c***y
发帖数: 615 | 1 由于疏忽2020年的401k多contributed了 $3000。 在2020年10月已经发现问题，但是公
司的 plan contributor 一定要等到 今年（2021）才process这件事。今年3月底我收
到了退款。但是公司一月底发的w2 form 没有反映出这笔退款，而且不肯发corrected
W2， 说是明年会发1099R。
我的问题是：
如何在2020 tax return报这笔 over contributed fund? 还是我可以等到明年报到
2021的tax return?
多谢了 |
f*******n
发帖数: 12623 | 2 你在2020 tax return工资那行直接报你收到的钱，跟着明年收到2021年的1099-R确认
是code P（就是taxable in 2020）就行。如果到时候是code 8（就是taxable in 2021
）就有问题。 |
c***y
发帖数: 615 | 3 那我如何知道明年收到的2021 1099-R 是啥code？如果是code 8， 意味着这笔钱我交
两次税？
什么事code P 啊？
2021
【在 f*******n 的大作中提到】
: 你在2020 tax return工资那行直接报你收到的钱，跟着明年收到2021年的1099-R确认
: 是code P（就是taxable in 2020）就行。如果到时候是code 8（就是taxable in 2021
: ）就有问题。
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f*******n
发帖数: 12623 | 4 什么code是看是什么情况。如果是你2020年自己多放了，2021年退，应该是code P的（
taxable in 2020）。如果是你2020年自己多放了，2020年退，应该是2020年1099-R的
code 8的（taxable in 2020）。如果不是你2020年自己多放了，但是因为highly
compensated employee规则，2020年不让你存那么多，2021年退一些给你，这应该是
code 8的（taxable in 2021）。 |
