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Military版 - 女教授炒股亏掉4套房 为补仓透支8张信用卡
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话题: 刘月话题: 信用卡话题: 套现话题: pos话题: 万元
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c*********d
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1
http://house.21cn.com/news/jishi/a/2016/0112/09/30475100.shtml
来源:大洋网—广州日报|2016-01-12 09:06:17|

佛山禅城区法院一审以犯信用卡诈骗罪判处其有期徒刑五年
刘月(化名)曾经是广东一家知名高校的教授,拥有让人羡慕的职业和收入。不过
,因为沉迷于股市,她不但亏掉了自己的四套房产,同时还欠下小额贷款公司及其他亲
友近200万元。
为了在股市中“翻身”,从2012年6月到2013年7月,刘月分别在中国银行、交通银
行、民生银行等8家银行办理了信用卡,欲用“以卡养卡”的方式筹钱补仓。至2013年
年底,刘月透支套现各银行信用卡60余万元。
佛山市禅城区法院昨日通报,近日该院对此案作出一审宣判,认定其恶意透支的款
项为24万元,并以犯信用卡诈骗罪,判处刘月有期徒刑五年,并处罚金。目前,刘月已
提出上诉。
文广州日报记者 刘艺明 通讯员 刘宇靖
卖房配资女博士股海“血本无归”
今年51岁的刘月,是一名中文系女博士,2005年后开始在广东某知名高校任教授。
至今,在不少网站上仍能查询到她关于专业方面的不少论文。
刘月拥有让人羡慕的职业和收入,曾经在南海拥有四套房产。然而,这一切都在她
进入了股票市场后投资失利而发生了改变。
2009年,因为在股票市场投资失利,刘月将自己位于南海俊雅花园和大沥大浩湖购
买的两套房产卖掉,并将卖掉的大浩湖房产的全部款项以及俊雅花园房产的其中10万元
投入了股票市场。但因为对股票市场没有充分了解,她在股票市场亏得一塌糊涂。
另外,刘月在和基花园还有一套房子,因为欠中国邮政储蓄银行90万元贷款,后来
无力偿还便卖掉了。据刘月口供,她的四套房产全部因股市亏掉,但还有一套房产是怎
么卖掉的,她并没有提及。
虽然房子全亏了,但刘月并没有因此而对股票市场死心,反而是加大了投资的金额
,希望在赚的时候增加收益,弥补此前的亏损。
2012年8月,刘月在深圳的一家配资公司申请配资。根据合同约定,刘月只要投入
50万元,配资公司就会将资金增加到200万元,刘月每月付给配资公司3%的利息。如果
刘月这笔资金亏损近20万元时,配资公司将强行平仓止损。
不幸的是,刘月投入的这50万元很快打了水漂。以她自己向公安机关交代的话来说
,她买的几只股票全都“血本无归”了。
恶意透支一审被判五年
刘月非常不甘心,为了将此前的损失赚回,刘月通过自己之前申请的广发银行和平
安银行的信用卡透支套现资金,再次申请配资。据其供认,其恶意透支广发银行和平安
银行的款项各为10万元。同时,她名下还有另外5张信用卡,透支款项总共超过20万元。
2013年2月,民生银行佛山分行的职员来到刘月的办公室推销办卡业务,并告诉她
最高能申请到15万元信用额度。刘月于是萌生出再申请一张民生银行信用卡,来“以卡
养卡”。
2013年3月,刘月在拿到民生银行的信用卡后,就找到可以通过POS机套现的人,分
两次套现99900元以及50050元,而商家收取了她本金的1.2%作为手续费。之后,她就开
始每个月还最低还款额到这张信用卡里,然后又用相同的方法将还的钱再套现出来。
就这样,刘月一方面通过透支套现来还此前的欠款,另一方面继续将钱投入股票市
场补仓。直到2013年6月,股票市场暴跌,刘月一下子损失了40余万元,这成了压垮她
的最后一根稻草。
2013年10月,刘月所持有的8张信用卡均已透支信用额度。此时,刘月还欠小额贷
款公司及亲友近200万元,他们都一齐向刘月讨债。刘月自知自己无法偿还,索性明确
告知银行无法还清。
2014年9月,刘月因恶意透支信用卡涉嫌信用卡诈骗罪被依法刑拘。在讯问中,刘
月表示十分懊悔,主动交代了自己的犯罪事实。
近日,禅城法院判决刘月以非法占有为目的,恶意透支信用卡约24万元(部分透支
款项未认定为恶意透支),其行为已构成信用卡诈骗罪,判处有期徒刑五年,并处罚金
人民币5万元。
刘月认为法院判决量刑过重,目前已向法院提起上诉。
焦点:
POS机如何进行套现交易?
在案件中,有一个值得注意的问题:刘月是怎样找到违规通过POS机帮她套现的商
户的,这些商户又是如何处理的?
据刘月交代,她是在网上查询到可提供POS机套现的广告,通过电话联系商家。商
家称其POS机是流动的,约刘月到其灰色小轿车上进行刷卡交易。经查,与刘月交易的
账单虽然显示是在佛山市某食品批发行中消费产生的,但该批发行负责人罗某在接受调
查时称,并没有与刘月产生任何交易并收取套现手续费,且该涉案POS机早在2011年12
月已经向兴业银行申请取消。
其实,因为违规使用POS机帮他人套现的商家被判刑的案件并不少见。比如在2013
年的一起案件中,李某原是电脑维修店的店主,为贪小便宜,非法帮助客户罗某套现32
.5万元,收取手续费4000元。没想到,套现后不久罗某便去世,留下将近40万元的本金
和利息无法归还银行。随后,多家银行报案。李某为他人套现被法院以非法经营罪判处
有期徒刑8个月,并处罚金5000元,同时判决李某对罗某的信用卡债务负连带赔偿责任。
禅城区法院提醒,根据两院相关的法律解释,“违反国家规定,使用销售点终端机
具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支
付现金,情节严重的,应当依据《刑法》第225条的规定,以非法经营罪定罪处罚。”
法官强调,POS机申领者应合法使用POS机,切勿为了赚取“小额”手续费而以身试法。
女教授:
炒股太入迷了
为何刘月在收到银行的催缴电话后,仍旧不还钱?她曾表示,因为当时自己还欠其
他银行透支款、小额贷款公司、亲戚朋友共200万元左右。如果还了钱,她就连生活费
都没有了。“反正我当时还钱进去,之后也无法再套现出来,于是我就不还了。”
刘月表示,她因为沉迷炒股,之前已经亏了自己的四套房子,所以非常“不服气”
,非要将自己之前亏的钱在股票市场里赚回来,所以才申请这么多银行卡透支。她承认
,自己知道恶意透支的行为是犯法的,当时透支的时候根本没有考虑到自己的还款能力
。“当时我在投资股市的时候,太过入迷了,没有考虑过这方面的问题。”
由于将自己的所有房子都卖掉了,刘月说,她后来都只能靠租房子来生活。
u********m
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2
在中国发行信用卡真是一本万利。凡是不还款的都是恶意透支要判刑

【在 c*********d 的大作中提到】
: http://house.21cn.com/news/jishi/a/2016/0112/09/30475100.shtml
: 来源:大洋网—广州日报|2016-01-12 09:06:17|
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: 佛山禅城区法院一审以犯信用卡诈骗罪判处其有期徒刑五年
: 刘月(化名)曾经是广东一家知名高校的教授,拥有让人羡慕的职业和收入。不过
: ,因为沉迷于股市,她不但亏掉了自己的四套房产,同时还欠下小额贷款公司及其他亲
: 友近200万元。
: 为了在股市中“翻身”,从2012年6月到2013年7月,刘月分别在中国银行、交通银
: 行、民生银行等8家银行办理了信用卡,欲用“以卡养卡”的方式筹钱补仓。至2013年
: 年底,刘月透支套现各银行信用卡60余万元。

P*A
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3
其实没有美帝的信用卡赚钱,美帝人民都是百分之十几的利息外加手续费每月供着

【在 u********m 的大作中提到】
: 在中国发行信用卡真是一本万利。凡是不还款的都是恶意透支要判刑
u********m
发帖数: 2073
4
这是屁话,美国的信用卡发行方是要承担风险的,赚钱还是赔本都是自己的事。中国银
行的信用卡发出去就等于无风险产品,谁敢透支不还就要判刑。即把垃圾国家

【在 P*A 的大作中提到】
: 其实没有美帝的信用卡赚钱,美帝人民都是百分之十几的利息外加手续费每月供着
h******k
发帖数: 15372
5
风险都由持卡人承担,不能按时还款有判刑威慑,卡被盗用由持卡人负责还款,高利润
无风险信用卡是个很好的金融业务。

【在 u********m 的大作中提到】
: 在中国发行信用卡真是一本万利。凡是不还款的都是恶意透支要判刑
y*z
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6
中文系博士,这和中学生的水平有什么不同?
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