r****r
发帖数: 1693 | 1 有个northwestern mutual的cfp找上门来要给我做理财投资规划，包括怎么配资投资，
如何买保险，如何订立遗嘱等等，说所有的咨询都是免费的，他们的利润来自于推荐我
买的金融产品。请问这个靠谱么？ |
c****o
发帖数: 32446 | 2 你说呢？
【在 r****r 的大作中提到】
: 有个northwestern mutual的cfp找上门来要给我做理财投资规划，包括怎么配资投资，
: 如何买保险，如何订立遗嘱等等，说所有的咨询都是免费的，他们的利润来自于推荐我
: 买的金融产品。请问这个靠谱么？
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g*****9
发帖数: 1394 | 3 如果你没有人寿和医疗保险，那么应该买。如果只是让你投资Mutual Funds那就算了。 |
r****r
发帖数: 1693 | 4 我有医疗保险，人身保险（term，公司里集体买的）。他帮我initial review一下，说
应该买另外一种更好。401k也帮我review重新配置了一下。房贷车险也给了一些建议换
到另外一家便宜的。所有咨询建议都是免费的，这个靠谱么？这人一堆的认证title，
CLU, ChFC, CFP，CFC，以前从来没有听说过这种事啊。
【在 g*****9 的大作中提到】
: 如果你没有人寿和医疗保险，那么应该买。如果只是让你投资Mutual Funds那就算了。
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w***n
发帖数: 1519 | 5 I'm sure he offered some fine suggestions to earn your trust, but apparently
he's a salesperson. Not that anything is wrong with it, just that you have
to do your own diligence to protect yourself, just in case.
401k usually has limited choices, so it's not convenient for him to sell
expensive funds (in terms of expense and front load, etc.) to you. According
to your post, the auto-insurance he suggested is cheaper too. So I guess on
both fronts his suggestions might be okay. He probably is a salesman for
life insurance then. Is that a boring, term life insurance, or something
that sounds more exciting but you don't really understand?
Good luck.
【在 r****r 的大作中提到】
: 我有医疗保险，人身保险（term，公司里集体买的）。他帮我initial review一下，说
: 应该买另外一种更好。401k也帮我review重新配置了一下。房贷车险也给了一些建议换
: 到另外一家便宜的。所有咨询建议都是免费的，这个靠谱么？这人一堆的认证title，
: CLU, ChFC, CFP，CFC，以前从来没有听说过这种事啊。
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r****r
发帖数: 1693 | 6 有个northwestern mutual的cfp找上门来要给我做理财投资规划，包括怎么配资投资，
如何买保险，如何订立遗嘱等等，说所有的咨询都是免费的，他们的利润来自于推荐我
买的金融产品。请问这个靠谱么？ |
c****o
发帖数: 32446 | 7 你说呢？
【在 r****r 的大作中提到】
: 有个northwestern mutual的cfp找上门来要给我做理财投资规划，包括怎么配资投资，
: 如何买保险，如何订立遗嘱等等，说所有的咨询都是免费的，他们的利润来自于推荐我
: 买的金融产品。请问这个靠谱么？
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g*****9
发帖数: 1394 | 8 如果你没有人寿和医疗保险，那么应该买。如果只是让你投资Mutual Funds那就算了。 |
r****r
发帖数: 1693 | 9 我有医疗保险，人身保险（term，公司里集体买的）。他帮我initial review一下，说
应该买另外一种更好。401k也帮我review重新配置了一下。房贷车险也给了一些建议换
到另外一家便宜的。所有咨询建议都是免费的，这个靠谱么？这人一堆的认证title，
CLU, ChFC, CFP，CFC，以前从来没有听说过这种事啊。
【在 g*****9 的大作中提到】
: 如果你没有人寿和医疗保险，那么应该买。如果只是让你投资Mutual Funds那就算了。
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w***n
发帖数: 1519 | 10 I'm sure he offered some fine suggestions to earn your trust, but apparently
he's a salesperson. Not that anything is wrong with it, just that you have
to do your own diligence to protect yourself, just in case.
401k usually has limited choices, so it's not convenient for him to sell
expensive funds (in terms of expense and front load, etc.) to you. According
to your post, the auto-insurance he suggested is cheaper too. So I guess on
both fronts his suggestions might be okay. He probably is a salesman for
life insurance then. Is that a boring, term life insurance, or something
that sounds more exciting but you don't really understand?
Good luck.
【在 r****r 的大作中提到】
: 我有医疗保险，人身保险（term，公司里集体买的）。他帮我initial review一下，说
: 应该买另外一种更好。401k也帮我review重新配置了一下。房贷车险也给了一些建议换
: 到另外一家便宜的。所有咨询建议都是免费的，这个靠谱么？这人一堆的认证title，
: CLU, ChFC, CFP，CFC，以前从来没有听说过这种事啊。
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a*****e
发帖数: 159 | |
