K**r
发帖数: 2193 | 1 比如我一年多前买了一个股票1/Share，现在涨到10块了。
我把股票卖了需要交这9块钱盈利的税。 目前所在州的州税是接近10%，所以我不想把
股票直接卖了。
如果我卖一年后到期的option strike 1，差不多能够拿到9块钱的premium，几乎100%
的概率这个call最后会被assign， 同时这个算covered call， 这个9块钱我就可以自
由使用。
问题是，这部分premium的现金入账我需要今年就交税吗？还是等到期被assign的时候
才需要交税？
如果我在到期之前搬到一个免税州，是不是就不要交州税了？？？？ |
k*******1
发帖数: 1 | 2 option又没close, 不存在交税的问题。一年后，你的option也许是亏的。
【在 K**r 的大作中提到】
: 比如我一年多前买了一个股票1/Share，现在涨到10块了。
: 我把股票卖了需要交这9块钱盈利的税。 目前所在州的州税是接近10%，所以我不想把
: 股票直接卖了。
: 如果我卖一年后到期的option strike 1，差不多能够拿到9块钱的premium，几乎100%
: 的概率这个call最后会被assign， 同时这个算covered call， 这个9块钱我就可以自
: 由使用。
: 问题是，这部分premium的现金入账我需要今年就交税吗？还是等到期被assign的时候
: 才需要交税？
: 如果我在到期之前搬到一个免税州，是不是就不要交州税了？？？？
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c*******e
发帖数: 621 | 3 不行的 你这个是tax straddle.
你要么做空一个高度相关的类似股票，要么买deep out of money put做保护
另外可能的选项是像你说的卖call,或者直接short against same stock，但是年底前
要close回来，并且你持有股票的holding period会被reset成short term.(一年内至少
保证60？天是没有对冲保护的） |
c*******e
发帖数: 621 | 4 well...如果你确定你一年后肯定要抛掉，那确实是像你说的
这部分premium的现金入账，等到option close/assign了才交税。
我上面说的是，要是你option 亏了，是不能今年close，报成capital loss.
【在 K**r 的大作中提到】
: 比如我一年多前买了一个股票1/Share，现在涨到10块了。
: 我把股票卖了需要交这9块钱盈利的税。 目前所在州的州税是接近10%，所以我不想把
: 股票直接卖了。
: 如果我卖一年后到期的option strike 1，差不多能够拿到9块钱的premium，几乎100%
: 的概率这个call最后会被assign， 同时这个算covered call， 这个9块钱我就可以自
: 由使用。
: 问题是，这部分premium的现金入账我需要今年就交税吗？还是等到期被assign的时候
: 才需要交税？
: 如果我在到期之前搬到一个免税州，是不是就不要交州税了？？？？
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c*******e
发帖数: 621 | 5 看这个
https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/options/tax-
implications-covered-calls#:~:text=Covered%20calls%20that%20are%20NOT,
offsetting%20gains%20have%20been%20recognized.
你这个是NOT qualified covered call
【在 K**r 的大作中提到】
: 比如我一年多前买了一个股票1/Share，现在涨到10块了。
: 我把股票卖了需要交这9块钱盈利的税。 目前所在州的州税是接近10%，所以我不想把
: 股票直接卖了。
: 如果我卖一年后到期的option strike 1，差不多能够拿到9块钱的premium，几乎100%
: 的概率这个call最后会被assign， 同时这个算covered call， 这个9块钱我就可以自
: 由使用。
: 问题是，这部分premium的现金入账我需要今年就交税吗？还是等到期被assign的时候
: 才需要交税？
: 如果我在到期之前搬到一个免税州，是不是就不要交州税了？？？？
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x********i
发帖数: 23 | 6 楼主的情况算是unqualified covered calls, 所以是short term gain.
https://www.investopedia.com/articles/active-trading/053115/tax-treatment-
call-put-options.asp
"When writing ITM covered calls, the investor must first determine if the
call is qualified or unqualified, as the latter of the two can have negative
tax consequences. If a call is deemed to be unqualified, it will be taxed
at the short-term rate, even if the underlying shares have been held for
over a year. The guidelines regarding qualifications can be intricate, but
the key is to ensure that the call is not lower by more than one strike
price below the prior day's closing price, and the call has a time period of
longer than 30 days until expiry."
【在 K**r 的大作中提到】
: 比如我一年多前买了一个股票1/Share，现在涨到10块了。
: 我把股票卖了需要交这9块钱盈利的税。 目前所在州的州税是接近10%，所以我不想把
: 股票直接卖了。
: 如果我卖一年后到期的option strike 1，差不多能够拿到9块钱的premium，几乎100%
: 的概率这个call最后会被assign， 同时这个算covered call， 这个9块钱我就可以自
: 由使用。
: 问题是，这部分premium的现金入账我需要今年就交税吗？还是等到期被assign的时候
: 才需要交税？
: 如果我在到期之前搬到一个免税州，是不是就不要交州税了？？？？
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K**r
发帖数: 2193 | 7 我卖出covered call的时候，持有股票的时间已经超过一年了，
应该还是可以算long term的。
这个我已经查过了。
这个option是不会亏的。
比如你现在想卖掉[email protected]
但是今年不想交税。
那么你卖一个call TSLA 100.
这个call基本就是700多的价格吧？不论时间长短，因为deep in money所以肯定会被
assign（除非特斯拉崩到地板）
并且这个option亏钱还是赚钱，其实无所谓，因为你已经把股票锁定在这个价格了。
区别就是，你把capital gain tax 延缓到expire date了。 |
x********i
发帖数: 23 | 8 https://www.investopedia.com/articles/active-trading/053115/tax-treatment-
call-put-options.asp
这个是链接中的例子，key point is when the covered call is unqualified，the
holding period of the underlying stock will be suspended, and the stock gain
will be treated as short term regardless of the holding period.
"For example, Taylor has held shares of MSFT since January of last year at $
36 per share and decides to write the June 5 $45 call receiving a premium of
$2.65. Because the closing price of the last trading day (May 22) was $46.
90, one strike below would be $46.50, and since the expiry is less than 30
days away, their covered call is unqualified and the holding period of their
shares will be suspended. If on June 5, the call is exercised and Taylor's
shares are called away, Taylor will realize short-term capital gains, even
though the holding period of their shares was over a year."
【在 K**r 的大作中提到】
: 我卖出covered call的时候，持有股票的时间已经超过一年了，
: 应该还是可以算long term的。
: 这个我已经查过了。
: 这个option是不会亏的。
: 比如你现在想卖掉[email protected]
: 但是今年不想交税。
: 那么你卖一个call TSLA 100.
: 这个call基本就是700多的价格吧？不论时间长短，因为deep in money所以肯定会被
: assign（除非特斯拉崩到地板）
: 并且这个option亏钱还是赚钱，其实无所谓，因为你已经把股票锁定在这个价格了。
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x********i
发帖数: 23 | 9 如果楼主真想延缓缴税，只需要把strike price调高到strike一下一点，这样premium
会更多但风险是到明年不会被exercise
gain
$
of
their
【在 x********i 的大作中提到】
: https://www.investopedia.com/articles/active-trading/053115/tax-treatment-
: call-put-options.asp
: 这个是链接中的例子，key point is when the covered call is unqualified，the
: holding period of the underlying stock will be suspended, and the stock gain
: will be treated as short term regardless of the holding period.
: "For example, Taylor has held shares of MSFT since January of last year at $
: 36 per share and decides to write the June 5 $45 call receiving a premium of
: $2.65. Because the closing price of the last trading day (May 22) was $46.
: 90, one strike below would be $46.50, and since the expiry is less than 30
: days away, their covered call is unqualified and the holding period of their
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K**r
发帖数: 2193 | 10 这么说，只要是ITM covered call，
不论已经持有了股票多长时间，都算是short term了吗 |
x********i
发帖数: 23 | 11 基本上是的
【在 K**r 的大作中提到】
: 这么说，只要是ITM covered call，
: 不论已经持有了股票多长时间，都算是short term了吗
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c******a
发帖数: 4400 | 12 Thanks. This is shitty. I was thinking about doing the same thing. It looks
people filled this loophole a long time ago
【在 x********i 的大作中提到】
: 基本上是的
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K**r
发帖数: 2193 | 13 多谢大牛讲解。
看来做空高度相关的股票才是正解。
【在 x********i 的大作中提到】
: 基本上是的
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