Military版 - ZeekRewards 網站被封 庞氏骗局 缘何层出不穷？ (转载) |
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ZeekRewards落网，庞氏骗局缘何层出不穷？
2012年08月21日
美国证券交易委员会（SEC）最近开启了全力打击庞氏骗局的模式。短短三天之中，这
家联邦监管机构就针对三起庞氏骗局案提起诉讼，涉及金额近7亿美元。
其中最大的一桩是ZeekRewards案，据称是一场6亿美元的互联网庞氏骗局，涉及客户
100万。SEC于周五查封了该机构。周四，SEC宣布对一名前大学橄榄球教练提起欺诈指
控，指称其涉嫌一项8,000万美元规模的庞氏骗局，受害者包括大学教练和曾经的球员
。就在此前一天，SEC刚宣布对一家位于丹佛的公司以及两名科罗拉多居民提起欺诈指
控，并实施紧急资产冻结，因他们涉嫌运营一场规模1,570万美元的庞氏骗局，涉及全
美120名投资者。
“人们会以为，在伯纳德•麦道夫（Bernard Madoff）落网并获得150年监禁之后
， 这种案件会 逐渐销声匿迹。但坏人们可不是这么想的。相反，他们可能会想，麦道
夫骗了650亿美元，我不用那么多，只要1,000万美元就够了。说来不可思议，但事实上
，这对他们形成的是鼓励而非震慑作用。”圣约翰大学（St. John’s University）托
宾商学院（Peter J. Tobin College of Business） 教授安东尼 •迈克尔&#
8226;萨比诺（Anthony Michael Sabino）说。
庞氏骗局早在择时交易（market timing）和内幕交易之前就已经存在了。 从查尔斯&#
8226;庞兹 （Charles Ponzi）通过一项优惠券计划中从成千上万投资者处 骗到2,000
万 美元时 算起， 这种骗局已经存在了至少90年。多年来，监管机构一直在追查规模
各异的各类庞氏骗局，从涉及金额高达650亿美元的麦道夫诈骗案，到最近以洛杉矶地
区的波斯-犹太人为特定目标群体的 “熟人庞氏骗局”。
“ZeekReward涉嫌布下的骗局因涉及数亿美元金额而令人叹为观止，但除此之外，作为
又一场被揭发的庞氏骗局，它却没有什么值得大惊小怪的。”证券行业律师兼福布斯撰
稿人比尔•辛格（Bill Singer）表示。
庞氏骗局究竟有何能耐，使其得以“生生不息”呢？专家表示，这很大程度上与愿意上
钩的投资者有关。辛格指出，庞氏骗局的受害者往往也老于世故，对于投资骗局并非不
设防线。
“庞氏骗局的成功要素有两个，一个是自以为精明过人的投资者，还有一个就是能让他
相信这次碰上了一个绝无仅有机会的行骗者。这是一剂邪恶的迷药，其最令人玩味的地
方在于，大多数情况下，上当受骗者都并非对这种技俩一无所知。”他说。
莱利财务顾问公司（Reilly Financial Advisors）首席经济师及加州州立理工大学（
California Polytechnic State University）教授丹•西弗（Dan Seiver）表示
， 是贪婪令大多数的庞氏骗局 得以持续运行。在“挣快钱”机会的蛊惑下，先前所接
受过的投资教育往往分崩离析。如果你让人在早期加入并给予他们一大笔回报，这些人
最后还会帮你运行这个骗局，并且还会将朋友和家人也拉进来。
当然科技也助了骗子们一臂之力。互联网为行骗者扩大目标范围，允许他们将黑手伸向
更广阔范围的受害者。同时互联网也让他们得以保持匿名。“科技让他们可以跨越大洋
和国界，让更多人上当受骗。”萨比诺说。
比如，现如今，艾伦•斯坦福（Allen Stanford；前亿万富豪， 一桩70亿美元庞
氏骗局案的 幕后策划者——译注）们可以生活在加勒比地区从事汇款与电子邮件诈骗
、 妨碍司法以及洗钱 ， 从舒适的家中策划一场价值70亿美元的庞氏骗局。
但令庞氏骗局“阴魂不散”的还有一个令人意想不到的因素：监管机构。在各类庞氏骗
局案件中曾代理过控辩两方的律师表示，犯罪分子往往会将监管机构公布的案件细节作
为行动指南。
辛格说，联邦调查局（FBI）与SEC应多留心他们所公布的细节。“恕我直言，他们这么
做非但没有对欺诈案件造成任何打击，反而是在危险地误导公众。”他表示。
这是怎么一回事呢？辛格说，“如果你看到有关这些案件的消息，你会形成一种坏人都
被绳之以法的错误印象。而实际上，每破获一个骗局，其他人就会从中读到这些人所犯
的错误，并构造一个不同版本的骗局。”
西弗补充说，“新的庞氏骗局总会显得与曾经的版本有所不同。最好的建议也是最古老
的投资建议是，如果什么事好得难以置信，最好就不要相信。”
双语阅读：ZeekRewards And Why Ponzi Schemes Will Never Go Away
译 丁盈幸
http://dailynews.sina.com/bg/chn/chnoverseamedia/chinesedaily/2
Zeek Rewards網站被封 華人投資者震驚
http://news.sina.com 2012年08月18日 05:28 中國日報
（記者程果兒/洛杉磯報導）最近開始在華人社區流行的「貼廣告月入上千美金」
的Zeek Rewards網站，昨天突然遭到美國證監會（U.S. Securities and Exchange
Commission） 查封調查，懷疑該網站涉嫌龐氏詐騙、老鼠會多層行銷，再透過網絡進
行詐騙。
洛杉磯華人社區已有不少民衆投入上萬美元進去，沒想到還沒等到分紅，網站就消
失，投入的上萬美元也可能打水漂，消息傳出來，引起社區騷動。
Zeekler.com和Zeek Rewards最初是一個拍賣網站， 該網站近年來開始向更多人吸
金， 打出「簡單貼廣告獲取現金回饋」的口號，每天幫Zeekler在Craigslist、
usnetads等廣告網站貼出拍賣廣告，就可以每月賺到數百上千美元收入。
這樣天上掉餡餅的好事今年開始傳入洛杉磯華人社區，根據親身體驗的華人民衆介
紹，並不是免費賺錢，要加入貼廣告賺錢行列，需要投錢購買bid，配合每天貼一則廣
告，Zeekler根據公司每天利潤，按0.7%到2%的比例分紅，這樣聽起來很誘人：如果購
買了1萬美元bid，每天分紅可能達到100美元，一個月就有3000美元。
但事實上Zeekler還採用了80/20法則，即分紅的80%回投、20%可取出，而且要在三
個月以後才能開始取出，而華人民衆透露，「本金是拿不出來的」。另外該網站雖然標
榜着「直銷網站」，和老鼠會傳銷撇清關係，但它仍提供「直推獎金」，推薦朋友加入
可以拿到佣金，和傳銷機構運行模式基本一樣。
目前洛杉磯華人社區已陸續有不少人投錢進去，少則一千，多則上萬美元，而昨天
有民衆爆料，稱Zeekler.com和ZeekRewards.com突然都無法進入，隨即傳出美國證監會
（SEC）已查封位於北卡羅來納州的Zeekler總公司，公司老闆Paul Burks也被逮捕調查
， 讓已投資的華人民 衆 大為 震驚。
SEC調查人員表示，從一年前開始就有人舉報Zeekler，稱該網站涉嫌龐氏詐騙，經
過一年調查，美國證監會昨天決定查封該公司進行進一步調查，「調查顯示，Zeekler
向投資者返回的分紅，和公司利潤並沒有關係，這足夠讓我們懷疑這是一起龐氏詐騙案
」。
SEC執法部門總監Stephen Cohen說，Zeekler向投資者承諾的分紅總數， 遠遠超過
公司 目前所擁有的資産，Zeekler目前是利用新投資人的錢來向老投資者支付短期回報
，以製造賺錢的假象，進而騙取更多投資。爲了防止更多人上當，SEC才緊急查封該公
司，停止網站。
目前已經投錢的華人民衆焦急不已，有民衆說，一直以來都是通過網站直接註冊、
付款，從未和實體公司或銷售人員接觸，昨天已嘗試與網站聯絡但沒有結果，擔心投進
去的一萬美元再也拿不回來。 |
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