d******o
发帖数: 67 | 1 5月份开始我同时试用Betterment 和 Wealthfront, 比较了４个月后关了Wealthfront,
只留Betterment了。开户前比较两个公司时没有搜到太多信息，这里决定把我的经验
记下来给版友分享。停用Wealthfront跟它的投资表现无关（我相信在同样的stock/
bond的比例下他们都差不多），只是Wealthfront这个公司的前台后台管理充满问题，
让人担忧。具体例子如下：
1. 在开户３个月后收到一封标题为Welcome to Wealthfront的邮件。
2. 为了避免wash sale, 我在使用了一段时间tax loss harvesting就把两个账户的这
个功能都关了。但是Wealthfront仍然继续给我进行tax loss harvesting的操作。
3. 在２０１５年８月底股市那次大跌后，Betterment发来一封邮件，以历史数据来鼓
励投资人继续持有，千万不要这个时候卖。而Wealthfront发来的却是一篇奇怪的文章:
What you Should Do in Volatile and Uncertain Markets https://blog.
wealthfront.com/volatile-uncertain-markets/)。看题目以为它也是鼓励你不要卖，
内容确实说Dollar Cost Average的好处。这篇文章让我对这个公司的管理层产生极大
怀疑：1). 首先，很多人已经把钱放进去了，dollar cost average已经来不及了；2).
更搞笑的是，他们此前不久刚发布了一个篇blog https://blog.wealthfront.com/
dollar-cost-averaging-behavioral-view/), 说的却是一次性全投资比dollar cost
average有更好的长期回报。发这样的文章给它的客户看，算什么客户服务呢？
这些事情，尤其是最后这篇不合时宜的文章，让人非常怀疑这个公司的管理能力。 | r**m
发帖数: 1825 | 2 谢谢分享
weathfront 比较会吹，我听熟悉他家历史的老美说他们是个变色龙，
变身了好几次了，什么流行搞什么。
如果你不用tax loss harvesting，为什么不自己vanguard搞个
组合就好乐，或者用WiseBanyan，没有fee
用这个邀请码不用等
https://www.wisebanyan.com/referral/YpZMzJCBM
Wealthfront,
章:
【在 d******o 的大作中提到】
: 5月份开始我同时试用Betterment 和 Wealthfront, 比较了４个月后关了Wealthfront,
: 只留Betterment了。开户前比较两个公司时没有搜到太多信息，这里决定把我的经验
: 记下来给版友分享。停用Wealthfront跟它的投资表现无关（我相信在同样的stock/
: bond的比例下他们都差不多），只是Wealthfront这个公司的前台后台管理充满问题，
: 让人担忧。具体例子如下：
: 1. 在开户３个月后收到一封标题为Welcome to Wealthfront的邮件。
: 2. 为了避免wash sale, 我在使用了一段时间tax loss harvesting就把两个账户的这
: 个功能都关了。但是Wealthfront仍然继续给我进行tax loss harvesting的操作。
: 3. 在２０１５年８月底股市那次大跌后，Betterment发来一封邮件，以历史数据来鼓
: 励投资人继续持有，千万不要这个时候卖。而Wealthfront发来的却是一篇奇怪的文章:
| m*********t
发帖数: 1250 | 3 网上比较两者的文章很多，比如下面这个就挺全面：
https://investorjunkie.com/36355/betterment-wealthfront-compare/
不过个人看后觉得，对我而言这类Robo-advisor唯一的好处可能就是TLH，但其实如果有
几个不同类型的投资账户，很容易触发wash sale，并且TLH本身也不见得一定适用于所
有人。我个人理解是如果你是长期投资，TLH本身只是defer tax for short-term，可能
会影响你若干年后的tax rate，因为你TLH后你买进的价格也相对低，之后产生的capit
al gain就被放大了。
http://www.cnbc.com/2014/10/24/weighing-the-pros-and-cons-of-an
-harvesting.html
综上，我觉得就我目前理解而言，Robo-advisor对于相当一部分有理财基础的人而言用
处不大。
Wealthfront,
章:
【在 d******o 的大作中提到】
: 5月份开始我同时试用Betterment 和 Wealthfront, 比较了４个月后关了Wealthfront,
: 只留Betterment了。开户前比较两个公司时没有搜到太多信息，这里决定把我的经验
: 记下来给版友分享。停用Wealthfront跟它的投资表现无关（我相信在同样的stock/
: bond的比例下他们都差不多），只是Wealthfront这个公司的前台后台管理充满问题，
: 让人担忧。具体例子如下：
: 1. 在开户３个月后收到一封标题为Welcome to Wealthfront的邮件。
: 2. 为了避免wash sale, 我在使用了一段时间tax loss harvesting就把两个账户的这
: 个功能都关了。但是Wealthfront仍然继续给我进行tax loss harvesting的操作。
: 3. 在２０１５年８月底股市那次大跌后，Betterment发来一封邮件，以历史数据来鼓
: 励投资人继续持有，千万不要这个时候卖。而Wealthfront发来的却是一篇奇怪的文章:
|
|
