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发帖数: 39120 | 1 金融诈骗事件层出不穷，一名华裔女子披露自己遭遇电汇诈骗而损失毕生积蓄 -34万元的悲剧，称如果银行能做好更好的防范工作，就能避免类似的骗局不断上演。
据报道，原本担任珠宝店雇员的43岁郑薇薇(VivianZheng，音译)，于2018年的一天接到一通自称是温哥华中国领事馆人员打来的电话，宣读她的驾照号码，并称她是国际洗钱骗局的嫌疑人。“对方知道我的驾照号码，令我非常惊讶，因为一个月前我才刚考上驾照。”
当然，这不是中国领事人员，而是骗子精心策划的电汇欺诈案的开始。假冒的领馆人员对郑薇薇说，电话转接给香港廉政公署调查员，此人当然也是骗子，并指控郑薇薇将银行账户信息出售给犯罪分子。假调查员说，如果她不合作，将被逮捕，并对她发了假逮捕令。
郑薇薇说：“我完全相信这些是中国国际警察打来的电话。电话似乎来自110，这是中国的紧急电话，类似于911。所以我相信一切都是真的。”
骗子还威胁她不能告诉任何人此事，尤其是银行，如果她不遵守指示，其资产将被冻结3年。她说自己很恐慌，因为当时母亲刚去世不久，父亲出售了在中国唯一的房产，将积蓄转给她购买公寓，当时公寓正要缴付尾款，父亲盼著可以来加拿大与她同住。
骗子要求郑薇薇汇款，称廉政公署需要检查她的资金，如果确信她不属于有组织犯罪集团，资金会退还她。
2006年移民加拿大、2010年成为加拿大公民的郑薇薇信以为真，她在2018年5月16日前往皇家银行分行，汇款6万元给这名她误认的“调查员”。接下来两个星期内，她又通过3家不同银行汇款3笔资金到香港。直到她告诉对方自己已无钱可汇时，欺诈者销声匿迹了。
郑薇薇得知自己被骗后，感到非常羞耻。“我不想与其他人分享这个故事，因为我知道他们会说我很愚蠢。”
两年多后她勇敢说出自己的经历，希望不要有其他人重蹈覆辙，希望银行能做好更多把关工作。
哈利法克斯的圣玛丽大学犯罪学助理教授艾法拉(VanessaIafolla)亦说：“银行是最后一道防线，再次查核将大大保护人们。”她说，受骗者不该遭到嘲笑指责，是骗子利用了人性的弱点。
郑薇薇批评银行失责，没有采取更多措施来保护她，因此对4家银行提出了民事诉讼。
欺诈者传送假的证件，以取信郑薇薇。
但在辩护中，加拿大皇家银行说，当时曾询问郑薇薇，汇款对象是谁，而郑薇薇则在欺诈者指导下，说钱是要汇给叔叔的。银行称，已经提醒郑薇薇，如果有损失，银行有免责权。银行说与客户的协议中已明订，客户必须要披露任何“可疑情况”。
郑薇薇从道明银行中转出了最大一笔资金-17.8万元。道明银行说，郑薇薇声称（按照欺诈者的指示）收款人是一名商业伙伴。但郑薇薇签署了电汇协议，免除了银行汇款后发生的任何损失。
中国银行则在辩护中说，在汇出6.9万元之前，行员曾问郑薇薇与收款人的关系，但郑薇薇拒绝告知。
艾法拉查阅了与郑薇薇4个法律诉讼文件，称银行人员提出的问题仅涉及正确处理交易的问题。她认为，银行若有心保护客户，仍然能够发现一些可疑处。
她说，因为资金很庞大，所以一线行员应该对汇款人提出更多质疑。“这是立法的一部分，超过一万元的交易会被举报为可疑交易。”艾法拉说，银行的反欺诈措施不够，不该仅询问一些肤浅的问题就批准了交易。她又说，郑薇薇过去从来没有汇钱到香港的历史，所以一个人出现异常的行为模式，明显是个不对劲的地方。
媒体曾报道过，利用中领馆名义进行欺诈的事件时常出现。
有关电汇欺诈的投诉大量涌入加拿大反欺诈中心（CAFC）。2018年该中心收到了约1,100份举报，损失金额累计近4,800万元。2017年，CAFC收到了1,260份举报，总计约4,600万元损失。
英国在5年前引入了新规则，其中涉及对银行工作人员进行培训，以防止客户被诈骗。根据《英国银行协议》，对客户交易有疑虑的分支机构工作人员会紧急致电警察，警察随后前往分支机构进行调查。最新的数据显示，2020年上半年，该计划就因此阻止了3,300万加元的欺诈情况。
CBC询问加拿大银行家协会为什么在加拿大没有类似的计划，其发言人拒绝回答这个问题，仅在电子邮件中说加拿大的银行“与执法机构和当局紧密合作”。 | O*******d
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