s****p
发帖数: 124 | 1 她说她到美国后再转走，这样做我是否会有什么风险，比如被银行盯上？ |
c**********i
发帖数: 678 | 2 我可以想到的：
1，问问你的会计师，是否需要缴税
2，你短期内有否问银行贷款计划
3，是否涉嫌洗钱 |
N*D
发帖数: 3641 | 3 如果不是父母LD啥的，别惹麻烦了
【在 s****p 的大作中提到】
: 她说她到美国后再转走，这样做我是否会有什么风险，比如被银行盯上？
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s****p
发帖数: 124 | 4 谢谢樱桃妹妹。能否讲讲这三种情况对我们都有什么后果？
比如1, 你是说我们可能要为这笔钱缴税？
2，怎么会影响我们的贷款计划？
3，如果是洗钱，会对我们有什么影响？
【在 c**********i 的大作中提到】
: 我可以想到的：
: 1，问问你的会计师，是否需要缴税
: 2，你短期内有否问银行贷款计划
: 3，是否涉嫌洗钱
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M**********r
发帖数: 1087 | 5 超过一万的，银行都有权查。五万，看来被查的机率很大。
要买房贷款的话，这笔钱会被要求解释来源。 |
c*******8
发帖数: 1093 | 6
同想法～
【在 c**********i 的大作中提到】
: 我可以想到的：
: 1，问问你的会计师，是否需要缴税
: 2，你短期内有否问银行贷款计划
: 3，是否涉嫌洗钱
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O**********n
发帖数: 5504 | |
N*D
发帖数: 3641 | 8 换成海参？
【在 O**********n 的大作中提到】
: 教你一个好办法！有包子送吗？
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s****p
发帖数: 124 | 9 包子是伪币吗？我有一些，但很少。愿意全部送出。
【在 O**********n 的大作中提到】
: 教你一个好办法！有包子送吗？
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O**********n
发帖数: 5504 | 10 我的客户都是这样办：
在国内的中行买旅行支票（免费，如果他在中行有美元户头的话），到美国后，旅行支
票可以随时到任何银行兑换成现金，也可以到商店或餐厅当作现金消费。
既安全，又不搭人情，何乐而不为？
【在 N*D 的大作中提到】
: 换成海参？
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c**********i
发帖数: 678 | 11 见下～
对。所以我建议你咨询你的会计师，我的讯息是每人一年收到的gift的汇款12万以下是
免税的；超出部
分需要交税。
你问银行贷款，银行会就你近1个月内的所有资金进出需要你提供说明，是进和出；同
理，如果你因为买
房从国内汇款超过7万，你就达到了12万的限额。
这个我不知道，只是电视剧看多了，下意识的表述。
【在 s****p 的大作中提到】
: 谢谢樱桃妹妹。能否讲讲这三种情况对我们都有什么后果？
: 比如1, 你是说我们可能要为这笔钱缴税？
: 2，怎么会影响我们的贷款计划？
: 3，如果是洗钱，会对我们有什么影响？
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O**********n
发帖数: 5504 | 12 你一共才1个包子，算啦！
【在 s****p 的大作中提到】
: 包子是伪币吗？我有一些，但很少。愿意全部送出。
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C*****m
发帖数: 203 | 13 会被查的.
几年前我的一个朋友父母汇了两万,被查了
【在 s****p 的大作中提到】
: 她说她到美国后再转走，这样做我是否会有什么风险，比如被银行盯上？
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er
发帖数: 4457 | 14 超过5000美元的交易， 银行都要给FBI汇报。
每人每年的GIFT应该是1万2一下免税。 否则要交很高的税。 |
m*********s
发帖数: 167 | 15 看来大家在美国待得太久，被移民局折磨得这么小心？不就是帮朋友个忙么，别说银行
来查，CIA来查也没啥大不了的：不是生意往来，也不是gift（Gift得送你才行），说
句难听的，即使是你朋友卖白粉赚的钱，只要你不知道，FBI也不会找你麻烦。
房屋贷款就更不用怕：银行担心的是你头款的来源，如果1个月内突然汇进好几万，他
们就会要求你说明钱来源，要是你借的，他们就不认账。现在楼主没打算用这钱去买房
，怕啥呢。。
顺便说一句，你朋友不错，对你交心。一般人不敢随便把好几万往朋友账上汇的。 |
O**********n
发帖数: 5504 | 16 赞一个！
大实话！
【在 m*********s 的大作中提到】
: 看来大家在美国待得太久，被移民局折磨得这么小心？不就是帮朋友个忙么，别说银行
: 来查，CIA来查也没啥大不了的：不是生意往来，也不是gift（Gift得送你才行），说
: 句难听的，即使是你朋友卖白粉赚的钱，只要你不知道，FBI也不会找你麻烦。
: 房屋贷款就更不用怕：银行担心的是你头款的来源，如果1个月内突然汇进好几万，他
: 们就会要求你说明钱来源，要是你借的，他们就不认账。现在楼主没打算用这钱去买房
: ，怕啥呢。。
: 顺便说一句，你朋友不错，对你交心。一般人不敢随便把好几万往朋友账上汇的。
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s****p
发帖数: 124 | 17 如果不算生意往来，也不算gift，那银行问起这钱怎么回事，我怎么说？如实告诉吗？
【在 m*********s 的大作中提到】
: 看来大家在美国待得太久，被移民局折磨得这么小心？不就是帮朋友个忙么，别说银行
: 来查，CIA来查也没啥大不了的：不是生意往来，也不是gift（Gift得送你才行），说
: 句难听的，即使是你朋友卖白粉赚的钱，只要你不知道，FBI也不会找你麻烦。
: 房屋贷款就更不用怕：银行担心的是你头款的来源，如果1个月内突然汇进好几万，他
: 们就会要求你说明钱来源，要是你借的，他们就不认账。现在楼主没打算用这钱去买房
: ，怕啥呢。。
: 顺便说一句，你朋友不错，对你交心。一般人不敢随便把好几万往朋友账上汇的。
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h********y
发帖数: 3778 | 18 我当年还是学生的时候，曾经帮朋友这样做过。
他从国内汇接近4万还是5万的数目到我帐上（还是分成好几笔的）
到帐后我马上帮他打到一个帐号，专门用于付他要去的那个学校的学费
到好几年以后我才知道那样做是有可能会被查，银行可能会给FBI报告，
我有洗钱的嫌疑啊之类的
不过银行 or FBI没找过我麻烦
【在 s****p 的大作中提到】
: 她说她到美国后再转走，这样做我是否会有什么风险，比如被银行盯上？
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N*D
发帖数: 3641 | 19 你这么说，能付多大责任？
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【在 m*********s 的大作中提到】
: 看来大家在美国待得太久，被移民局折磨得这么小心？不就是帮朋友个忙么，别说银行
: 来查，CIA来查也没啥大不了的：不是生意往来，也不是gift（Gift得送你才行），说
: 句难听的，即使是你朋友卖白粉赚的钱，只要你不知道，FBI也不会找你麻烦。
: 房屋贷款就更不用怕：银行担心的是你头款的来源，如果1个月内突然汇进好几万，他
: 们就会要求你说明钱来源，要是你借的，他们就不认账。现在楼主没打算用这钱去买房
: ，怕啥呢。。
: 顺便说一句，你朋友不错，对你交心。一般人不敢随便把好几万往朋友账上汇的。
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O**********n
发帖数: 5504 | 20 我给前女友办过！当时想都没想就办啦，其实不是你自己的钱，怎么都说得明白！鬼都
是自己捉摸出来的！ |
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N*D
发帖数: 3641 | 21 我知道有人被查过的，最后也许没啥事，但被盯上总是麻烦。
【在 O**********n 的大作中提到】
: 我给前女友办过！当时想都没想就办啦，其实不是你自己的钱，怎么都说得明白！鬼都
: 是自己捉摸出来的！
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O**********n
发帖数: 5504 | 22 为朋友就插把刀呗！
以后也许有啥事需要朋友呢！
【在 N*D 的大作中提到】
: 我知道有人被查过的，最后也许没啥事，但被盯上总是麻烦。
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w***w
发帖数: 1552 | 23 国外来的gift, 没人管,只要不是洗钱. 而且,好像是给gift的人要缴税阿.
【在 er 的大作中提到】
: 超过5000美元的交易， 银行都要给FBI汇报。
: 每人每年的GIFT应该是1万2一下免税。 否则要交很高的税。
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O**********n
发帖数: 5504 | 24 为啥非得要算gift?算往来不久得啦！
我生意现金不够的时候也和朋友借过，那我要是每次都按gift去纳税,还不得赔个底儿
掉！ |
m*********s
发帖数: 167 | 25 如果银行问就照实说。IRS见钱眼开，但不是不讲理。这钱根本不是你的，他们怎么收
税？洗钱嫌疑倒是有，但也是嫌疑而已，反正又不是洗钱，不怕。
之所以这么建议，是因为看来这朋友和你关系挺好。朋友之间不就是相互帮忙么，这年
头，找个随便往你账上汇你5万美元的不多，也许惹点嫌疑，没啥后果，不用怕。要我
是你的话就二话不说答应了。你自己怎么做当然你拿主意。
【在 s****p 的大作中提到】
: 如果不算生意往来，也不算gift，那银行问起这钱怎么回事，我怎么说？如实告诉吗？
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m*****y
发帖数: 120 | 26 Totally agree. This should be fine. No one will care about it.
【在 m*********s 的大作中提到】
: 看来大家在美国待得太久，被移民局折磨得这么小心？不就是帮朋友个忙么，别说银行
: 来查，CIA来查也没啥大不了的：不是生意往来，也不是gift（Gift得送你才行），说
: 句难听的，即使是你朋友卖白粉赚的钱，只要你不知道，FBI也不会找你麻烦。
: 房屋贷款就更不用怕：银行担心的是你头款的来源，如果1个月内突然汇进好几万，他
: 们就会要求你说明钱来源，要是你借的，他们就不认账。现在楼主没打算用这钱去买房
: ，怕啥呢。。
: 顺便说一句，你朋友不错，对你交心。一般人不敢随便把好几万往朋友账上汇的。
|
w******u
发帖数: 2107 | 27 没关系的。如果是gift也是给的人交税，不是你交税。
而且赠送人在自己本国已经交税，所以美国这里也不用交税。
父母的赠送每年有一个额度。 |
g***i
发帖数: 408 | 28 朋友，你朋友对你真好呀，敢把5万美元转给你，我要是有这朋友就好了:)
除了税务（IRS）和洗黑钱（FBI）的顾虑外，应该没有其他的顾虑了，让你朋友把钱分
5次，9999转到你账上，超过1万以上的WIRE,银行才会注意。 |
I****8
发帖数: 988 | 29 一万以上到我账上好几次了，从来没有被查过。不用过分担心。 |
x******3
发帖数: 781 | 30 同意，
只要不是5万同时到就没啥关系
分几次吧，多付点手续费安心一点。 |
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F******a
发帖数: 92 | 31 Solution (1): 叫他一次性汇到我的帐户; 优点:简单方便; 缺点:不保险.
Solution (2): 分几次汇到你的帐户; 优点:安全; 缺点:稍为麻烦.
以前买房的时候,也一次从国内汇了五六万到自己的帐户,也没有FBI查我. 不过那时候
还不知道要报税这回事. |
c****7
发帖数: 4192 | 32 查了又怎么样？老妈给的，犯法吗？
【在 C*****m 的大作中提到】
: 会被查的.
: 几年前我的一个朋友父母汇了两万,被查了
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i*****g
发帖数: 6926 | 33 貌似要缴税...
只能说是借~~~~~~~~~
查了又怎么样？老妈给的，犯法吗？
【在 c****7 的大作中提到】
: 查了又怎么样？老妈给的，犯法吗？
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G*****m
发帖数: 373 | 34 给朋友帮忙两肋插刀是只尽力而为，并且找最好的办法。
既然可以办旅行支票，有更稳妥的方式为什么要冒这个风险呢？如果实在是没有别的办
法，那么再两肋插刀，这又另当别论。 |
w****a
发帖数: 2049 | 35 给gift的人要被征税. 收的人不征.
所以中国籍的爸妈给的该是没问题. 征不征gift tax那是中国的事情了,干不着太平洋
警察管了.
【在 i*****g 的大作中提到】
: 貌似要缴税...
: 只能说是借~~~~~~~~~
:
: 查了又怎么样？老妈给的，犯法吗？
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m***s
发帖数: 605 | 36 为啥这么对人5万美元这么惊奇。我还打电话给银行过， 我说我大笔转账有啥注意事项
没有? 人家非常礼貌的说，超过1百万美元吗？ 我很知趣的说算了， 没事。
【在 s****p 的大作中提到】
: 她说她到美国后再转走，这样做我是否会有什么风险，比如被银行盯上？
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c****7
发帖数: 4192 | 37 不是的，美国的gift tax是收给的那方，不是拿的那方。
如果给的那方不是美国人，是不收税的。
不过如果给10万以上要申报一下，也不用交税。你google一下就知道了。
【在 i*****g 的大作中提到】
: 貌似要缴税...
: 只能说是借~~~~~~~~~
:
: 查了又怎么样？老妈给的，犯法吗？
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c*****r
发帖数: 502 | 38 风险总是有的。不过和遗产税和礼物税没有任何关系。主要是如果涉及洗钱的话，你可
能会被调查。
如果你觉得对方的钱来路不明，那就要考虑一下。否则，就没有什么大不了。 |
W***u
发帖数: 789 | 39 Apply for American Express in China, so she can use it here.
All the travelers from China and HK use that now. |
W***u
发帖数: 789 | 40 Someone use my account by sending money to me ( I do not Know). Later, FBI
sent me a mail, saying that ilegal! |
|
|
n****i
发帖数: 1772 | 41 如果钱有问题，有风险；没问题就没风险。明显是废话哈。
现在的情况是山姆大叔可以没有任何证据或原因的情况下查你。你要问问自己为什么做
这个。
风险是太多种了：
对方可以说是个非法transfer, 去告你，要钱回来；
对方可能偷了别人的钱，转给你；
对方可能宣称你欺诈，去打官司要钱；
对方可能少转你钱；
对方可能是转移毒品赃款；
对方可能是好人，被人骗了来转移贪污款；
对方可能抢了毒品贩子，毒品贩子追到你家来要钱；
对方可能是开妓院的，付给人贩子的钱；
。。。。
这个是一个paper trail, 这个trail到你家就断了。以后有‘任何’问题，肯定可以追
到你这里，然后就断线了。有人来问的
话，你只能说，相信我吧，我取了现金后一分钱都没动，都给nihuai了，还赔了顿饭钱
和油钱，天地良心我不知道nihuai是
人贩子，我还帮他数钱来着。
更何况非常奇怪的是人在美国，为什么不自己做。
【在 s****p 的大作中提到】
: 她说她到美国后再转走，这样做我是否会有什么风险，比如被银行盯上？
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