w****i
发帖数: 233 | 1 周一发现有一笔$6500的转账，是转到TransferWise Inc这个公司。我从来没有用过
TransferWise也没有authorize任何人转账。发现时这个转账还在pending，随即打电话
给chase，chase说他们只能file a claim，还需要让我填写纸质的dispute form然后邮
寄过去他们才能处理，好像是因为这个转账是用的我的Account #和Routing #，所以他
们也不能返还给我credit。昨天晚上再看账户，这个转账已经post了，就是说我账户白
白少了$6500，我还什么也做不了。今天刚把纸质的dispute form寄出去。
求助大家，除了干等着我还能做什么？
看来我的Account #和Routing #都泄露了，怎么补救？
谢谢！ |
Y***7
发帖数: 25 | 2 你写个人支票，难道account和routing不用给，你也太搞笑了 |
p*********g
发帖数: 2998 | 3 如果是支票，必须要有你的签名， 如果是online transfer,说明你之前被别人
authorized绑定过 |
s********1
发帖数: 156 | 4 我的checking也被这么盗过
我应该是写支票给别人的时候泄露了routing + checking account
后来联系银行 开了个case，才把钱追回来 |
E****y
发帖数: 149 | 5 at least two persons I know had similar problems. chase insiders did? |
c*****u
发帖数: 772 | 6 routing和checking number难道不在你的支票上吗？
【在 s********1 的大作中提到】
: 我的checking也被这么盗过
: 我应该是写支票给别人的时候泄露了routing + checking account
: 后来联系银行 开了个case，才把钱追回来
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w*****n
发帖数: 1 | 7 别急，只要不是你authorized付款，chase应该可以给你返还。他们的fraud部门会调查
，可能会找你到本地银行去核实fraud 的 transactions。如果你的账号被exposed，你
这个账号可能得关闭，以防止以后这种事情再发生。 |
s*******n
发帖数: 201 | 8 怎么追回不知道 只能说good luck
‘泄露’不用担心 Account #和Routing #只能用来存钱进去不能直接用来提走
不然每一个用过支票的人/公司的都已经泄露了, 岂不是每个人天天都会被N个人随便提
钱走？ |
t*********u
发帖数: 26311 | 9 开什么玩笑 不懂别瞎说
有了routing and account number就可以ach划钱了
: 怎么追回不知道 只能说good luck
: ‘泄露’不用担心 Account #和Routing #只能用来存钱进去不能直接用来提走
: 不然每一个用过支票的人/公司的都已经泄露了, 岂不是每个人天天都会被N个人
随便提
: 钱走？
【在 s*******n 的大作中提到】
: 怎么追回不知道 只能说good luck
: ‘泄露’不用担心 Account #和Routing #只能用来存钱进去不能直接用来提走
: 不然每一个用过支票的人/公司的都已经泄露了, 岂不是每个人天天都会被N个人随便提
: 钱走？
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d********f
发帖数: 43471 | 10 你想的简单了，划钱是可以但是不是谁都能操作的，non biz的情况名字住址对不上根
本不让划,biz可以划是因为人家有reserve
【在 t*********u 的大作中提到】
: 开什么玩笑 不懂别瞎说
: 有了routing and account number就可以ach划钱了
:
:
: 怎么追回不知道 只能说good luck
:
: ‘泄露’不用担心 Account #和Routing #只能用来存钱进去不能直接用来提走
:
: 不然每一个用过支票的人/公司的都已经泄露了, 岂不是每个人天天都会被N个人
: 随便提
:
: 钱走？
:
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h***0
发帖数: 1184 | 11
不同名的account ach都不行
【在 t*********u 的大作中提到】
: 开什么玩笑 不懂别瞎说
: 有了routing and account number就可以ach划钱了
:
:
: 怎么追回不知道 只能说good luck
:
: ‘泄露’不用担心 Account #和Routing #只能用来存钱进去不能直接用来提走
:
: 不然每一个用过支票的人/公司的都已经泄露了, 岂不是每个人天天都会被N个人
: 随便提
:
: 钱走？
:
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c*****h
发帖数: 14923 | 12 要去银行file claim追回来：
1。去银行file claim
2。把剩余钱全部转出来到新的帐户
3。被盗帐户设置只进不出的限制
正常银行一般10个工作日完成追回。除非遇上BOA那种烂银行。
追回完成后就可以关闭被盗的帐户了。 |
c*****h
发帖数: 14923 | 13 楼上的别吵，婷婷是对的，盗刷的，只要有了routing and account number就可以ach
划钱了。处理fraud claim的银行经理亲口告诉我的。 |
s**********d
发帖数: 36899 | 14 支票上有routing and account numbers和名字。有了这些ACH随便划啊。实际上没有名
字也可以。信用卡付账只要routing和账号就能从这个账号付款给信用卡。 |
f*******w
发帖数: 1243 | 15 ACH fraud 很常见的，去网上搜下就是了
ACH极其不安全，比现在的网上支付安全系数差了十条街
可以叫银行给你换account number |
s********1
发帖数: 156 | 16 你想的太复杂了
名字 住址本来支票上就有
基本上是什么信息都有，从这件事情以后 我check都只写给熟人，其他人要么cash
要么转账
【在 d********f 的大作中提到】
: 你想的简单了，划钱是可以但是不是谁都能操作的，non biz的情况名字住址对不上根
: 本不让划,biz可以划是因为人家有reserve
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L*********s
发帖数: 3063 | |
t*********u
发帖数: 26311 | 18 名字 住址 DL什么的都是ACH processor用来验证的辅助信息
现在的大部分支票都是后台走ACH的，伪造一张支票只需要routing和 account
【在 d********f 的大作中提到】
: 你想的简单了，划钱是可以但是不是谁都能操作的，non biz的情况名字住址对不上根
: 本不让划,biz可以划是因为人家有reserve
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t*********u
发帖数: 26311 | 19 我跟美国最大的check processor的risk组的老大聊过
这位在check领域干了几十年的人自己从来不随便用支票和ACH（除非迫不得已）
【在 s********1 的大作中提到】
: 你想的太复杂了
: 名字 住址本来支票上就有
: 基本上是什么信息都有，从这件事情以后 我check都只写给熟人，其他人要么cash
: 要么转账
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t****t
发帖数: 2269 | 20 他不写支票可以少泄露account number and routing number.
别人ACH盗用的时候可不管他本人用不用ACH
【在 t*********u 的大作中提到】
: 我跟美国最大的check processor的risk组的老大聊过
: 这位在check领域干了几十年的人自己从来不随便用支票和ACH（除非迫不得已）
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w****i
发帖数: 233 | 21 谢谢大家回复，现在所在州没有chase银行，chase账户是在原来的州开的，快十年了，
很方便所以也一直用着。看来是时候关掉了。 |
w****i
发帖数: 233 | 22 还有，本人从来没有用过这个账户开过个人支票，信息泄露也不知道怎么搞的 |
c*****h
发帖数: 14923 | 23 online账户被盗，在里面能看到routine number和account number。
manager跟我说的时候我死活不信，最后在隐藏的地方真的都有这些信息。
【在 w****i 的大作中提到】
: 还有，本人从来没有用过这个账户开过个人支票，信息泄露也不知道怎么搞的
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C***0
发帖数: 1743 | 24 信息泄露也没那么难，比如信用卡公司里面有这个帐号，然后他们的数据库被盗了，自
己的帐号被盗了，etc。
【在 w****i 的大作中提到】
: 还有，本人从来没有用过这个账户开过个人支票，信息泄露也不知道怎么搞的
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g****n
发帖数: 2324 | 25 我以前在银行干过，首先做ach或者写支票真的很容易，就算名字写错了有时候也没人
管。自己有两个帐号的可以试试，写一张支票给自己，但把名字写错，然后去atm或者
手机deposit，基本account跟rounting对了就可以过了（但去柜台cashier还是会看的）
但ach成功之后就知道对方账号以及所有信息，除非是一锤子买卖，否则基本可以追查
出来，在美国这种fraud很严重的，估计没人想以身试法
另外银行一般可以帮你hold，就是让对方不能这么快得到钱，我也不知道chase为啥不
让你hold，可能看到钱已经转走了（ach一般要2－3天） |
n***j
发帖数: 1747 | 26 因该问题不大吧。我的HSA账号被盗用了7000多刀，最后也都还给我了，还是小的管理
公司，不是大银行。
有人在数千迈之遥的地方的两个Target（在州界附近，分布在两各州），花掉了这7000
多刀。其实还会花的更多，总共三个pending charge，有一个pending的2000刀，因为
我打电话报失，换新卡，被charge了20刀新卡费用，及时生效，导致余额不足，所以最
后一笔2000刀支付fail掉了。
不过我郁闷的是，啥玩意能在target买这么多，这是HSA卡啊，很多OTC都不能买的 |
e******e
发帖数: 10121 | 27 如果确实不是你花的话，第一向银行交涉，大多银行会在90天内处理，但是银行不能保
证执行力，银行只能disclose给你他们后台详细信息。
如果超过90天银行不再管，你应该向当地警局报警。警察很快就查到。
美国银行系统最大一个漏洞就是任何一个人凭account number就可以直接划钱，甚至无
需验证码。你要是做business的，银行信息和地址一样都是公开给客户的。谁想犯罪随
便用。
一般和信用卡一样，在美国稍微有点常识和社会地位的人都不敢钻这个空子。
等听你调查结果。 |
