z****l
发帖数: 5282 | 1 ☆─────────────────────────────────────☆
CoreTech (CoreTech) 于 (Tue Feb 12 02:49:00 2013, 美东) 提到:
看到落款是chase operating loss prevention，不由得心头一紧。打开一看，果然第
一句话就是：
A review of our records indicates that we are unable to retain your above-
referenced account at JPMorgan Chase Bank.
后面大意就是说，我们有权关你账户，而且不给通知。接下来你要如何如何处理
balance， 3月8日关你checking， blabla
period
通篇没提原因。
我这个账户确实是小白兔一般的纯洁，没有任何cash deposit。只有一次别人给存了一
张不到4000元的check。很久以来就设置了一个自动的转账来免月费。
希望不要株连我的credit cards， 苍天保佑。
谁有类似经历，给我发个pm，大家一起交流交流吧。
update 1:
刚从本地的分行回来。里面的经理倒是很热情的接待了我，还联系了相关部门。但是最
后的结论是电话那边不给任何具体原因，也没什么办法解决。
经理说最近来了很多用户，都是类似的原因被关账户的，他们也没任何办法。
update 2：
站内给chase 发了一封信，收到了如下回复：
We understand your concern in maintaining your account.
However, this maintenance is not reversible.
In line with your inquiry, the credit card accounts will
remain open and will not be affected.
update 3:
Chase 再次回信给了一个电话号码，让我去打。
update 4：
电话之后，对方看了半天，然后说，无权做什么，你去一下local branch吧。我说今天
早晨去过了啊。对方说，再去一下。。。。也许chase正在调查，决定明天再去一次。
update 5:
刚从chase回来，没有任何作用，答案和上次的一样。这次碰到的associate态度比较差
。她说也可能是因为看我的账户在别的州开了以后很少用，只有transfer来transfer去
。那些transfer是我设了用来免月费的；也可能是因为citi等其他的银行汇报的情况导
致的chase采取了措施。总之，这样的termination of relationship is not
reversible。另外，chase已经mark了ssn，以后不能再开了。我从旁边看去，确实看到
屏幕上一片红字。
总结：这件事情就算结束了，move on了。希望过些日子能够放出来，毕竟这批砍死的
账户太多了。
BTW:开了一个俱乐部，愿意与有类似遭遇的朋友一起探讨解决方案，交流经验和教训。
欢迎加入：
http://www.mitbbs.com/club_bbsdoc/chase.html
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finex (Walk with the Earth Mother.) 于 (Tue Feb 12 08:26:48 2013, 美东) 提到:
Cash bill pay 无论多少，抓无赦。
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delmarva (little electronics) 于 (Tue Feb 12 11:31:53 2013, 美东) 提到:
这个很奇怪，你是不是跟人合租，被误伤了？
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delmarva (little electronics) 于 (Tue Feb 12 11:38:26 2013, 美东) 提到:
别人给存了支票？是不是异地柜台别人存入你的帐号，还是比较远的地方，你以前没去
过那ATM取钱或任何交易消费过？是的话，有点理由，对银行来说这种行为比较诡异，
即使不是现金存入
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dephpei (Walk with the Earth Mother.) 于 (Tue Feb 12 11:47:59 2013, 美东) 提到:
chase真是发疯了，这种账户都要关？
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CoreTech (CoreTech) 于 (Tue Feb 12 11:48:10 2013, 美东) 提到:
是这样的，别人异地柜台存了一张支票。大概是10月份的时候，金额是3800多。看来就
是这个原因了。
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geon (真子) 于 (Tue Feb 12 11:59:52 2013, 美东) 提到:
看时间应该是这个原因了
异地大额存款，现在chase又被勒令整改
所以就杯具了
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txak47 (休息，休息。) 于 (Tue Feb 12 12:05:50 2013, 美东) 提到:
你这存支票的都这么危险，那被神医异地大数额cash deposit岂不是更要被咔嚓了。
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delmarva (little electronics) 于 (Tue Feb 12 12:08:07 2013, 美东) 提到:
那你还是赶紧要么卖点转点，清空信用卡点数。
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delmarva (little electronics) 于 (Tue Feb 12 12:16:16 2013, 美东) 提到:
那肯定的啊，时间问题。
银行的策略就是基于你要洗钱一定需要个地下网落的假设，自己一个人肯定干不成的，
总不可能每次飞回去背一麻袋黑钱回来来洗。只要通过任何CASH FLOW能FIGURE OUT出
除你之外有另外一个人或N个人经手你的帐户，而不是你本人的行为，就会被办阿，尤
其现在严打。LZ的事就是没法辩解是自己存的。
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zhaoyi26 (猪八戒) 于 (Tue Feb 12 12:23:13 2013, 美东) 提到:
对,而且你的金额太大了.一般安全的金额是800以下,如果你非要存大额一个月不要超过
3000.
其实根据银行很多标准来看,最安全的帐户是每个月发点工资,取,存几十,消费几笔,
paybill几笔,ach扣帐几笔,没有其他交易了,不要没事开什么wire, money order,
official check,收款等,都是洗钱嫌疑很大的.
楼上问神医的问题,其实神医很多很多时候用的是小护士的帐户.很多次交易发现神医的
帐户很多是人民币帐户,美国都是炮灰护士.
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CoreTech (CoreTech) 于 (Tue Feb 12 13:36:34 2013, 美东) 提到:
刚从本地的分行回来。里面的经理倒是很热情的接待了我，还联系了相关部门。但是最
后的结论是电话那边不给任何具体原因，也没什么办法解决。
经理说最近来了很多用户，都是类似的原因被关账户的，他们也没任何办法。
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bulletin (bulletin) 于 (Tue Feb 12 13:52:00 2013, 美东) 提到:
前面有人被误杀之后跟chase把帐号救回来了
chase还补偿了几千点
你考考古跟他联系问问看怎么操作的吧
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laurry (鱼苗) 于 (Tue Feb 12 14:06:44 2013, 美东) 提到:
quickpay搞死的吧
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geon (真子) 于 (Tue Feb 12 14:15:51 2013, 美东) 提到:
最近chase严打
所以宁错不赦吧。。
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bbsmaimai (网上摆地摊不用怕城管) 于 (Tue Feb 12 14:58:41 2013, 美东) 提到:
今天也刚收到这样的信。 账号及其纯洁，收工资，付贷款，除此之外没了。用了4年的
账号。电话里给不出任何理由，local manage也没有结论，最后说等过几天答复我，到
时再来更新。反倒是我另外一个出入比较多的账户没有收到这样的信，真是无厘头~~
唯一的就是我从我ld另一个账号合并了一些点数到我这个账号下的信用卡，但是都是自
己家的啊，难道也有问题吗
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zengdl (方鸿渐博士) 于 (Tue Feb 12 15:00:29 2013, 美东) 提到:
你们夫妻住一起吗？
然第
above-
了一
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chemie (chemie) 于 (Tue Feb 12 15:01:28 2013, 美东) 提到:
chase疯了.....
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txak47 (休息，休息。) 于 (Tue Feb 12 15:08:09 2013, 美东) 提到:
是被逼疯的.....
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mxyou21 (小虫爸爸) 于 (Tue Feb 12 15:46:39 2013, 美东) 提到:
整天惴惴不安等 chase 关账户中，哎
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bbsmaimai (网上摆地摊不用怕城管) 于 (Tue Feb 12 16:30:51 2013, 美东) 提到:
当然啊。
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utran (Utran) 于 (Tue Feb 12 17:46:46 2013, 美东) 提到:
完蛋，我也被存过，看来凶多吉少
想起来了，那笔是我自己存的，爹妈来的时候带来的现金
虚惊一场，chase不会不让存大量现金吧
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zengdl (方鸿渐博士) 于 (Tue Feb 12 19:02:38 2013, 美东) 提到:
讨说法去
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finex (Walk with the Earth Mother.) 于 (Tue Feb 12 23:40:22 2013, 美东) 提到:
大家能不能联合起来讨了说法啊。我帐号也被关了。
另外什么时候可以再开啊？
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zhaoyi26 (猪八戒) 于 (Wed Feb 13 00:41:57 2013, 美东) 提到:
1,银行和客人有同等的权利随时没有理由关闭帐户.
2,lifetime不行
其实模板太麻烦了:
1,以DD一定周期一次为基础
2,少量存款20,40,60
3,少量取款20,40,60
4,少量消费
5,一部分的pay bill
6,汇入支票存入以后起码7天不要动,即使用也只能是pay bill, bill charge
7,不要申请本票汇票
8,存款和交易金额,次数以及职业要比例合理.
没有transfer, wire,一个DD作为一个周期.
如果还有问题可以请教做房贷客户经理,他们愿看到什么样子的账单,我们就要做成什么
样的账单.
这个客户经理是大陆人,告诉我每个银行逐步长期这样执行的.建议全部交易存款(除了
放在美国做道具的外)全部迁往海外.
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dmark (小子) 于 (Wed Feb 13 04:05:15 2013, 美东) 提到:
关了就关了呗
这checking有什么优势？
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stayorgo (去留不定) 于 (Wed Feb 13 08:41:55 2013, 美东) 提到:
aglee, not a big deal la
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pnc (不差钱) 于 (Wed Feb 13 09:15:35 2013, 美东) 提到:
问题是，大部分的情况是被关了checking紧接着cc也可能不保，而且小黑屋一待几年，
不能申新的cc。
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hermitllj (hermit) 于 (Wed Feb 13 09:17:28 2013, 美东) 提到:
现在chase真的是把有账户的给搞的人心惶惶！
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wandouhh (豌豆) 于 (Wed Feb 13 10:02:16 2013, 美东) 提到:
太可怕了，想到我11年5月给ld存了8000。当时他在另一个州工作，那里没有chase，他
车坏了，急于买一辆二手代步，还缺8000。我看了各种渠道都没法当天就给他8000，所
以写了张个人支票到支行（开户的银行）存他账户了。他当天就check 给 dealer，但
是dealer好像是几天后才cash的。
不过，当年他的所有支票都是我给他存的银行。和柜台说是我的ld，存ld账户。柜台也
就在背后敲个章给存了。那年8000是最多的一次。我ld的账户不会有事吧？他每个月都
有direct deposit的。
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txak47 (休息，休息。) 于 (Wed Feb 13 10:03:17 2013, 美东) 提到:
开个saving,往里面存个2.3万刀，我都不信chase会傻到把你退出门儿。
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jollyl (砖石老五) 于 (Wed Feb 13 10:12:38 2013, 美东) 提到:
那就不用chase的cc。好cc多着呢
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delmarva (little electronics) 于 (Wed Feb 13 10:17:45 2013, 美东) 提到:
至少AMEX还有半边天，要是AMEX也被FR关了，那真的惨了，只能搞BOA和BARCLAY这种不
入流的DEAL了,CITI反复搞的周期太长
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zhaoyi26 (猪八戒) 于 (Wed Feb 13 10:36:06 2013, 美东) 提到:
Amex只要缴税问题不大，xianzaiboa也是连坐。所以只有citi,us bank候选
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fenghaolw (生如夏花) 于 (Wed Feb 13 11:02:01 2013, 美东) 提到:
跟我LP当年一模一样，过两周就会株连你的cc了
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serena85 (serena) 于 (Wed Feb 13 11:03:40 2013, 美东) 提到:
去年12月被关的checking &cc， 前几天看到chase 的risk department的招聘广告，第
一想法就是投，打入敌人内部~~~
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BRCM (BRCM) 于 (Wed Feb 13 11:59:58 2013, 美东) 提到:
没用的，risk dept里几千人，真正完全了解high risk/aml business rule的可能50都
不到。
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BRCM (BRCM) 于 (Wed Feb 13 12:05:50 2013, 美东) 提到:
没用的，risk dept里几千人，真正完全了解high risk/aml business rule的可能50都
不到。
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PTO (Patent and Trademark Office) 于 (Wed Feb 13 12:14:50 2013, 美东) 提到:
chase有啥好，多少年了，丫一贯这样对待客户，俺banking的原则就是不和chase打交
道.
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dbmj (大变马甲) 于 (Wed Feb 13 12:25:47 2013, 美东) 提到:
orz你，也太危言耸听了。没听说过我办一个checking就要按这个模板做账单，我要是
买个二手车开个cashier's check都成高危了。
你要是做生意，base在美国，就老老实实去搞biz checking。不在美国就愿赌服输。那
personal checking做生意本身就是很危险的。这里大部分人都是不做医护工作的，为
啥还要把账户都移到海外？
最后再说一句，这里的小白兔们最后发现大部分都是腹黑小白兔吧，哪有那么无辜。
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dbmj (大变马甲) 于 (Wed Feb 13 12:27:33 2013, 美东) 提到:
quickpay被关联了吧
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hardy616 (BrownEyes) 于 (Wed Feb 13 12:30:39 2013, 美东) 提到:
问一下chase的信用卡cancel之后UA的点数还会在吗？如果cancel的话以后是不是会影
响申请他家信用卡？转卡呢？
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bunnih (hamster) 于 (Wed Feb 13 12:40:26 2013, 美东) 提到:
等哪天你的账户被关了你别来叫苦
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lancelotg (lancelot) 于 (Wed Feb 13 12:47:34 2013, 美东) 提到:
我的也是，也是3.8号关checking 和saving
估计是最近去了两次2k以上的现金，付我的建筑contractor。
等待楼主update
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dbmj (大变马甲) 于 (Wed Feb 13 12:49:03 2013, 美东) 提到:
lol我chase checking一年abuse一次，天天quickpay收款，一个月几十k流量，除了没
让神医cash deposit外啥坏事都干了，目前过的好好的，换了也不是小白兔。
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fenghaolw (生如夏花) 于 (Wed Feb 13 12:49:05 2013, 美东) 提到:
我LP还真就很无辜地被全砍了，啥也没干过。
我成天做护士，3个chase的cc经常欠50%以上的额度，checking account月流量也不小
，反倒
没被关。
这事本来就是没道理讲的，总不能踩到一坨狗屎还觉得是自己愿赌服输吧？
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waa330 (waa) 于 (Wed Feb 13 12:54:37 2013, 美东) 提到:
chase checking 账户有什么好处吗？ 和其他银行的比？
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bulletin (bulletin) 于 (Wed Feb 13 12:55:14 2013, 美东) 提到:
地址吧
可能找到地址相同的砍了一个，结果误伤到你老婆
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dbmj (大变马甲) 于 (Wed Feb 13 12:55:20 2013, 美东) 提到:
我说的是你要是用个人账户做biz,或者是base不在美国，那当然愿赌服输。你lp的账户
怎么样我不知道。
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cartman2008 (不是马甲) 于 (Wed Feb 13 13:07:43 2013, 美东) 提到:
我前段时间和chase的经历：
11月份的时候，突然所有的chase信用卡被关了，大概15w的点数也没有了，我当时就
BBB了chase，说他们没有理由关卡，最重要的是没收我的点数，大概过了半个月，
chase给我打电话，说他们关错了，review我的信息没问题，就重新开了所有的卡，点
数也都给了。
我有5张cc卡，和一张chase checking，里面存款从来没超过5k，偶尔接过quickpay，
从来没local deposit或者billpay！
看样子你们只能bbb了，打电话和找local没用！
我和boa的经历：
我boa checking里面钱很多，FIA神卡一个月前被关了，因为我在线下蛋太多，unusual
activity, 但是我和ld的checking还很好，我毅然bbb了boa，大概5天前也重新开了，
中间他们credit dept打过一次电话说要review我，然后就一切如常！
我认为boa是因为我们在里面的存款太多的问题，家里所有的钱全在那里，不然早被整
死了！local cash deposit上百次，在线bill pay更多！唉，虚惊一场，以后也不敢再
欺负他们了，还是支付宝最好！
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CoreTech (CoreTech) 于 (Wed Feb 13 13:19:19 2013, 美东) 提到:
这个只能说明你运气好吧，很多人一bbb，就彻底进黑名单了。
unusual
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deh (心魔) 于 (Wed Feb 13 13:25:05 2013, 美东) 提到:
要那多账户做啥？？
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Rice2010 (小孩喜欢哥哥) 于 (Wed Feb 13 13:31:17 2013, 美东) 提到:
每个月收几次同事朋友之间quickpay付饭钱手机费会有危险吗？
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CoreTech (CoreTech) 于 (Wed Feb 13 14:20:07 2013, 美东) 提到:
开了一个俱乐部，愿意与有类似遭遇的朋友一起探讨解决方案，交流经验和教训。
欢迎加入：
http://www.mitbbs.com/club_bbsdoc/chase.html
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daydaysun (daydaysun) 于 (Wed Feb 13 14:36:38 2013, 美东) 提到:
chase 这个破银行，有啥稀罕的？关了就关了。
当年chase 合并washington mutual 后，把我给坑了。后来清空chase 帐户，然后
chase 所有的promtion 都跳，得到promotion 就关卡，折腾了好多次，chase 给我发
的广告更多了。本以为折腾几次他就给我封了。
我始终没有明白怎么那么多人喜欢chase。
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umkcmoneyman (小胖) 于 (Wed Feb 13 16:24:22 2013, 美东) 提到:
chase这么一搞，你所有的cash bonus都归它了。这笔钱不会蒸发的，你损失了`，他们
就增加一笔收入，还是名正言顺的。
根本不用去考虑为什么，随便找条理由就行，而且他们不用给你细节。
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daemonself (mit行为艺术专业博士后导师) 于 (Wed Feb 13 17:20:53 2013, 美东) 提到:
你这么多胡思乱想从哪里得出来的？关你们这些人的帐户无非就是一条，你们很多人当
年开户用的是护照，系统里可能到现在都没有ssn
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SantaMonica (Monica) 于 (Wed Feb 13 17:25:56 2013, 美东) 提到:
怎么4000刀都有被关帐户的，汗，我朋友问我借几千刀，我分几天Transfer给她要不要
紧的啊？
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xiaok (混混) 于 (Wed Feb 13 19:59:42 2013, 美东) 提到:
chase隔三差五的给我发信，开个saving account 150-250 刀的cash rewards，感情都
是忽悠啊！
多亏我从没心动过，哈哈。
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serena85 (serena) 于 (Wed Feb 13 20:11:31 2013, 美东) 提到:
打入敌人内部也没用？？
难怪每次打电话给客服，或者接到manager，从来就说不出来个原因到底为啥关我账户
，敢情他们自己也不知道~~~
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zkongcn (hanks) 于 (Wed Feb 13 21:09:24 2013, 美东) 提到:
Bill Pay怎么都危险么？不就是付个utility, 车贷之类的
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SJZhai (Krazy) 于 (Sun Feb 17 03:49:28 2013, 美东) 提到:
我的情况是“终生”
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SJZhai (Krazy) 于 (Sun Feb 17 03:53:29 2013, 美东) 提到:
unusual
啥叫bbb
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bbsmaimai (网上摆地摊不用怕城管) 于 (Wed Feb 27 12:31:37 2013, 美东) 提到:
前两周收到通知checking账户要被关，跑到local branch 寻求manager帮助未果，但是
被告知信用卡和贷款账户没有问题，为了不引起注意，所以卡上点数没有转移。结果昨
天登录账户，发觉所有信用卡都被关了，尽管点数还能看到，但是没法使用也没法转移
。 打电话给chase，告知只能写信给president of office陈述。 不知道版上各位大侠
有没有比较好的方法拿回点数。 很大一部分点数是从ld的账号最近转过来的，但是都
是同一个地址名下。 以前倒是有转出过一两次点数，都不多，一两万点吧，那时还不
知道点数有什么用。 不过也都是快一年前的事情了。 另外一年多钱从ld的chase账号
收到一万的transfer，这个难道也有问题吗？
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emi (emi) 于 (Wed Feb 27 12:47:14 2013, 美东) 提到:
looks like chase checking is causing problems.
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bigcache (NY) 于 (Wed Feb 27 13:12:00 2013, 美东) 提到:
是什么通知？短信还是邮件？ |
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