由买买提看人间百态

boards

本页内容为未名空间相应帖子的节选和存档,一周内的贴子最多显示50字,超过一周显示500字 访问原贴
Money版 - Re: 401K Loan Default (转载)
1 (共1页)
i**z
发帖数: 59
1
【 以下文字转载自 SanFrancisco 讨论区 】
发信人: iviz (iviz), 信区: SanFrancisco
标 题: 401K Loan Default
发信站: BBS 未名空间站 (Fri Jan 26 01:49:03 2018, 美东)
有個關於401K的問題想請教大家。我先生本來在公司的401K裡面貸款5萬買房子,今年
初出於疏忽沒有注意到一月份到3月份有幾張paycheck沒有足夠的錢還每個月401Kloan
的貸款。他們公司是包給Fedelity來管理401K,Fedelity就與4月份判定他的401K home
loan為default,那剩下的25,000為early withdrawal。 然後他發現以後和他公司的
HR商量是否可以overwrite這個決定, 但是被告訴不可以,結果就是剩下的25,000變
成了early withdrawal. 再然後他就立即把這些錢都補還給了401K。現在才發覺這樣也
不對。因為這25,000本來已經算做自己拿出來的錢,就不應該在放回401K了。否則要
被收3次稅。有兩個問題:
1)有什麼辦法可以讓這25,000不被扣10%penalty + 本年度的tax
2) 這25,000是否不應該還給401K裡面,應該是我們的early withdrawal。 就自己放
在401K外面?我們是否應該再聯繫Fedelity把這25,000從401K裡面拿出來,否則我們
本年度放在401K裡面的錢就超過了應該放到17,000的額度?
v***a
发帖数: 903
2
2)可以联系 Fidelity 把超过 18000 的部分拿出来。如果有gain,好像要按照比例交
税(不能说拿 contribution 出来)。
1 (共1页)