anything.
【在 l*****n 的大作中提到】
: 有前辈从国内建行汇款到美国银行过吗？？？大额汇款是否要FBI审查？？？
: 汇5万美元过来，FBI是不是要审查，这个审查过程要多久，需要我提供什么材料吗？
: 谢谢
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k***a
发帖数: 1104 | 15 不对。 只有现金1W以上银行才肯定要上报。 汇款， 只有高危险的， 银行才要报。
上报， 也不报告给FBI. 银行报告给FinCen. 钱的来源正当， 不要担心。 你只管汇钱。
【在 f*****g 的大作中提到】
: it's not 审查.
: all banks are required to REPORT transactions > $1W to FBI, that's it, you
: don't need to do anything.
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d*******l
发帖数: 2567 | 16 我BOA帐号从别国（不是中国）电汇收过>10万美元，没事。
【在 l*****n 的大作中提到】
: 有前辈从国内建行汇款到美国银行过吗？？？大额汇款是否要FBI审查？？？
: 汇5万美元过来，FBI是不是要审查，这个审查过程要多久，需要我提供什么材料吗？
: 谢谢
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k***a
发帖数: 1104 | 17 汇款到美国， 一点事都没有。 这个所谓汇款要被FBI调查啊， 要交税啊， 是2大谎
言。 |
f*****g
发帖数: 15860 | 18 yes, your answer is correct, but it looks like if cash+deposit > $10K, still
need to report.
------------
To prevent money laundering, any transaction that adds up to $10,000
(be this one check or cash amount or several amounts that seem to the
bank employee to be done solely for the purpose to not be reported as
a $10,000 sum, such as two deposits of $5,000 or four deposits of
$2,500) is reported to a government agency, which can report it to the
IRS.
Wikipedia entry-- Money Laundering
http://en.wikipedia.org/wiki/Money_laundering
'In the United States, for example, cash transactions and deposits of
more than $10,000 are required to be reported as "significant cash
transactions" to the Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN),
along with any other suspicious financial activity which is identified
as "suspicious activity reports".'
Bank employees are required to report this activity when they see it.
FINCEN can report the suspicious monetary activity to many different
government agencies, including the IRS.
Wikipedia entry-- FINCEN
http://en.wikipedia.org/wiki/Financial_Crimes_Enforcement_Netwo
"Their primary purpose is to gather information on the movement of
large or suspicious amounts of money, and to increase the
communication about that movement to various domestic and
international law enforcement agencies, including the Bureau of
Alcohol, Tobacco, Firearms, and Explosives, the Drug Enforcement
Administration, the Federal Bureau of Investigation, the Secret
Service, the Internal Revenue Service, the Customs Service, and the
U.S. Postal Inspection Service."
Whether the IRS will audit you or not is dependent on whether FINCEN
reports the suspicious activity to the IRS. If the IRS gets reports of
your bank account receiving large amounts of money that have not been
reported to them or from which taxes have not been paid, they would
certainly proceed to auditing. FINCEN or the FBI might conduct an
investigation if large amounts of money are going through your
account, on suspicion of money laundering.
钱。
【在 k***a 的大作中提到】
: 不对。 只有现金1W以上银行才肯定要上报。 汇款， 只有高危险的， 银行才要报。
: 上报， 也不报告给FBI. 银行报告给FinCen. 钱的来源正当， 不要担心。 你只管汇钱。
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k***a
发帖数: 1104 | 19 你的理解还是错误的。 这个是靠银行雇员来定， 你是故意逃监管。 电汇10万， 一般
是没有问题的。 但很多有鬼的人， 短时间， 5000千， 5 千的deposit 或电汇。 这
样银行就认为你有鬼。
deposit 也一样， 你一次deposit 1 万check， 毫无问题。 但你一天deposit 3000,
下一周4000， 再下周3000. 这样银行会认为有问题。 这个叫 structure. money 版上
就有人帐号因为这个被冻了， 大骂银行
还有一种情况， 如果一个帐号， 突然一天， 有人汇 or deposit 1000， 然后几乎每
天都有人放一千， 2 千的， 就是没到1万， 也是洗钱的嫌疑。
一万只是现金必须上报。 基本是备案而已。 如果短时间几次， 就可能被调查。
关键是你是不是有鬼。 大大方方放10万， 没问题。
银行雇员， 每年都必须接受反洗钱的培训。 每年得复习。
still
【在 f*****g 的大作中提到】
: yes, your answer is correct, but it looks like if cash+deposit > $10K, still
: need to report.
: ------------
: To prevent money laundering, any transaction that adds up to $10,000
: (be this one check or cash amount or several amounts that seem to the
: bank employee to be done solely for the purpose to not be reported as
: a $10,000 sum, such as two deposits of $5,000 or four deposits of
: $2,500) is reported to a government agency, which can report it to the
: IRS.
: Wikipedia entry-- Money Laundering
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k***a
发帖数: 1104 | 20 关键是不要装神弄鬼， 你有多少钱， 大大方方寄。 没人理你， 但你装神弄鬼， 麻
烦就会来。 money版上还有人出主意， 要9999的寄。 这个死死定了的。 |
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f*****g
发帖数: 15860 | 21 good explanation.
,
【在 k***a 的大作中提到】
: 你的理解还是错误的。 这个是靠银行雇员来定， 你是故意逃监管。 电汇10万， 一般
: 是没有问题的。 但很多有鬼的人， 短时间， 5000千， 5 千的deposit 或电汇。 这
: 样银行就认为你有鬼。
: deposit 也一样， 你一次deposit 1 万check， 毫无问题。 但你一天deposit 3000,
: 下一周4000， 再下周3000. 这样银行会认为有问题。 这个叫 structure. money 版上
: 就有人帐号因为这个被冻了， 大骂银行
: 还有一种情况， 如果一个帐号， 突然一天， 有人汇 or deposit 1000， 然后几乎每
: 天都有人放一千， 2 千的， 就是没到1万， 也是洗钱的嫌疑。
: 一万只是现金必须上报。 基本是备案而已。 如果短时间几次， 就可能被调查。
: 关键是你是不是有鬼。 大大方方放10万， 没问题。
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v******d
发帖数: 398 | 22 我是用招行的网上银行境外汇款的，10W美金分两次汇来。因为招行说每次不超过5W的
汇款就不需要通过外管局许可，汇款原因选留学旅游之类的就可以。这一点是外管局的
规定，所以应该每家银行都一样。这样汇过来完全没有问题，每5W块的手续费是200多
块，办张金卡什么的还有折扣，最多2天就到帐了。 |
L**L
发帖数: 1130 | |
n*****8
发帖数: 19630 | 24 如果你有国内资金合法来源证明，多少都无所谓。比如你有国内存款半年以上记录。
不知道米国。在加拿大，如果是亲友赠与，连税都不用报。
:) |
