s******u
发帖数: 565 | 1 鉴于班上的讨论大多不即要领，给大家科普一下应答的洗钱
应答被抓的首要罪名不是持有大额现金，而是存款structuring. 按照规定银行所有超
过一万的现金交易（包括money order）都要填表记录备案，如果试图每次存款正好低
于一万以规避记录的行为就是structuring
但是持有或者从外国带入美国大额现金本身并不违法
从海外大额汇款也不违法
甚至直接存银行五十万现金更加不违法 |
L*****d
发帖数: 5093 | 2 餐馆每天入帐咋办
【在 s******u 的大作中提到】
: 鉴于班上的讨论大多不即要领，给大家科普一下应答的洗钱
: 应答被抓的首要罪名不是持有大额现金，而是存款structuring. 按照规定银行所有超
: 过一万的现金交易（包括money order）都要填表记录备案，如果试图每次存款正好低
: 于一万以规避记录的行为就是structuring
: 但是持有或者从外国带入美国大额现金本身并不违法
: 从海外大额汇款也不违法
: 甚至直接存银行五十万现金更加不违法
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s******u
发帖数: 565 | 3 bona fide business reason
每天的营业收入 每一笔都有据可查 就不算structuring
【在 L*****d 的大作中提到】
: 餐馆每天入帐咋办
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a******9
发帖数: 20431 | 4 一般人存钱大多都低于1万吧
谁没事拿着大捆现金去存呢
【在 s******u 的大作中提到】
: 鉴于班上的讨论大多不即要领，给大家科普一下应答的洗钱
: 应答被抓的首要罪名不是持有大额现金，而是存款structuring. 按照规定银行所有超
: 过一万的现金交易（包括money order）都要填表记录备案，如果试图每次存款正好低
: 于一万以规避记录的行为就是structuring
: 但是持有或者从外国带入美国大额现金本身并不违法
: 从海外大额汇款也不违法
: 甚至直接存银行五十万现金更加不违法
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L*****d
发帖数: 5093 | 5 别说存款，我试过每天拿8千，拿了两次银行就打电话来问我拿钱要来干嘛
【在 a******9 的大作中提到】
: 一般人存钱大多都低于1万吧
: 谁没事拿着大捆现金去存呢
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s******u
发帖数: 565 | 6 structuring是个刑事犯罪，按照criminal code必须证明beyond reasonable doubt才
行
你每个月存个一千估计银行也没空管你
要是一个月内每个星期存五千就会有red flag了
【在 a******9 的大作中提到】
: 一般人存钱大多都低于1万吧
: 谁没事拿着大捆现金去存呢
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D**S
发帖数: 24887 | 7 其实归根结底就是你个P民不要和政府耍鸡贼。一次存大额没问题，就因为你没耍鸡贼
。资本主义吗，本质上哪有银行不喜欢存款的呢，但是政府是有态度的一个半神。 |
