B****l
发帖数: 2108 | 1 今天刚收到的mail,说让我去brand把钱取出来,2.2关掉。
请问他们会报告IRS之类的机构么？关checking会对信用记录有影响么？应该怎么做？
谢谢！大包子感谢 |
f********i
发帖数: 8412 | 2 一般不会有什么坏影响，除了你和银行的关系破裂，估计上blacklist。
ps：你干了啥被关账户？ |
z*******5
发帖数: 2990 | 3 为什么被关了？
不影响信用记录的，checking和saving都没有记录。。唯一的影响是以后citi不一定给
你批信用卡，那你申别的家的就是了~~
报不报IRS看你做了什么，你要是有大额的存款取款肯定会报。。
包子~~
【在 B****l 的大作中提到】
: 今天刚收到的mail,说让我去brand把钱取出来,2.2关掉。
: 请问他们会报告IRS之类的机构么？关checking会对信用记录有影响么？应该怎么做？
: 谢谢！大包子感谢
|
B****l
发帖数: 2108 | 4 好，谢谢！iphone期间资金流动比较频繁吧，收过几笔1w以内的deposit,然后又刷了不
少。。。citi被关过一个信用卡，现在checking也被关了，是不是短期内不能申citi的
卡了？ |
B****l
发帖数: 2108 | 5 估计是因为有过几笔直存，不过都是1w以下的。debit刷的比较厉害
【在 f********i 的大作中提到】
: 一般不会有什么坏影响，除了你和银行的关系破裂，估计上blacklist。
: ps：你干了啥被关账户？
|
f********i
发帖数: 8412 | 6 chase的被关了后据说7年翻不了身，不知道citi如何，版上citi账户被关的比较少
【在 B****l 的大作中提到】
: 好，谢谢！iphone期间资金流动比较频繁吧，收过几笔1w以内的deposit,然后又刷了不
: 少。。。citi被关过一个信用卡，现在checking也被关了，是不是短期内不能申citi的
: 卡了？
|
f***l
发帖数: 1157 | 7 看来这玩意还是找小银行保险
关了也没关系
【在 f********i 的大作中提到】
: chase的被关了后据说7年翻不了身，不知道citi如何，版上citi账户被关的比较少
|
y****i
发帖数: 17878 | 8 you may get a bad entry on your ChexSystems record, which may impact your
future applications for opening other banking accounts.
https://www.consumerdebit.com/consumerinfo/us/en/index.htm
【在 B****l 的大作中提到】
: 今天刚收到的mail,说让我去brand把钱取出来,2.2关掉。
: 请问他们会报告IRS之类的机构么？关checking会对信用记录有影响么？应该怎么做？
: 谢谢！大包子感谢
|
B****l
发帖数: 2108 | 9 谢谢！楼上三位双黄包送上
【在 y****i 的大作中提到】
: you may get a bad entry on your ChexSystems record, which may impact your
: future applications for opening other banking accounts.
: https://www.consumerdebit.com/consumerinfo/us/en/index.htm
|
z******6
发帖数: 2638 | 10 citi被关不会报告给chexsystem，但是你的姓名+出生年月日长期（我不能说永久，但
是实际应该是永久）不能在citibank使用账户，但是信用卡不在此列。你的使用不符合
正常的账户交易所以被关闭。citi属于账户管理非常严格的银行，根据前职员对于报告
客户非常异常是有奖金拿的。
经过实验，只要你的姓名和出生年月日一致，不管有没有ssn，不管地址更改电话更改
存几十万进去都没用，只有2个办法能够继续使用：
1，存款100万美元以上，并要开户的客户经理向纽约的后台部门发报告从黑名单中取消
，批准以后可以。
2，你的姓名+不是你的出生年月日+无ssn，可以正常使用。
你的账户有可能多次被citi报告反洗钱，所以干脆关闭了事。所谓的正常交易：普通帐户与你工作符合的存款，比如是工资的DD，少许的支票存入，少许的支票支出，少许的储蓄卡交易，几个pay bill，几个ACH交易，他们展示过给我看：发工资3000元，其他支票存入2张，每张100元左右，开出支票3张，每张100元左右，支付信用卡债务500-1000元左右，储蓄卡交易4笔每笔50元左右，取现3次，每次大约40-80元左右。现金存入200-300元左右。这就是一个非常正常的花旗需要的账户交易了。 |
B****l
发帖数: 2108 | 11 学习了！太感谢了！
帐户与你工作符合的存款，比如是工资的DD，少许的支票存入，少许的支票支出，少许
的储蓄卡交易，几个pay bill，几个ACH交易，他们展示过给我看：发工资3000元，其
他支票存入2张，每张100元左右，开出支票3张，每张100元左右，支付信用卡债务500-
1000元左右，储蓄卡交易4笔每笔50元左右，取现3次，每次大约40-80元左右。现金存
入200-300元左右。这就是一个非常正常的花旗需要的账户交易了。
【在 z******6 的大作中提到】
: citi被关不会报告给chexsystem，但是你的姓名+出生年月日长期（我不能说永久，但
: 是实际应该是永久）不能在citibank使用账户，但是信用卡不在此列。你的使用不符合
: 正常的账户交易所以被关闭。citi属于账户管理非常严格的银行，根据前职员对于报告
: 客户非常异常是有奖金拿的。
: 经过实验，只要你的姓名和出生年月日一致，不管有没有ssn，不管地址更改电话更改
: 存几十万进去都没用，只有2个办法能够继续使用：
: 1，存款100万美元以上，并要开户的客户经理向纽约的后台部门发报告从黑名单中取消
: ，批准以后可以。
: 2，你的姓名+不是你的出生年月日+无ssn，可以正常使用。
: 你的账户有可能多次被citi报告反洗钱，所以干脆关闭了事。所谓的正常交易：普通帐户与你工作符合的存款，比如是工资的DD，少许的支票存入，少许的支票支出，少许的储蓄卡交易，几个pay bill，几个ACH交易，他们展示过给我看：发工资3000元，其他支票存入2张，每张100元左右，开出支票3张，每张100元左右，支付信用卡债务500-1000元左右，储蓄卡交易4笔每笔50元左右，取现3次，每次大约40-80元左右。现金存入200-300元左右。这就是一个非常正常的花旗需要的账户交易了。
|
c**********0
发帖数: 288 | |
d***s
发帖数: 1062 | 13 学习了！
帐户与你工作符合的存款，比如是工资的DD，少许的支票存入，少许的支票支出，少许
的储蓄卡交易，几个pay bill，几个ACH交易，他们展示过给我看：发工资3000元，其
他支票存入2张，每张100元左右，开出支票3张，每张100元左右，支付信用卡债务500-
1000元左右，储蓄卡交易4笔每笔50元左右，取现3次，每次大约40-80元左右。现金存
入200-300元左右。这就是一个非常正常的花旗需要的账户交易了。
【在 z******6 的大作中提到】
: citi被关不会报告给chexsystem，但是你的姓名+出生年月日长期（我不能说永久，但
: 是实际应该是永久）不能在citibank使用账户，但是信用卡不在此列。你的使用不符合
: 正常的账户交易所以被关闭。citi属于账户管理非常严格的银行，根据前职员对于报告
: 客户非常异常是有奖金拿的。
: 经过实验，只要你的姓名和出生年月日一致，不管有没有ssn，不管地址更改电话更改
: 存几十万进去都没用，只有2个办法能够继续使用：
: 1，存款100万美元以上，并要开户的客户经理向纽约的后台部门发报告从黑名单中取消
: ，批准以后可以。
: 2，你的姓名+不是你的出生年月日+无ssn，可以正常使用。
: 你的账户有可能多次被citi报告反洗钱，所以干脆关闭了事。所谓的正常交易：普通帐户与你工作符合的存款，比如是工资的DD，少许的支票存入，少许的支票支出，少许的储蓄卡交易，几个pay bill，几个ACH交易，他们展示过给我看：发工资3000元，其他支票存入2张，每张100元左右，开出支票3张，每张100元左右，支付信用卡债务500-1000元左右，储蓄卡交易4笔每笔50元左右，取现3次，每次大约40-80元左右。现金存入200-300元左右。这就是一个非常正常的花旗需要的账户交易了。
|
