今天收到citi一封信，说“you are pre-approved for a checking plus account
with a credit line of $2.8K at a variable 15.75% APR.”我注意到它说好处是：
* No annual fees
* $low $10 per day transfer fee instead of costly bounced check charges
这个看来是只有overdraft出现才charge的，而且charge的金额似乎跟以前差不多，是
不是值得开呢？
另外，generally speaking，最近收到很多银行说overdraft policy change，谁能概
括的说说是怎么回事，作为顾客需要怎么应变吗？比如我几年才出现一次Overdraft的
话，这些对我是不是就无关紧要了？
谢谢！
p*******y 发帖数: 944
2
自己调研了一下：http://www.nytimes.com/2010/03/10/your-money/credit-and-debit-cards/10overdraft.html
似乎就是现在银行被要求不许收overdraft fee了，所以大部分overdraft会被直接
decline。不过银行不想放弃这个油水，所以搞overdraft protection programe，在
accept overdraft transaction 同时像以前一样收取你的fee。
我觉得还是decline的好。一个经常overdraft的人一定是个经济上不负责任的人，最好
用decline来限制一下自己。
刚才也打电话给citi了，确认我attach saving account to my checking了，所以saving account可以跟checking plus一样工作，收费也是$10。看来更没必要开了这个了。
【在 p*******y 的大作中提到】 : 今天收到citi一封信，说“you are pre-approved for a checking plus account : with a credit line of $2.8K at a variable 15.75% APR.”我注意到它说好处是： : * No annual fees : * $low $10 per day transfer fee instead of costly bounced check charges : 这个看来是只有overdraft出现才charge的，而且charge的金额似乎跟以前差不多，是 : 不是值得开呢？ : 另外，generally speaking，最近收到很多银行说overdraft policy change，谁能概 : 括的说说是怎么回事，作为顾客需要怎么应变吗？比如我几年才出现一次Overdraft的 : 话，这些对我是不是就无关紧要了？ : 谢谢！
