s****h
发帖数: 3979 | 1 好久没看401k账户，今天一看，好难过。
去年2月初，SP500 2050点左右的时候，
从
100% SP500 fund
变成
30% fixed income fund, 70% balance (应该是50% bond， 50% stock) fund.
今天指数1881，比2050跌了9%左右。
这期间，bond的return应该是略大于0的。
满心以为会beat同期大盘（SP500)
fixed income能beat 9%
balanced 能beat 4.5%
可是一看，完全不是我想象啊。
这个破fund, Vanguard Wellington™ Fund Admiral™ Shares, MUTF:
VWENX
居然在同期比SP500还差2%！！！
哭死啊哭死。
现在对大盘毫无主意，求建议现在该咋办？ |
g*****1
发帖数: 1121 | 2 看了一下google finance，这个funds的信息
Asset allocation
Cash 0.76%
Stocks 99.22%
Bonds 0.00%
Other 0.02%
I don't think it has any bonds at all... |
c**t
发帖数: 9197 | 3 100% SP500 fund 从2009应该㊣了很多了，哭啥。 |
s****h
发帖数: 3979 | 4 profile
The investment seeks to provide long-term capital appreciation and moderate
current income. The fund invests 60% to 70% of its assets in dividend-paying
and, to a lesser extent, non-dividend-paying common stocks of established
large companies. The remaining 30% to 40% of the fund's assets are invested
mainly in fixed income securities that the advisor believes will generate a
moderate level of current income. These securities include investment-grade
corporate bonds, with some exposure to U.S. Treasury and government agency
bonds, and mortgage-backed securities. |
s****h
发帖数: 3979 | 5 问题是我最近一直以为自己401k比大盘好
操作起股票账户的心态比较放松
结果不是这么回事，心态不稳，要出大问题啊
【在 c**t 的大作中提到】
: 100% SP500 fund 从2009应该㊣了很多了，哭啥。
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s****h
发帖数: 3979 | 6 你可能查错了
应该是这个
Asset allocation
Cash 0.59%
Stocks 64.28%
Bonds 35.12%
Other 0.01%
我根本没看，想当然以为是50/50，结果是65/35
不过就算65/35，也不会比100/0差啊
不知道这个fund在那里亏了
【在 g*****1 的大作中提到】
: 看了一下google finance，这个funds的信息
: Asset allocation
: Cash 0.76%
: Stocks 99.22%
: Bonds 0.00%
: Other 0.02%
: I don't think it has any bonds at all...
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n*******s
发帖数: 17267 | 7 看这个应该是fixed income return worse than -9%吧， BOND估计也没挣到钱， 但跟
股票55开之后不会比SP500差。 |
g*****1
发帖数: 1121 | 8 好像是我搞错了。你这个今年-4%，确实比SP500好啊。那是你另外一个有问题？
【在 s****h 的大作中提到】
: 你可能查错了
: 应该是这个
: Asset allocation
: Cash 0.59%
: Stocks 64.28%
: Bonds 35.12%
: Other 0.01%
: 我根本没看，想当然以为是50/50，结果是65/35
: 不过就算65/35，也不会比100/0差啊
: 不知道这个fund在那里亏了
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n*******s
发帖数: 17267 | 9 都有犯迷糊的时候， citi46的时候， 脑袋一热， 进了6% 的 401K， 进了之后就没跌
停过，
其它的等6到9个月以后再说。 |
s****h
发帖数: 3979 | 10 今年确实是比SP500好, -4% vs. -8%
可是SP500去年2月到12月底变化幅度为0的这段时间，bond market也基本持平
这个fund那段时间掉了5%.
大概原因是他们选股选bond选得不好？
Vanguard的fund好像都不行啊。当初选它是觉得管理费低。看来的确是便宜没好货啊。
【在 g*****1 的大作中提到】
: 好像是我搞错了。你这个今年-4%，确实比SP500好啊。那是你另外一个有问题？
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t***h
发帖数: 2924 | 11 应该是发了很多dividend. 所以你单看每股价格,跌了很多,但是你看总的钱,应该只跌
了一半. 红利要么在你的cash acount里,要么被你重新投资了相同的基金.
【在 s****h 的大作中提到】
: 你可能查错了
: 应该是这个
: Asset allocation
: Cash 0.59%
: Stocks 64.28%
: Bonds 35.12%
: Other 0.01%
: 我根本没看，想当然以为是50/50，结果是65/35
: 不过就算65/35，也不会比100/0差啊
: 不知道这个fund在那里亏了
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s****h
发帖数: 3979 | 12 6%? or 60%?
6%的话，你这个401K的账号该多大啊？
【在 n*******s 的大作中提到】
: 都有犯迷糊的时候， citi46的时候， 脑袋一热， 进了6% 的 401K， 进了之后就没跌
: 停过，
: 其它的等6到9个月以后再说。
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s****h
发帖数: 3979 | 13 应该不是的。
因为另外一个同类的fund，MUTF:PRWCX
就比它（(MUTF:VWENX）强
同类fund比较，
T. Rowe的比vanguard的管理费贵些，但是近一年的performance好不少
【在 t***h 的大作中提到】
: 应该是发了很多dividend. 所以你单看每股价格,跌了很多,但是你看总的钱,应该只跌
: 了一半. 红利要么在你的cash acount里,要么被你重新投资了相同的基金.
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n*******s
发帖数: 17267 | 14 不大， 今年根本就没想进， 想抓个反弹就跑。
【在 s****h 的大作中提到】
: 6%? or 60%?
: 6%的话，你这个401K的账号该多大啊？
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s****h
发帖数: 3979 | 15 401K该放哪里啊？
只有10来个fund可以选.
放money market，觉得timing市场太累太难
放SP500, 觉得大盘可能会跌
放国际市场，或者中小盘股票，跌起啦更猛啊
放bond，担心利率涨
放balanced，又选了个垃圾fund，因为图便宜，唯一的另一个balanced要0.8%的管理费
不知道是不是该远离这种所谓balanced fund。bond和SP500各一半。
无奈啊。
【在 n*******s 的大作中提到】
: 不大， 今年根本就没想进， 想抓个反弹就跑。
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n*******s
发帖数: 17267 | 16 不用timing顶和底， 躲过大灾情就可以了。
一直放里面也没啥， 降下来的你也一直在买。
【在 s****h 的大作中提到】
: 401K该放哪里啊？
: 只有10来个fund可以选.
: 放money market，觉得timing市场太累太难
: 放SP500, 觉得大盘可能会跌
: 放国际市场，或者中小盘股票，跌起啦更猛啊
: 放bond，担心利率涨
: 放balanced，又选了个垃圾fund，因为图便宜，唯一的另一个balanced要0.8%的管理费
: 不知道是不是该远离这种所谓balanced fund。bond和SP500各一半。
: 无奈啊。
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t***h
发帖数: 2924 | 17 你自己看啊,3/26 发distribution 0.41
6/19, 0.433
9/18, 0.433
12/24 2.9080
60几美元的基金,一年发回给你$4.2 , 这都已经是6%不止了.
http://www.morningstar.com/funds/XNAS/VWENX/quote.html
【在 s****h 的大作中提到】
: 应该不是的。
: 因为另外一个同类的fund，MUTF:PRWCX
: 就比它（(MUTF:VWENX）强
: 同类fund比较，
: T. Rowe的比vanguard的管理费贵些，但是近一年的performance好不少
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s****h
发帖数: 3979 | 18 多谢解惑
不过那个T. Rowe Price Capital Appreciation, PRWCX
表现还是要好不少。
【在 t***h 的大作中提到】
: 你自己看啊,3/26 发distribution 0.41
: 6/19, 0.433
: 9/18, 0.433
: 12/24 2.9080
: 60几美元的基金,一年发回给你$4.2 , 这都已经是6%不止了.
: http://www.morningstar.com/funds/XNAS/VWENX/quote.html
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t***h
发帖数: 2924 | 19 即使目前好,未来的大跌中未必好.
你选了vanguard 的五星fund, 应该已经是one of the top picks了.
【在 s****h 的大作中提到】
: 多谢解惑
: 不过那个T. Rowe Price Capital Appreciation, PRWCX
: 表现还是要好不少。
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J****h
发帖数: 623 | 20 Who ask you to look you 401k everyday? Put everthing in a well diversified
balanced indexed fund. Throw monthly statement in trash can. Open you
statement
when you retire. |
