i******r
发帖数: 323 | 1 我的理解是，根据https://www.irs.gov/publications/p936，这种情况应该是适用1M
的上限(假设merried filed jointly)。
请教一下在Turbo Tax里怎么操作？在1098相关信息里，如果把Mortgage Origination
date写成2020（refinance的时间），好像Turbo Tax就自动算成750K上限了。有什么建
议吗？
下面是PUBLICATION 936的引用：
Home mortgage interest. You can deduct home mortgage interest on the first $
750,000 ($375,000 if married filing separately) of indebtedness. However,
higher limitations ($1 million ($500,000 if married filing separately))
apply if you are deducting mortgage interest from indebtedness incurred
before December 16, 2017. |
p********f
发帖数: 41 | 2 overwrite worksheet。Turbotax一直没有fix 川普税改后refinance有关的问题，只能
自己算清楚。有人去修改1099（合并多个mortgage数额），但我觉得还是overwrite
worksheet好些（IRS那边1099对不上会不会有问题？）。有些州（CA）州税也要
overwrite refinance有关部分。总之，是很头疼。
1M
Origination
$
【在 i******r 的大作中提到】
: 我的理解是，根据https://www.irs.gov/publications/p936，这种情况应该是适用1M
: 的上限(假设merried filed jointly)。
: 请教一下在Turbo Tax里怎么操作？在1098相关信息里，如果把Mortgage Origination
: date写成2020（refinance的时间），好像Turbo Tax就自动算成750K上限了。有什么建
: 议吗？
: 下面是PUBLICATION 936的引用：
: Home mortgage interest. You can deduct home mortgage interest on the first $
: 750,000 ($375,000 if married filing separately) of indebtedness. However,
: higher limitations ($1 million ($500,000 if married filing separately))
: apply if you are deducting mortgage interest from indebtedness incurred
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i******r
发帖数: 323 | 3 感谢！我试试看overwrite吧。
州税确实refinance很坑。我直接填，TurboTax就会把refinance的前后两个loan认为是
同时还款的两个loan，然后loan amount就会虚高，导致总额超过limit。
【在 p********f 的大作中提到】
: overwrite worksheet。Turbotax一直没有fix 川普税改后refinance有关的问题，只能
: 自己算清楚。有人去修改1099（合并多个mortgage数额），但我觉得还是overwrite
: worksheet好些（IRS那边1099对不上会不会有问题？）。有些州（CA）州税也要
: overwrite refinance有关部分。总之，是很头疼。
:
: 1M
: Origination
: $
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P****i
发帖数: 1362 | |
