求教backdoor roth ira报税问题 - TAX版 - 未名存档

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TAX版 - 求教backdoor roth ira报税问题

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c********t 发帖数: 351	1 大家好。我每年收入不高，可以正常放roth ira。今天没算好，报税的时候才发现不能放roth了。但去年年底的时候已经放了6000，并且有了一些盈利。今天花了几个小时，终于把2020年的6000+2000盈利转成普通的ira。下一步是backdoor 成roth ira。Broker的人强调说今年什么时候转都可以，收入都是按照2021来算。讲了好久我也没弄明白，所以来版上请教一下高手。我的问题如下 1）我是不是必须4月15号之前backdoor roth？还是今年什么时候都可以？ 2）turbo tax里面应该怎么填？我是不是要说今年contribute ira,然后跟据我的收入，这6000刀就自动变成after tax，所以属于non-deductible ira? 因为这6000刀是交过税的，如果转成roth，就不需要第二次交税？然后软件会自动负责一切。 3）因为我的转换是在2021年（尽管是4/15之前），所以报税应该反映在2021年的税表？ 4）另外的2000盈利，我估计交税是逃不掉了，是2020年(contribution那年），还是 2021年（conversion这年）报税？谢谢
f*******n 发帖数: 12623	2 1）backdoor roth ira contribution有两个步骤：1。存到Traditional IRA、和2。 convert到Roth IRA。第一步，如果你要算到去年的IRA contribution额度下的话，要4 月15号之前存。但是你已经存了，所以这个不用担心了。第二步什么时候做都可以，因为conversion没有每年限的额度。甚至等几年也可以convert（只是一般早convert好，因为盈利convert的时候要交税，所以早convert就少点盈利）。 2）对 3）对 4）2021年
c********t 发帖数: 351	3 谢谢

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