j*k
发帖数: 182 | 1 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
发信人: jpk (jpk), 信区: Money
标 题: 到年底了，大家怎么挑选明年的mutual fund呢？
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Nov 14 13:41:30 2014, 美东)
我们家投资只持有mutual fund，不投stock。我老公以前投stock option，容易亏。不
让他投了。
然后这个mutual fund呢，我们家是每年年底卖一些再买一些。请问大家都是决定买啥
卖啥呢？
我先卖一些我已有的mutual fund。我会把我的portfolio里的loser挑出来看看，看看
这些loser在它们那个category里performance如何。在保持整个portfolio
diversified的情况下，我一般把losers都卖了。去年表现好的mutual fund我肯定保留
。表现一般的要考虑一下。
下一步我挑选新的mutual fund，首先我看这些mutual fund去年收益，收益比较高我会
在仔细比较下面几方面
1， load是个deal breaker，如果有load我绝对不买。Fee高的我也不买。
2， 如果是很年轻的fund，我不买。Total asset少的我不买。Morningstar评分3星
及其以下的我尽量避免。
3， 如果是sole manager，刚换manager，我也不买。Manager履历我一般不看。。
。内容太多了懒得看。所以我其实不管manager的education，也不管他有没有CFA。如
果是global/ international mutual fund我希望team managed一些，要不我觉得他们
顾不过来monitor全球的stock。
4， 过去3，5，10年在同一category的performance是在中上游的话是个大plus。
5， 如果Risk vs.Category偏高，而Return vs.Category却一般的我会尽量避免。
6， 挑好以后我会看看value/ growth, large/small cap, international/ us平衡
不，因为我想要diversified portfolio。
然后说一下我老公的做法吧，他就直接把通过我们broker能买到的mutual fund按去年
收益一排行，然后指着top5的跟我说，老婆，就买这5个mutual fund，我一看，妈呀，
都是triple leverage啥的。。。大杠杆，风险大。
要不他就一拍脑门说，老婆，社会老龄化趋势不可避免，就买health care mutual
fund就可以了！（他工作是和healthcare有关的）我就心想啊。。。你知道社会会老龄
化，那别的investor难道不知道？这些信息早就incorporate进price里了呀。
大家挑mutual fund或者stock是和我一样花好多时间和还是和我老公一样一拍脑门就决
定？ |
B*********e
发帖数: 86 | 2 你来对地方了，这个版的人都是拍脑袋赚钱的
【在 j*k 的大作中提到】
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: 标 题: 到年底了，大家怎么挑选明年的mutual fund呢？
: 发信站: BBS 未名空间站 (Fri Nov 14 13:41:30 2014, 美东)
: 我们家投资只持有mutual fund，不投stock。我老公以前投stock option，容易亏。不
: 让他投了。
: 然后这个mutual fund呢，我们家是每年年底卖一些再买一些。请问大家都是决定买啥
: 卖啥呢？
: 我先卖一些我已有的mutual fund。我会把我的portfolio里的loser挑出来看看，看看
: 这些loser在它们那个category里performance如何。在保持整个portfolio
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a********m
发帖数: 15480 | 3 俺脚着health care还好呀。。。priced in肯定有。不过这东西慢，priced in也是长
期的，慢慢来。你看health care的etf 1年5年10年都是赢大盘的。
【在 j*k 的大作中提到】
: 【 以下文字转载自 Money 讨论区 】
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: 标 题: 到年底了，大家怎么挑选明年的mutual fund呢？
: 发信站: BBS 未名空间站 (Fri Nov 14 13:41:30 2014, 美东)
: 我们家投资只持有mutual fund，不投stock。我老公以前投stock option，容易亏。不
: 让他投了。
: 然后这个mutual fund呢，我们家是每年年底卖一些再买一些。请问大家都是决定买啥
: 卖啥呢？
: 我先卖一些我已有的mutual fund。我会把我的portfolio里的loser挑出来看看，看看
: 这些loser在它们那个category里performance如何。在保持整个portfolio
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j*k
发帖数: 182 | 4 请问你平时怎么挑mutual fund呢？（不止局限于healthcare)
#^_^#
【在 a********m 的大作中提到】
: 俺脚着health care还好呀。。。priced in肯定有。不过这东西慢，priced in也是长
: 期的，慢慢来。你看health care的etf 1年5年10年都是赢大盘的。
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a********m
发帖数: 15480 | 5 最开始也是排序，而且也是按照短期的排。。。。
过了一年知道多一点再看才发现那几个expense都1.x%。。。。现在也还是不会挑，不
过看5年和10年平均+expense+return level >= risk level，似乎感觉踏实点了。 你
挑得比俺细致多了，学习。
【在 j*k 的大作中提到】
: 请问你平时怎么挑mutual fund呢？（不止局限于healthcare)
: #^_^#
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i********y
发帖数: 346 | 6 你这个策略是不少FOF的主流做法，特别是top-down strategy的,beat大盘的可能性很
大。
【在 j*k 的大作中提到】
: 请问你平时怎么挑mutual fund呢？（不止局限于healthcare)
: #^_^#
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j*k
发帖数: 182 | 7 恩恩，咱俩都比较理性。
【在 a********m 的大作中提到】
: 最开始也是排序，而且也是按照短期的排。。。。
: 过了一年知道多一点再看才发现那几个expense都1.x%。。。。现在也还是不会挑，不
: 过看5年和10年平均+expense+return level >= risk level，似乎感觉踏实点了。 你
: 挑得比俺细致多了，学习。
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j*k
发帖数: 182 | 8 哇。你是夸俺么？顿时飘飘然了~~
【在 i********y 的大作中提到】
: 你这个策略是不少FOF的主流做法，特别是top-down strategy的,beat大盘的可能性很
: 大。
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c*******r
发帖数: 2012 | 9 买BRK-A或BRK-B应该满足你的需要!
【在 j*k 的大作中提到】
: 哇。你是夸俺么？顿时飘飘然了~~
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j*k
发帖数: 182 | 10 打你！！！555~~~~
明知道那么贵，我咋diversify?!
【在 c*******r 的大作中提到】
: 买BRK-A或BRK-B应该满足你的需要!
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m******e
发帖数: 1399 | 11 封低必须无脑加巴菲的神股！Brk.B一只就可以了。我好多同事都弃mutual fund买巴菲
股了。
【在 j*k 的大作中提到】
: 打你！！！555~~~~
: 明知道那么贵，我咋diversify?!
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v***a
发帖数: 903 | 12 你跟你老公啥区别？他看一年 performance ，你看三、五、十年 performance 的区别
？ |
j*k
发帖数: 182 | 13 哦。。。原来B是A的多少分之一，那还可以afford。恩，写在小本本上了。谢谢你。
【在 m******e 的大作中提到】
: 封低必须无脑加巴菲的神股！Brk.B一只就可以了。我好多同事都弃mutual fund买巴菲
: 股了。
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j*k
发帖数: 182 | 14 就是他一拍脑袋跟着intuition走，overweight他所在的行业的mutual fund，还赚了。
我辛辛苦苦，计划好多，比较来比较去，远没他那只FSPHX赚得多。
于是我上来问，大家有没有跟着intuition走的时候，过去跟着intuition走，大家是赚
得多还是少？
【在 v***a 的大作中提到】
: 你跟你老公啥区别？他看一年 performance ，你看三、五、十年 performance 的区别
: ？
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w**k
发帖数: 6722 | 15 中文：直觉，感觉。please不要把egg花put汤里。
有的人直觉更对，有的人更错，有的人这个时候对，下个时候错。大牛的直觉经常对，
青蛙的直觉总是错。
【在 j*k 的大作中提到】
: 就是他一拍脑袋跟着intuition走，overweight他所在的行业的mutual fund，还赚了。
: 我辛辛苦苦，计划好多，比较来比较去，远没他那只FSPHX赚得多。
: 于是我上来问，大家有没有跟着intuition走的时候，过去跟着intuition走，大家是赚
: 得多还是少？
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