P*******9
发帖数: 58 | 1 今天收到的信，说是基于使用记录，决定关掉我的Citi 支票账户，并没有列明原因。
真是杯具了，我的账户用了2年多，里面关联了10多张信用卡，每个月至少要还掉几千
元的欠款。3个月以前有过几次8、9千元的存款和多次几千元的还信用卡记录吧，不知
道是不是这个原因。 |
u***n
发帖数: 21026 | |
P*******9
发帖数: 58 | 3 这都是正常使用啊，而且是过了好几个月的事情了，怎么突然就关掉了呢 |
f**********0
发帖数: 3128 | |
u***n
发帖数: 21026 | |
s******k
发帖数: 6659 | |
d******3
发帖数: 1028 | |
P*******9
发帖数: 58 | 8 没有异地，一直在开户地存款取款
【在 f**********0 的大作中提到】
: 异地存cash？
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P*******9
发帖数: 58 | 9 不知道是不是这个原因啊，还是关联的信用卡太多了？
【在 s******k 的大作中提到】
: 看来citi也不喜欢存这么多cash啊。。。
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m****D
发帖数: 686 | 10 应该没问题吧，我经常存大额check，难道是大额存cash有洗钱嫌疑？FRAV |
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a*****s
发帖数: 5562 | 11 多大额算大额check deposit啊？单张支票3w以上？
【在 m****D 的大作中提到】
: 应该没问题吧，我经常存大额check，难道是大额存cash有洗钱嫌疑？FRAV
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h****a
发帖数: 127 | 12 如果你是每次存8、9千元的现金，而且相隔很近的话，当然有问题啦 |
t**********a
发帖数: 2869 | 13 存支票没事吧，都是银行系统里的钱，直接存现金的钱的来源就可疑了。
【在 m****D 的大作中提到】
: 应该没问题吧，我经常存大额check，难道是大额存cash有洗钱嫌疑？FRAV
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a*****s
发帖数: 5562 | 14 那就好
【在 t**********a 的大作中提到】
: 存支票没事吧，都是银行系统里的钱，直接存现金的钱的来源就可疑了。
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P*******9
发帖数: 58 | 15 唉，估计是存现金的原因。昨天去银行问了，几年之内开不了新的账户啦，损失啊。
【在 h****a 的大作中提到】
: 如果你是每次存8、9千元的现金，而且相隔很近的话，当然有问题啦
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t********5
发帖数: 8005 | 16 几次一共有8，9千，还是每次都是8，9千
【在 P*******9 的大作中提到】
: 今天收到的信，说是基于使用记录，决定关掉我的Citi 支票账户，并没有列明原因。
: 真是杯具了，我的账户用了2年多，里面关联了10多张信用卡，每个月至少要还掉几千
: 元的欠款。3个月以前有过几次8、9千元的存款和多次几千元的还信用卡记录吧，不知
: 道是不是这个原因。
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i********y
发帖数: 2263 | 17 板上这么多存mo的好像都没事呀。。。。
【在 P*******9 的大作中提到】
: 唉，估计是存现金的原因。昨天去银行问了，几年之内开不了新的账户啦，损失啊。
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P*******9
发帖数: 58 | 18 每次是8、9千，半年内一共4、5次吧
【在 t********5 的大作中提到】
: 几次一共有8，9千，还是每次都是8，9千
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P*******9
发帖数: 58 | 19 哦，那就是我倒霉呗
【在 i********y 的大作中提到】
: 板上这么多存mo的好像都没事呀。。。。
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h****a
发帖数: 127 | 20 如果每次是8、9千现金，半年内一共4、5次的话，这不是很明显的Structuring吗，每
次低于1W来避免SAR。 关账号还是小事，理论上Citi必须上报FinCEN. 如果哪天来查你
的现金来源，你要能解释的清楚才行。 |
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P*******9
发帖数: 58 | 21 哦，谢谢解答哈
【在 h****a 的大作中提到】
: 如果每次是8、9千现金，半年内一共4、5次的话，这不是很明显的Structuring吗，每
: 次低于1W来避免SAR。 关账号还是小事，理论上Citi必须上报FinCEN. 如果哪天来查你
: 的现金来源，你要能解释的清楚才行。
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m**2
发帖数: 3374 | 22 今天查了一下我的citi checking从网上看不见了，也没收到信，估计被关了。但我根
本没怎么用。。。。。。 |
m**2
发帖数: 3374 | 23 Contacted Citi today and found out that my checking account disappeared from
the online account because I did not activate the new Citi chip debit card. |
