o******d
发帖数: 743 | 1 亲戚要转学到美国，有几万块美元想转到我的美国账户，以后我再转回给她，因为她自
己中途要回国一趟。请问这有什么需要注意的吗？
很急，请指点，谢谢！ |
k******k
发帖数: 2092 | 2 让你亲戚自己在美国开账户，转给自己就行，完全没必要通过你来洗钱 |
o******d
发帖数: 743 | 3 这怎么成了洗钱，莫名其妙。人要离开所在国来美国，当然要把钱取出来。
【在 k******k 的大作中提到】
: 让你亲戚自己在美国开账户，转给自己就行，完全没必要通过你来洗钱
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k****t
发帖数: 2288 | 4 人家指点你说，这有洗钱的嫌疑。。。。。。
【在 o******d 的大作中提到】
: 这怎么成了洗钱，莫名其妙。人要离开所在国来美国，当然要把钱取出来。
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o******d
发帖数: 743 | 5 所以我想知道以下，具体怎么弄。很多人不是都从国内汇款几万过来吗，有的还很多笔
？我这里不涉及国内，只想知道美国这边的情况。
【在 k****t 的大作中提到】
: 人家指点你说，这有洗钱的嫌疑。。。。。。
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e******n
发帖数: 3435 | 6 这种事情不要管，很麻烦，即使没算洗钱说不定还被IRS盯上。你亲戚直接带旅行支票
来美国开户存进去就好了。
【在 o******d 的大作中提到】
: 亲戚要转学到美国，有几万块美元想转到我的美国账户，以后我再转回给她，因为她自
: 己中途要回国一趟。请问这有什么需要注意的吗？
: 很急，请指点，谢谢！
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o******d
发帖数: 743 | 7 关键是她目前不来美国，要回国。
【在 e******n 的大作中提到】
: 这种事情不要管，很麻烦，即使没算洗钱说不定还被IRS盯上。你亲戚直接带旅行支票
: 来美国开户存进去就好了。
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o******d
发帖数: 743 | 8 那从国内汇款过来的，都被盯上了？
【在 e******n 的大作中提到】
: 这种事情不要管，很麻烦，即使没算洗钱说不定还被IRS盯上。你亲戚直接带旅行支票
: 来美国开户存进去就好了。
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t*******e
发帖数: 269 | 9 存在风险，不论是被银行算洗钱还是被irs算收入
当然不是一定会出事，出事也不是没办法处理，但是有额外的麻烦不是么
买房那是没办法，你这又不是没办法，干嘛要冒额外的风险和麻烦
别人好心劝你，别这么大戾气……
【在 o******d 的大作中提到】
: 那从国内汇款过来的，都被盯上了？
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o******d
发帖数: 743 | 10 谢谢。不是戾气，但真很困惑。国内汇款几万的很多吧，不都是买房。
主要是以后还要还给她，这里不知道有没有麻烦。
【在 t*******e 的大作中提到】
: 存在风险，不论是被银行算洗钱还是被irs算收入
: 当然不是一定会出事，出事也不是没办法处理，但是有额外的麻烦不是么
: 买房那是没办法，你这又不是没办法，干嘛要冒额外的风险和麻烦
: 别人好心劝你，别这么大戾气……
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d*****i
发帖数: 3905 | 11 如果来去都是北美账户，进出都是账面走动就没有问题。
当然我是假设亲戚在加拿大的账户是干净的
【在 o******d 的大作中提到】
: 亲戚要转学到美国，有几万块美元想转到我的美国账户，以后我再转回给她，因为她自
: 己中途要回国一趟。请问这有什么需要注意的吗？
: 很急，请指点，谢谢！
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v***a
发帖数: 903 | 12 还是没明白为啥要转给你。
【在 o******d 的大作中提到】
: 亲戚要转学到美国，有几万块美元想转到我的美国账户，以后我再转回给她，因为她自
: 己中途要回国一趟。请问这有什么需要注意的吗？
: 很急，请指点，谢谢！
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O*O
发帖数: 2284 | 13 对啊，干嘛她不等到来了美国再转
网上wire最多一天就到账了
【在 v***a 的大作中提到】
: 还是没明白为啥要转给你。
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o******d
发帖数: 743 | 14 她所在国家似乎关银行账户要人在那里才能关，所以要在来美国前把钱拿走关户。中间
她要回国，所以也不能带着一大堆现金在身上。
【在 O*O 的大作中提到】
: 对啊，干嘛她不等到来了美国再转
: 网上wire最多一天就到账了
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H*V
发帖数: 2770 | 15 就是你妈你也不能这么做，你既然征求别人意见，别人都告诉你了，利害自己掂量吧 |
c*******s
发帖数: 864 | 16 为什么要关账户呢？找个同学的地址挂一下，设estatement，等到美国给自己写张支票
就行了。
【在 o******d 的大作中提到】
: 她所在国家似乎关银行账户要人在那里才能关，所以要在来美国前把钱拿走关户。中间
: 她要回国，所以也不能带着一大堆现金在身上。
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j******i
发帖数: 535 | 17 关键你转出去的时候要算gift tax.这个额度很低的
【在 o******d 的大作中提到】
: 亲戚要转学到美国，有几万块美元想转到我的美国账户，以后我再转回给她，因为她自
: 己中途要回国一趟。请问这有什么需要注意的吗？
: 很急，请指点，谢谢！
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s*****r
发帖数: 4016 | 18 先转回国内，再转回美国。目前看来最适合lz的情况 |
o******d
发帖数: 743 | 19 我就是不明白啊。国内不是很多人汇款到美国吗？是不是主要区别是我还要把钱转出去？
【在 H*V 的大作中提到】
: 就是你妈你也不能这么做，你既然征求别人意见，别人都告诉你了，利害自己掂量吧
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a9
发帖数: 21638 | 20 让他买money order不就行了。
【在 o******d 的大作中提到】
: 她所在国家似乎关银行账户要人在那里才能关，所以要在来美国前把钱拿走关户。中间
: 她要回国，所以也不能带着一大堆现金在身上。
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o******d
发帖数: 743 | 21 这个是重要问题。谢谢。在美国国内转用wire 也算 gift 吗？
不过由此想到一个问题。美国转钱gift 免税是1万4.那如果给房东写房租呢，一年总额
超过1万4，支票上也一般不写是房租。怎么知道这个不是 gift？
【在 j******i 的大作中提到】
: 关键你转出去的时候要算gift tax.这个额度很低的
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t*******e
发帖数: 269 | 22 所有人不出事也不代表你不会出事
大家只是告诉你存在风险，也没咒你一定会出事
去？
【在 o******d 的大作中提到】
: 我就是不明白啊。国内不是很多人汇款到美国吗？是不是主要区别是我还要把钱转出去？
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k****t
发帖数: 2288 | 23 靠，都跟你说了，一般情况下如果不查，没有人管，也不会有没有问题。但是一旦查起
来就麻烦了，你这种过了一下账户的，可以称为洗钱。到时候，追查起来，你得说明这
钱的来源，以及是否合法。
当然你愿意冒这个风险帮忙，那是你自己的事情。因为irs一查起来了，可能你大陆的账
户什么的都能查到，到时候你别来哭就行了。
另外美国的税法上gift tax是给gift的人缴税，你收钱是不用管，但是你给出去就需要
给税了。
交房租无所谓，你可以说清楚的呀，有lease在呢。
【在 o******d 的大作中提到】
: 这个是重要问题。谢谢。在美国国内转用wire 也算 gift 吗？
: 不过由此想到一个问题。美国转钱gift 免税是1万4.那如果给房东写房租呢，一年总额
: 超过1万4，支票上也一般不写是房租。怎么知道这个不是 gift？
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t*******e
发帖数: 269 | 24 我觉得你怎么听不懂人说话呢……
每一个从国内汇钱过来的人都在承担风险，要不哪来那么多怀疑洗钱被银行杀全家的事情
你觉得干的人多所以这事一定没风险？高速上还每个人都超速呢
你问我们是不是有风险，我们只能说有风险
就和你出门开车超速一样，警察不pull你就没事，pull了一罚一个准
你来问：我看大家开车都超速啊，我是不是可以超速？
你说我们怎么回答你？只能告诉你存在风险啊
这么多人都说了，反正存在风险，风险你愿意担就担
运气好不出事
运气差出事了自己想办法去摆平呗
所有人都不出事也不代表下次你还没事，因为不出事只是因为没查到不是因为零风险
怎么这么多天过去了还在这纠结……
【在 o******d 的大作中提到】
: 这个是重要问题。谢谢。在美国国内转用wire 也算 gift 吗？
: 不过由此想到一个问题。美国转钱gift 免税是1万4.那如果给房东写房租呢，一年总额
: 超过1万4，支票上也一般不写是房租。怎么知道这个不是 gift？
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h*********n
发帖数: 11319 | 25 别人给转你钱别人负责交税。如果从国外给你转钱就不用交税
你在美国给别人转钱你负责交税，gift tax，懂不懂？一查一个准
【在 o******d 的大作中提到】
: 所以我想知道以下，具体怎么弄。很多人不是都从国内汇款几万过来吗，有的还很多笔
: ？我这里不涉及国内，只想知道美国这边的情况。
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h*********n
发帖数: 11319 | 26 那些从国内汇款过来的，他们的父母有美国SSN么？报税么？
你有美国ssn，IRS盯着你。你给别人转钱，IRS要么让你补交收入税+罚款，要么让你补
交礼品税。
【在 o******d 的大作中提到】
: 那从国内汇款过来的，都被盯上了？
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p*********g
发帖数: 2998 | |
p*******m
发帖数: 20761 | |
b****n
发帖数: 3343 | 29 The easiest way is to suggest your relative to buy a bank draft with his own
name(like casher's check) from his bank in Canada and deposit it in new
bank account upon his arrival in US. |
I*****s
发帖数: 3995 | 30 楼主真是又笨又轴，还是不要搞trick了，就让你朋友关户的时候开个旅行支票带着就
行，以后入美国再存就是了。如果这种情况都搞不定，各大银行不要做生意了，呵呵。 |
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f**********g
发帖数: 25 | 31 The rent that people paid to the landlord should be reported as rent income
by the landlord. |
f*******3
发帖数: 880 | |
